¿Por qué los fondos de descuento regresaron al cajón en violación de las regulaciones?

Análisis legal: Si ocurre cualquiera de las siguientes circunstancias, la institución bancaria financiera dependiente del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones e impondrá una multa de no menos de 200.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si las circunstancias son particularmente graves o si; no se realicen las correcciones dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión de la actividad para su rectificación o se podrá revocar la licencia comercial. Si se constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley; (2) Negarse u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ; (3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos y materiales falsos u ocultar hechos importantes (4) No revelar información de acuerdo con las regulaciones; violar las reglas de prudencia empresarial; (6) Negarse a implementar las medidas previstas en el artículo 37 de esta Ley.

Base jurídica: Artículo 48 de la “Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China”. Si una institución financiera bancaria viola las leyes, reglamentos administrativos y normas estatales sobre supervisión y administración bancaria, además de imponer sanciones de conformidad con lo dispuesto en los artículos 44 a 47 de esta Ley, el organismo de supervisión y administración bancaria también podrá tomar medidas de acuerdo con diferentes circunstancias:

(1) Ordenar a las instituciones financieras bancarias imponer sanciones disciplinarias a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable;

(2) Actuar las instituciones financieras bancarias. inapropiadamente Si se constituye un delito, los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable serán amonestados y multados con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes;

(3) Los directamente Los directores responsables, altos directivos y otras personas directamente responsables serán cancelados. El personal directivo está calificado por un período determinado hasta de por vida, y los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable tienen prohibido realizar trabajos bancarios durante un período determinado. hasta toda la vida.