Citibank te lleva a generar riqueza personal.
Este libro proporciona a los inversores asiáticos algunas herramientas útiles para ayudarles a:
1) revisar su situación financiera, 2) establecer objetivos de gestión financiera, 3) planificar a largo plazo. seguridad financiera.
El libro analiza principalmente los siguientes temas:
1) Optimizar el potencial de crecimiento a largo plazo de una cartera de inversiones 2) Cómo invertir en el mismo fondo 3) La importancia; de asignación de activos; 4) cobertura de riesgos; 5) uso de productos estructurados a medida; 6) operaciones de cambio de divisas de bajo riesgo; 7) planificación exitosa de la jubilación;
Contenido
1. Acumulación de riqueza a largo plazo; 2. Etapas de la vida: objetivos de gestión financiera que cambian con el tiempo; 3. Su planificación financiera: punto de partida y objetivos; Efectivo; 5. Gestión de deudas; 6. Divisas; 7. Obtención de ayuda profesional; 8. Mercado de bonos; 10. Inversión colectiva; 12. Proteger a usted y a su familia; Jubilación
Punto principal
1. Acumulación de riqueza a largo plazo
A largo plazo, los métodos de gestión financiera rigurosos y moderados tienden a tener mejores resultados; Al mismo tiempo, la inversión a largo plazo puede reducir los riesgos.
Asignación de activos: el objetivo principal es distribuir sus inversiones entre clases de activos que estén menos correlacionadas entre sí para reducir el riesgo de rentabilidad general.
Planificación de activos orientada a objetivos, una pirámide de asignación de activos razonablemente ajustada y equilibrada: bienes raíces, valores (fondos, acciones, bonos) y efectivo.
2. Etapas de la vida: objetivos de gestión financiera que cambian con el tiempo.
Las cuatro etapas del capital humano: 1) juventud, 2) formar una familia y un negocio, 3) mediana edad: la cima de la carrera, 4) jubilación.
Planificación financiera en diferentes etapas: 1) gasto, 2) protección, 3) ahorro/inversión.
3. Tu plan financiero: puntos de partida y objetivos.
Ingresos y gastos: 1) Estado anual de ingresos y gastos, 2) Balance.
Tres elementos de la acumulación de riqueza: 1) distribución de la propiedad, 2) etapa de la vida y 3) planificación financiera.
4. Efectivo
1) Mantener divisas; 2) Inflación 3) Seguridad del efectivo: (1) Agencias de calificación: Moody's, S&P, Fitch (2) diversifique sus inversiones; .
5. Gestión de la deuda
La clave para un préstamo exitoso es controlar el flujo de caja y planificar el futuro.
1) Reducir la deuda; 2) Establecer su propia calificación crediticia; 3) Uso constructivo de los préstamos: vivienda, educación, negocios; 4) Tarjeta de crédito: ahorre dinero y esté seguro.
6. Divisas
Cuenta de intereses de Citibank.
7. Obtenga ayuda profesional
Consideraciones al elegir un asesor de inversiones: 1) La capacitación y calificaciones del asesor, 2) Qué puede esperar del asesor, 3) Cómo identificar un valor consultivo, 4) cómo elegir los medios financieros y su información, 5) cómo convertirse en un buen cliente.
Cualificaciones del consultor: 1) contadores y abogados, 2) corredores de seguros, 3) bancos, 4) corredores de bolsa. Riesgos y limitaciones de la inversión.
Cómo juzgar la calidad del servicio de la otra parte: 1) escuche sus necesidades, 2) revise su cartera, 3) reequilibre su cartera, 4) evite transacciones frecuentes, 5) tarifas transparentes, 6) le ayude conectarse con expertos, 7) brinda asesoramiento fiscal y 8) brinda servicios en cualquier momento.
Señales de advertencia: ¿cómo detectar un fraude? 1) No hay tiendas más allá de este pueblo, 2) Hay un retorno de la inversión muy alto, 3) Quién supervisará la inversión, 4) Esquema Ponzi, 5) Inversión extraordinaria.
La trampa de la venta forzada.
Interpretación de los medios financieros: 1) Lea los medios financieros de alto nivel con frecuencia; 2) Comprenda el desempeño de su cartera de inversiones con regularidad; 3) Lea los informes anuales de las empresas de inversión; 4) Lea atentamente y en profundidad; artículos de investigación; 5) Leer libros financieros moderadamente serios; 6) Reunirse periódicamente con un asesor de inversiones para revisar el desempeño de su cartera de inversiones.
8. Mercado de bonos
9. Mercado de valores
10. Inversión colectiva
11. 12. Utilice un seguro de vida para protegerse a usted y a su familia.
Tres principios para contratar un seguro de vida: 1) Asegurar riesgos importantes, 2) Comparar precios, 3) Adquirir una póliza con un monto de cobertura amplio.
Riesgos importantes: 1) Principal fuente de ingresos, 2) Seguro de muerte accidental; 3) Grandes gastos médicos; 4) Invalidez severa;
Los productos de seguros pueden evitar impuestos.
13. Jubilación
1) Calidad de vida; 2) Cuestiones de inversión 3) Herencia.
Apéndice - Conceptos básicos de inversión
1) Liquidez, 2) Interés compuesto, 3 y 4) Inflación/Deflación, 5) Apalancamiento, 6) Riesgo y retorno, 7) diversificación, 8 ) psicología del inversor, 9) libre comercio y proteccionismo.