Definición de verificación in situ

La definición de inspección in situ: La inspección in situ se refiere al personal de supervisión que va directamente a las empresas financieras para realizar inspecciones de sistemas, negocios y análisis de juicio de riesgos, y para lograr un método integral de inspección in situ. Comprender y juzgar profundamente las empresas financieras, sus operaciones y las condiciones de riesgo es un medio y método importante de supervisión financiera. Las inspecciones in situ se dividen según el alcance y el contenido de la inspección y se pueden dividir en inspecciones integrales e inspecciones especiales.

La verificación integral es una inspección in situ realizada por la Comisión Reguladora Bancaria de China para evaluar de manera integral y sistemática el estado operativo y de gestión de la institución financiera bancaria bajo inspección. El estado operativo general de las instituciones financieras ha sido. comprendido de manera integral, se ha realizado una evaluación global de las instituciones bancarias financieras investigadas, se han presentado sugerencias de rectificación de los problemas existentes y se han impuesto sanciones de conformidad con la ley.

Inspección especial significa que la CBRC lleva a cabo inspecciones in situ detalladas sobre el negocio de las instituciones financieras bancarias bajo investigación que pueden haber encontrado problemas o ya los han encontrado. Las inspecciones especiales deben centrarse en aquellos negocios o asuntos que tengan un mayor impacto en la operación y actividades de gestión de las instituciones financieras bancarias bajo inspección e involucrar una amplia gama de áreas para realizar trabajos de inspección. Según el negocio inspeccionado, se divide en: inspección de control interno, inspección de negocios de préstamos, inspección de negocios de depósitos, inspección de efectivo, etc. Las instituciones financieras bancarias deberán someterse a inspecciones in situ integrales o especiales de manera regular o irregular.