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Excelentes ejemplos de plantillas de planes de uso de fondos

El uso y gestión de fondos es el trabajo más básico en el trabajo financiero y también es un método comúnmente utilizado en las actividades financieras corporativas. Si los fondos se utilizan y gestionan adecuadamente, los fondos de la empresa pueden revitalizarse y encaminarse de manera saludable. Este artículo señala los problemas existentes en la gestión del uso de fondos corporativos y propone las correspondientes contramedidas. Este artículo es un ejemplo de un plan de uso de fondos que compilé para su referencia únicamente.

Plan de uso de fondos Ejemplo 1 Plan de uso de fondos del proyecto

1 Bases de preparación

Proyecto de construcción de la nueva ciudad de Pengshui Diseño preliminar Contratación general Documentos de licitación y preguntas y respuestas<. /p >

Cuota presupuestaria para el proyecto de construcción e instalación de Chongqing 20xx

La cuota presupuestaria para el proyecto de instalación unificada nacional de 2000 corresponde a la cuota de costos y al plan de progreso de la construcción del proyecto de construcción de la Ciudad Nueva de Pengshui preparado por licitador.

II.Instrucciones Preparatorias

Este plan de uso de fondos no incluye los proyectos Clase A y Clase II subcontratados profesionalmente, materiales principales y equipos en los pliegos de licitación, con un valor estimado de 10.000. yuan.

En tercer lugar, plan de capital

20xx. 38 millones de RMB en 2012,10 ~ 20.121.130 RMB/mes × 5,15 millones de RMB 142,3 millones de RMB.

Cuatro. Medidas de gestión de fondos

Debido a las características de gran volumen de proyectos, largo período de construcción y gran demanda de fondos, se deben garantizar fondos suficientes para garantizar que el proyecto se complete a tiempo. De acuerdo con los sistemas pertinentes de gestión de fondos y en combinación con la situación real de este proyecto, se formularán medidas de gestión de fondos para este proyecto.

Establecer un grupo líder de gestión de fondos del proyecto: el director del proyecto será el líder, y el subdirector del proyecto y los directores de los departamentos pertinentes serán miembros. Para todos los fondos del proyecto, prepare planes presupuestarios de gastos mensuales y de fondos de consulta basados ​​en los ingresos para evitar gastos ciegos y pagos no planificados. Un gasto único de más de 654,38 millones de yuanes debe implementar un sistema de contratación.

Establecimiento de cuentas de fondos especiales: para garantizar que el proyecto se entregue a tiempo según lo prometido, se deben establecer dos cuentas de fondos especiales, a saber, una cuenta de ingresos y una cuenta de gastos, que serán implementadas por el diputado. Responsable comercial del proyecto. Todos los fondos asignados por el propietario deben ingresar incondicionalmente a la cuenta de ingresos, excepto los materiales y equipos pagados por el propietario en virtud del contrato. Al transferir fondos a la cuenta de gastos, debe haber una lista detallada de los planes de fondos mensuales aprobados por el director del proyecto, el ingeniero jefe y el subdirector del proyecto antes de que se puedan transferir fondos de la cuenta de ingresos a la cuenta de gastos. Además, en el plan de fondos mensual se debe reservar una reserva de emergencia de no menos del 5% de los fondos mensuales. Los fondos preparados para necesidades especiales deben usarse de acuerdo con los requisitos de administración de fondos.

Procedimientos de desembolso de fondos: Cuando los proyectos y materiales se asignan de la cuenta de desembolso, deben estar firmados por el siguiente personal, es decir, el estimador del proyecto revisa la cantidad de trabajo completado en los últimos dos meses, el El ingeniero de materiales del proyecto revisa el suministro de materiales y la calidad del trabajo. El oficial de seguridad firma y revisa las condiciones de calidad y seguridad, el gerente del proyecto aprueba y el subgerente comercial del proyecto aprueba de acuerdo con el contrato.

Artículo 2 de la Plantilla del Plan de Uso del Fondo: Plan de Operación del Proyecto de Inversión Mínima

Con el fin de reducir el riesgo operativo integral de la empresa, maximizar el costo de inversión de la empresa y apoyar la empresa para optimizar la configuración y transformación de los recursos de capital, brindando a la empresa total confianza y determinación en la inversión, maximizando los ingresos operativos del proyecto y respaldando la operación integral de la empresa. He compilado el plan de operación de bajo costo de este proyecto de la siguiente manera, para. Solo referencia del Gerente General Ye.

1. Análisis de viabilidad:

Con el fin de crear un detergente para ropa compuesto de alta eficiencia y respetuoso con el medio ambiente "Clear Water Bay", y luchar por y mantener la absoluta vitalidad y competitividad de la marca en el mercado. En el mercado, pasé tres años. Realizamos una encuesta especial sobre el mercado actual de detergentes para ropa domésticos y todas las marcas de detergentes para ropa domésticos existentes en tres meses, y planificamos proyectos de detergentes para ropa existentes basados ​​en las ideas de una estrategia de competencia diferenciada y tácticas de marketing disruptivas. El concepto de marca, los métodos de marketing y la eficacia de los productos de este proyecto son avances únicos en el país. Debido a las características del producto en sí, la novedad del concepto de marca y los métodos de marketing únicos, seguramente se convertirá en lo más destacado del mercado futuro. Debido a la importancia social y política del propio concepto de marca, el factor humano seguramente obtendrá ventajas en la sociedad, el mercado y el gobierno. Creo firmemente que los buenos productos, las buenas marcas y el buen marketing se afianzarán en el mercado de forma rápida y estable.

En la actualidad, las debilidades del mercado de detergentes para ropa son simplemente: modelos de negocio antiguos, conceptos obsoletos, métodos fijos y estrategias similares. La entrada de mi proyecto al mercado es sin duda un punto clave para dar la bienvenida al recambio. Frente a proyectos sólidos, hago uso de mis contactos y relaciones anteriores. Solo necesitamos usar los fondos limitados sabiamente y luego convertirlos hábilmente para realizar la Villa Pinhuan.

2. Estrategia de implementación:

1. Antes de que solo los fondos ingresen al proyecto en la etapa inicial, trate de reducir el uso de fondos y evite todos los gastos temporales que no sean de emergencia, como contratación de personal y adquisición de equipos, etc.;

2. Utilizar los fondos existentes para los trabajos más críticos, a largo plazo e importantes, como el diseño de envases, la producción de muestras, el diseño e impresión de folletos de inversión, la impresión por contrato, etc.

3. No se contratará personal en la etapa inicial de este proyecto para reducir los costos de contratación de personal y los gastos de viaje. Con base en los contactos y recursos de mercado existentes, invito a los clientes a la empresa a negociar y alcanzar condiciones de cooperación, y a esforzarnos por establecer mercados modelo en el suroeste y el centro de China para el año 20xx, esforzándonos por lograr ventas de 2 millones. En 20xx, utilizaremos el mercado de 10 modelos como punto radiante para lograr avances nacionales.

4. Utilice fondos de forma continua y utilice las tarifas de ventas del mercado A para respaldar el mercado B.C.D.E.F.G.......

5. Este proyecto comenzará en 20xx. Los enormes costos de publicidad se generarán directamente a partir de los fondos de ventas de este proyecto u otras fuentes, minimizando la inversión de la empresa;

6. con los distribuidores o utilizar otras formas de reducción.

3. Plan específico de uso de fondos y negocios;

1 Plan de negocios: planeo desarrollarme a nivel nacional en 20xx: 600 grandes distribuidores poderosos, cada gran distribuidor.

El volumen de ventas mensual de 654,38+0,5 millones es una cifra muy baja. Calculado en base al tiempo de funcionamiento normal promedio de solo 8 meses, el objetivo esperado en 20xx es de aproximadamente 720 millones. Se puede ver que es optimista alcanzar 100 millones en 20xx.

2. Uso de fondos:

Preparación básica:

Costos de producción y embalaje de muestras: 12.000 yuanes;

Manual de inversión: por El libro cuesta 5 yuanes y la primera impresión de 300 copias cuesta aproximadamente 1500 yuanes;

Otros gastos temporales son 1000 yuanes;

Construcción del mercado de demostración:

La tarifa de entretenimiento es de 600 yuanes por persona. Multiplicado por 10 personas equivale a 6.000 yuanes;

Gastos de viaje: alrededor de 20.000 yuanes.

Otros gastos desconocidos: 10.000 yuanes.

Período de lanzamiento al mercado: En principio todos los gastos provienen de gastos de venta. Por lo tanto, la inversión total anterior o el pago por adelantado de Ye Zi no excederá los 47.000.

La forma de gestionar bien los fondos corporativos y mejorar la eficiencia del uso de los fondos está relacionada con los costes operativos y los beneficios de la empresa. Por lo tanto, es de gran importancia fortalecer la gestión y el control de los fondos, y su desarrollo innovador inyectará nueva vitalidad a toda la operación empresarial.

En los últimos años, los problemas en la gestión del capital empresarial se han vuelto muy destacados. Una gran cantidad de fondos de deuda ha aportado buenos beneficios operativos a la empresa y, al mismo tiempo, los enormes gastos financieros también han aumentado el riesgo financiero de la empresa. Además, una gran cantidad de dinero en el proceso comercial son facturas de aceptación, y en nuestra empresa Ruifeng, la cantidad llega incluso a más del 80%. El problema de cobrar la letra de aceptación está ante nosotros: cobrarla en el banco o pagarla cuando venza, pero agregando nueva inversión de capital. Ambos también requieren mayores pagos de intereses.

¿Qué opciones de tratamiento pueden ahorrar dinero? ¿Se puede ver que sólo fortaleciendo y mejorando la gestión de fondos financieros corporativos y coordinando los ingresos y gastos de los fondos podemos lograr la innovación en la gestión corporativa y promover el desarrollo sostenible corporativo?

1. La necesidad de una disposición general de fondos

1. ¿Es el eslabón de producción, suministro y comercialización de una empresa el eslabón principal en la producción y operación, y también el eslabón principal en movimiento de capitales? ¿Puede la disposición general de fondos controlar razonablemente la mayoría de las actividades operativas de la empresa? Por lo tanto, es necesario analizar periódicamente todos los fondos y el capital de trabajo en cada eslabón de facturación, comprender el uso de los fondos de manera oportuna, hacer arreglos generales para el uso de los fondos, mantener la liquidez del capital de la empresa y mantener las capacidades de desarrollo sostenible de la empresa. ?

2. ¿Pueden los acuerdos generales para los fondos y el fortalecimiento de la gestión y el control de los fondos prevenir eficazmente el fraude? En el proceso de producción y operación empresarial, ¿la falta de acuerdos generales para los fondos, el uso no planificado de los fondos y las grandes lagunas de gestión son una de las principales causas de diversos delitos de corrupción? Por lo tanto, para hacer arreglos generales para los fondos y fortalecer la gestión de fondos, ¿las empresas deben formular estrictos sistemas de control interno para garantizar la devolución de los fondos? ¿Son los gastos legales y razonables para prevenir eficazmente el fraude?

3. ¿Puede la disposición general de los fondos utilizar los fondos de manera más efectiva y mejorar la eficiencia del uso de los fondos? ¿El capital social de la empresa debe mantenerse en un nivel razonable? ¿Demasiado o muy poco no es razonable? Tener demasiado capital aumenta los costos de oportunidad y es un desperdicio de recursos. ¿Tener muy poco capital puede poner en peligro la producción y el funcionamiento normales de la empresa? Entonces, ¿el uso de los fondos debe contar con una planificación y disposiciones generales razonables?

2. Principales problemas en la gestión del capital empresarial

1. ¿Falta de conciencia en la gestión de fondos?

Después de años de altibajos en la economía de mercado, la mayoría de los administradores de empresas en general han reconocido la importancia de los fondos. Sin embargo, algunos directivos todavía carecen del concepto de valor del dinero en el tiempo y del concepto de cadena de flujo de efectivo. Por lo tanto, las empresas no prestan atención a los presupuestos de capital, carecen de planes detallados de uso de fondos y carecen de métodos sistemáticos de análisis financiero. Falta de uso y asignación científica, a veces la empresa tiene mucho dinero en sus libros y, al mismo tiempo, tiene una gran cantidad de préstamos en el banco y soporta enormes gastos financieros cada mes, a veces debido a una recaudación excesiva de fondos; la empresa cae en un círculo vicioso de endeudamiento y luego operación responsable, lo que hace que la empresa caiga en un grave riesgo estructural estructural, a veces debido a que la liquidez se agota, la cadena de capital de la empresa se rompe, aumentando así el riesgo de quiebra corporativa;

2. ¿La información no se transmite en tiempo y forma y está distorsionada, lo que resulta en decisiones poco científicas, incluso irrazonables e incorrectas, imposibilitando la coordinación y disposición de fondos?

En la era de la información, ¿la velocidad y la capacidad de una empresa para obtener, transmitir y organizar información han tenido un impacto significativo en el desarrollo de la empresa? Sin embargo, ¿la información en muchas empresas de nuestro país es actualmente muy opaca? Los métodos de transmisión asimétricos, obsoletos y lentos dificultan que el departamento financiero obtenga información financiera oportuna y precisa y realice análisis financieros inexactos. Esto hace que los tomadores de decisiones corporativas tomen decisiones equivocadas basadas en este análisis, lo que resulta en la incapacidad de coordinar los fondos corporativos. Disposición y asignación razonable. Al tomar decisiones, a veces se desperdicia excesivamente una gran cantidad de fondos, lo que aumenta los gastos financieros de la empresa y, en ocasiones, conduce a una escasez de fondos y a la necesidad de financiación de emergencia, lo que también conduce a un aumento de los gastos financieros.

3. ¿Seguimiento ineficaz y falta de proactividad? ¿Supervisión y control estrictos después?

La dirección y el proceso de circulación del capital empresarial están fuera de contacto con la supervisión y el control, lo que se manifiesta en una grave circulación externa de fondos, principalmente en una gestión inadecuada de las cuentas recibidas por adelantado y de las cuentas por cobrar, y graves ¿Desperdicio de fondos en todos los aspectos de la producción interna, en particular, la gestión de materiales de inventario, como materias primas y repuestos, carece de control previo, supervisión regresiva durante el proceso y carece de métodos de evaluación viables? Debido a la falta de un sistema de retroalimentación de información y de medidas oportunas para lidiar con los fondos acumulados, las empresas carecen de la capacidad de responder a los cambios del mercado, lo que hace que la operación de capital de la empresa sea cada vez más tensa y, en última instancia, conduce a la incapacidad de la empresa para operar normalmente.

4. ¿Fondos dispersos? ¿Uso ineficiente?

En el proceso de uso de fondos en la mayoría de las empresas, la contradicción entre la gestión centralizada y la ocupación descentralizada por agencias internas de gestión multinivel es prominente, lo que lleva a una baja eficiencia en el uso de los fondos. Algunas empresas y compañías tienen almacenes de materiales, y cada departamento tiene un almacén de materiales departamental, lo que conduce a una ocupación caótica de fondos y una acumulación importante; por otro lado, es difícil recaudar los pequeños fondos que se necesitan con urgencia y la capacidad de ajustar el excedente y la escasez; La disponibilidad de fondos es escasa, el saldo de los préstamos bancarios sigue siendo alto y la situación financiera ¿Los gastos siguen aumentando?

3. Hacer arreglos generales para los fondos y tomar múltiples medidas para aprovechar al máximo los beneficios de los fondos y reducir los costos financieros.

1. Las empresas deben adoptar de manera flexible una combinación de préstamos a largo plazo y préstamos a corto plazo en el proceso de financiación bancaria.

Para reducir los costos financieros, las empresas no sólo deben elegir bancos con mejores condiciones y mejores servicios entre múltiples bancos, sino que también deben adoptar el método de coexistir préstamos a largo y corto plazo en lugar de simplemente obtener préstamos; fondos con préstamos a mediano y largo plazo. El tipo de interés actual del préstamo a un año es del 5,31%, mientras que el tipo de interés de referencia a largo plazo anunciado por el Banco Popular de China es del 5,94%. Si se utilizan préstamos a corto plazo para reemplazar parte de los préstamos a mediano y largo plazo bajo la premisa de una rotación segura del capital, se pueden ahorrar muchos costos financieros. En términos generales, los préstamos con grandes desembolsos deberían ser principalmente a mediano y largo plazo, y los préstamos con pequeños desembolsos concentrados deberían ser principalmente a corto plazo. De esta forma, una vez que queden fondos, el préstamo a corto plazo se puede reembolsar total o parcialmente, ahorrando costes financieros. Incluso si todavía no hay capital de trabajo al vencimiento, los préstamos a corto plazo pueden otorgarse después del vencimiento y combinarse con préstamos a mediano y largo plazo para formar préstamos multinivel basados ​​en préstamos a mediano y largo plazo. pueden utilizarse para rotación, prórroga al vencimiento o convertirse en préstamos a mediano y largo plazo. Al organizar racionalmente la estructura financiera, podemos disfrutar plenamente de las bajas tasas de interés de los préstamos a corto plazo y reducir la tasa de interés general de los préstamos, logrando así el propósito de reducir los gastos por intereses y los gastos financieros.

2. Al gestionar negocios de pago de préstamos, adopte en la mayor medida posible un modelo de gestión de "depósito cero" y "sin llegada de fondos".

Se debe preparar un plan anual de progreso del uso de los fondos en función de los gastos anuales de los fondos de la empresa y, sobre esta base, el presupuesto mensual del fondo debe prepararse con cuidado y precisión. Con la premisa de garantizar la reputación de la empresa y satisfacer las necesidades de pago, pague puntualmente y a tiempo, y trate de realizar pagos concentrados 2 o 3 veces al mes. Según las necesidades de pago, los préstamos se conceden a la vista para lograr un modelo de gestión de "depósito cero" y "no llegada de fondos". Evite el desperdicio de fondos causado por la diferencia en el tiempo de préstamo y pago, haga un uso eficiente de los fondos, controle eficazmente el saldo de efectivo en la cuenta y ahorre gastos financieros.

3. Aprovechar al máximo la precipitación de capital generada por las actividades de producción y operación.

En términos generales, las empresas cobrarán parte del anticipo durante el proceso de venta; se cobrará un determinado depósito durante diversas actividades de licitación, y llevará algún tiempo retirar esta parte de los fondos; Además, el 5% del depósito de calidad y el 10% se retienen en las cuentas finales de los proyectos de infraestructura, transformación técnica y otros de la empresa, y normalmente deben pagarse después de un año. Esto traerá una parte del capital social a la empresa. empresa, aprovechando al máximo la volatilidad y el valor temporal de la cantidad de capital de trabajo, y haciendo arreglos generales para formar fondos precipitados mensuales para las operaciones y formular planes razonables de depósitos y préstamos para garantizar que la empresa pueda obtener los máximos beneficios de los fondos acumulados. El departamento financiero debe estar familiarizado y dominar los sistemas bancarios relevantes, hacer pleno uso de las políticas bancarias relevantes y firmar los acuerdos de depósito más favorables con los bancos, como depósitos a la vista en varios períodos de tiempo, para obtener intereses más altos que la demanda general. depósitos y aumentar los ingresos por intereses utilizar los fondos dentro de un período de tiempo razonable y prestar el saldo de los fondos de acuerdo con la cantidad de fondos depositados en cada período, ahorrando los gastos financieros correspondientes para la empresa. Pero existe una premisa: la empresa debe tener un plan preciso de uso de fondos en la gestión diaria, ser capaz de controlar con precisión el gasto de los fondos no operativos y garantizar que los fondos se puedan utilizar de acuerdo con el plan.

4. Manejar el descuento y pago de letras de aceptación bancaria con flexibilidad y habilidad.

Las letras de aceptación bancaria generalmente se dividen en tres o seis meses, por lo que el pago real tarda varios meses en llegar, lo que plantea requisitos más altos para que las empresas utilicen letras de cambio. En circunstancias normales, las empresas cobrarán y pagarán una determinada cantidad de letras de cambio en sus transacciones comerciales diarias. En particular, Ruifeng Company se enfrenta a un gran número de clientes agricultores durante el proceso de adquisición. Debido a que las astillas de madera como materia prima son productos agrícolas y secundarios, se requiere una gran cantidad de pago en efectivo durante la liquidación. Sólo en los primeros 10 meses de este año, los pagos en efectivo ascendieron a 74 millones de yuanes, y otras facturas e impuestos de electricidad requirieron más de 40 millones de yuanes en pagos en efectivo. La recuperación de los pagos de ventas son básicamente facturas de aceptación. A finales de octubre de este año, se habían recibido un total de 202,24 millones de yuanes en billetes de aceptación. Necesitamos trabajar duro en el uso de billetes y en cómo descontarlos cuando se necesita efectivo. Debido a que las tasas de descuento de letras de los bancos comerciales son diferentes, se descuentan en ese banco. En general, los descuentos deben basarse en la mayor medida posible en las necesidades de capital, utilizando valores nominales grandes y plazos largos, de modo que se pueda organizar razonablemente el número de descuentos y se puedan ahorrar costos financieros en facturas con montos nominales moderados y montos pequeños; Se pagará directamente tanto como sea posible para ahorrar costos de descuento. En el proceso de pago empresarial económico, el alcance del pago de facturas debe ampliarse tanto como sea posible y se deben pagar más facturas intercambiando billetes de gran valor por billetes de pequeño valor y intercambiando billetes de pequeño valor por billetes de gran valor. facturas. Pagar tanta factura como quieras equivale a ahorrar la misma cantidad de efectivo y reducir los gastos financieros incrementados por los descuentos. Para reducir aún más el importe del préstamo, además de pagar las facturas recibidas de los clientes, las empresas también pueden confiar a los bancos la emisión de facturas para los clientes.

La tarifa de tramitación que paga la empresa al banco es aproximadamente cinco diezmilésimas del importe de la factura y el coste es bastante bajo. Si la factura es elevada, puedes ahorrar muchos gastos financieros. Además, para los clientes que no desean facturas de aceptación bancaria, también podemos hacer que el comprador acepte facturas que devengan intereses y los costos de descuento correrán a cargo de nuestra empresa. Porque la tasa de interés de descuento para las letras de aceptación bancaria suele rondar el 3,2% -3,7%, muy por debajo de la tasa de interés de los préstamos bancarios a un año del 5,31%. Por ejemplo, nuestra empresa utilizó directamente la aceptación para pagar 113,84 millones de yuanes este año, ahorrando 1,05 millones de yuanes en tarifas de gestión de descuentos y reduciendo los préstamos en 75,87 millones de yuanes mediante descuentos.

5. Fortalecer la gestión de las cuentas corrientes, acelerar la rotación de capital y mejorar la eficiencia del uso del capital siempre han sido extremadamente importantes en las operaciones diarias de las empresas. Buscamos clientes de alta calidad en los aspectos de establecimiento de políticas crediticias, establecimiento de calificaciones crediticias de clientes y establecimiento de sistemas de responsabilidad de ventas, y hemos mantenido un buen impulso en este sentido. Además, no se puede ignorar el período de recuperación. Es necesario evitar que las empresas aumenten las salidas de capital debido a la provisión excesiva de créditos para ventas, controlar estrictamente el período de retiro y acortar la antigüedad de las cuentas corrientes. Trate de obtener la mayor cantidad de efectivo posible al realizar pagos, intente obtener letras de cambio a corto plazo al cobrar letras, pague tantas letras como sea posible al realizar pagos y elija letras de cambio a largo plazo para obtener el máximo descuento de interés para la empresa y reducir los gastos financieros.

Los fondos monetarios son los activos más líquidos, más versátiles y más utilizados entre todos los activos corporativos. Cómo coordinar los ingresos y gastos de los fondos monetarios, reducir los gastos financieros y mejorar la competitividad corporativa es una parte importante del sistema de gestión financiera corporativa. Lo anterior es un análisis superficial de este tema y todavía existen muchas deficiencias. Los profesores pueden corregirme.

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