Medidas Transitorias para la Gestión de las Ventas de Productos de Gestión Financiera de las Sociedades de Gestión Financiera
El término "sociedades de gestión financiera", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a las filiales de gestión financiera de bancos comerciales establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China, así como a otras importantes empresas financieras. instituciones aprobadas por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China) Instituciones financieras no bancarias dedicadas a negocios de gestión financiera.
El término "productos de gestión financiera", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a productos financieros sin garantía de principal en los que las empresas de gestión financiera pagan ingresos a los inversores de acuerdo con las condiciones acordadas y los ingresos reales de las inversiones, y no garantizar el pago del principal y los niveles de ingresos.
Las ventas de productos financieros tal como se mencionan en estas Medidas incluyen algunas o todas las siguientes actividades comerciales para inversores:
(1) Mediante la exhibición, introducción y comparación de una o más productos financieros Parte o toda la información característica, proporcionar directa o indirectamente servicios de suscripción, suscripción y reembolso, promover y promover productos de gestión financiera;
(2) Proporcionar asesoramiento de inversión para uno o más productos de gestión financiera;
(3) Gestionar la suscripción, suscripción y reembolso de productos financieros para inversores;
(4) Otras actividades comerciales reconocidas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Las instituciones dedicadas a algunas o todas las actividades comerciales anteriores son instituciones de venta de productos financieros.
El personal de las organizaciones de venta de productos financieros que participa en algunas o todas las actividades comerciales anteriores es personal de ventas de productos financieros. Artículo 3 Las agencias de venta de productos de gestión financiera incluyen:
(1) Empresas de gestión financiera que venden productos de gestión financiera emitidos por la empresa;
(2) Agencias de ventas a las que la gestión financiera confía empresas para vender sus productos de gestión financiera Incluyendo otras instituciones financieras, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, bancos comunales, cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras bancarias que aceptan depósitos del público, así como otras instituciones especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 4 Quienes se dedican a la venta de productos financieros deberán cumplir las leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias, acuerdos de cooperación y documentos de venta de productos financieros, ser honestos y dignos de confianza, ser cautelosos y diligentes, respetar la ética profesional y las normas de comportamiento, revelar plenamente la información y riesgos para los inversores y romper con los reembolsos rígidos, no promoverán ni prometerán garantizar el capital y el rendimiento de forma directa o encubierta, y no dañarán los intereses nacionales, los intereses sociales y los derechos e intereses legítimos de los inversores.
Las empresas de gestión financiera y las agencias de ventas deben dividir razonablemente los derechos y responsabilidades de ambas partes de acuerdo con las leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias y acuerdos de cooperación, y asumir conjuntamente la responsabilidad de la gestión de ventas de productos financieros. Artículo 5 Los fondos de liquidación de ventas de productos de gestión patrimonial pertenecen a los inversores de las instituciones de venta de productos de gestión patrimonial y las instituciones que prestan servicios tales como transferencia y liquidación de fondos de liquidación de ventas de productos de gestión patrimonial no incluirán los fondos de liquidación de ventas de productos de gestión patrimonial. como bienes propios. Está prohibido que cualquier unidad o individuo se apropie indebidamente de cualquier forma de fondos de liquidación de ventas de productos financieros. Si una institución de venta de productos financieros o una institución que proporciona liquidación de transferencia de fondos de liquidación de ventas de productos financieros y otros servicios se liquida debido a disolución legal, cancelación, quiebra u otras razones, los fondos de liquidación de ventas de productos financieros no pertenecerán a su propiedad de liquidación.
Las instituciones de venta de productos de gestión patrimonial y las instituciones que proporcionan liquidación de ventas de productos financieros, transferencia de fondos, liquidación y otros servicios deberán depositar y gestionar la liquidación de ventas de productos de gestión patrimonial de conformidad con las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones pertinentes de los fondos de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 6 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) y sus oficinas enviadas supervisarán y gestionarán las ventas de productos financieros de conformidad con las leyes, los reglamentos administrativos y estas Medidas.
Capítulo 2 Instituciones de venta de productos de gestión financiera Artículo 7 Las instituciones de venta de productos de gestión financiera dedicadas a la venta de productos financieros seguirán cumpliendo las siguientes condiciones:
(1) El estado financiero es bueno y las operaciones están estandarizadas y estable;
(2) Tener sus propios canales (incluidos puntos de venta comerciales o canales electrónicos), sistemas de información y otras instalaciones y la capacidad de controlar de forma independiente el proceso de ventas tener instalaciones técnicas y sistemas de ventas seguros y eficientes para; la suscripción y reembolso de agencias de ventas y empresas financieras. La red de sistemas de información entre ellas puede satisfacer las necesidades de transmisión de datos;
(3) Tener capacidades y mecanismos de gestión de protección de datos de ventas de productos financieros seguros y confiables; e instalaciones de soporte, y puede continuar satisfaciendo las necesidades de registros de comportamiento de transacciones de venta de productos financieros, La necesidad de preservación e inspección retrospectiva pudiendo satisfacer continuamente las necesidades de datos para el registro en el Sistema Nacional de Registro de Información Financiera Bancaria y la supervisión externa; e inspección in situ por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas;
(4) Tener un firewall completo, detección de intrusiones, cifrado de datos, recuperación ante desastres y otros sistemas e instalaciones de gestión de seguridad de la información;
(5) Contar con una gestión completa de la idoneidad de los inversores, protección de los derechos de los inversores, ética profesional del personal de ventas, respuesta a emergencias y otros sistemas, así como el sistema organizativo, procedimientos operativos y mecanismos de seguimiento que satisfagan las necesidades de la gestión de ventas de productos financieros. ;
(6) Tener un sólido sistema de gestión de fondos de liquidación de ventas de productos financieros;
(7) Tener un impuesto completo contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las cuentas financieras de no residentes. -sistemas de control interno de debida diligencia de información relacionada;
(8) Los principales indicadores regulatorios cumplen con las normas del departamento de supervisión y gestión financiera;
( 9) Otras condiciones especificadas por el Comisión Reguladora Bancaria de China.