Tres problemas y riesgos legales típicos en el proceso de negocio de las empresas de arrendamiento financiero
Introducción: ¿Qué sabes sobre los problemas típicos en el proceso comercial de las empresas de arrendamiento financiero? Los siguientes son tres temas típicos y materiales de análisis de riesgos legales que recopilé. Bienvenido a leer y aprender.
Pregunta típica 1
La empresa A planea construir un gasoducto subterráneo desde la ciudad B a la ciudad C, lo que requiere 18.000 toneladas de tubos de acero sin costura y el correspondiente equipo de regulación de presión y otros equipos de soporte. (equipo auxiliar El monto representa aproximadamente el 13) del total de las necesidades de financiación. En la actualidad, la Empresa A ha completado los procedimientos preliminares, como la aprobación de la planificación, y firmó un contrato de construcción con la Empresa D, pero la construcción aún no ha comenzado oficialmente. La empresa de arrendamiento financiero pretende intervenir mediante arrendamiento directo para proporcionar financiamiento a A. En este caso, ¿se puede utilizar el gasoducto subterráneo como arrendamiento? ¿Quién tendrá la obligación de aceptar el proyecto una vez finalizado?
Los gasoductos subterráneos pueden convertirse en objeto de arrendamientos financieros mediante arrendamiento directo o leaseback.
En la actualidad, no existe ninguna ley relevante en mi país que defina el alcance del arrendamiento financiero. Véase el artículo 19 de las "Medidas Administrativas para las Empresas de Arrendamiento Financiero": Los elementos arrendados utilizados en las operaciones de arrendamiento financiero son activos fijos. Según el artículo 2 de la Ley Modelo sobre Arrendamientos del Instituto Internacional para la Unificación del Derecho Privado, un proyecto de arrendamiento no deja de serlo simplemente porque esté adjunto o integrado en un inmueble.
Por lo tanto, los equipos adjuntos a bienes inmuebles, como los gasoductos subterráneos, pueden convertirse en objeto de un arrendamiento financiero en forma de arrendamiento directo o retroarrendamiento, y un contrato de arrendamiento financiero que los utilice como objeto arrendado sigue siendo válido. un contrato de arrendamiento financiero.
Como propietaria del gasoducto, la empresa de arrendamiento financiero no dispone de la correspondiente licencia administrativa, lo que no afecta a la validez del contrato de arrendamiento financiero.
De acuerdo con el "Aviso de la Oficina General de la Administración Estatal de Seguridad en el Trabajo sobre el ajuste de las responsabilidades de la supervisión de la seguridad de los oleoductos y gasoductos" (Oficina General de Seguridad en el Trabajo [2065 438 04] No. 57) y el "Aviso de la Oficina General de la Administración Estatal de Seguridad en el Trabajo sobre la Aclaración de las Responsabilidades de la Supervisión de los Oleoductos y Gasoductos" "Aviso sobre las Responsabilidades de la Supervisión de la Seguridad en el Trabajo de los Oleoductos" (Oficina General de Seguridad en el Trabajo [2065 438 04] No. 78 ), la supervisión de la seguridad de los oleoductos y gasoductos debe incluirse estrictamente en el alcance de la supervisión de la seguridad de los productos químicos peligrosos. Por lo tanto, las empresas dedicadas a los oleoductos y gasoductos deben operar de acuerdo con la "Operación de productos químicos peligrosos". Poseer la "Licencia comercial de productos químicos peligrosos". de conformidad con las “Medidas de Gestión de Licencias” y demás normativa.
Pero, ¿el Capítulo 2 de las “Medidas para la Administración de Licencias de Negocios de Químicos Peligrosos”? ¿Cuáles son las condiciones para solicitar una licencia comercial? Se han propuesto requisitos específicos para las empresas que solicitan licencias comerciales de productos químicos peligrosos de conformidad con la ley. Como empresa especializada en la industria del arrendamiento financiero, las empresas de arrendamiento financiero deben solicitar las licencias correspondientes si su negocio implica la operación y el uso de propiedades arrendadas. Si este es el caso, la empresa de arrendamiento financiero deberá incurrir en costes extremadamente elevados, lo que es incompatible con los principios económicos.
Al mismo tiempo, el artículo 3 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular sobre las cuestiones jurídicas aplicables en el juicio de casos de controversia sobre contratos de arrendamiento financiero": De acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos, si el arrendatario obtiene una licencia administrativa para operar y utilizar la propiedad arrendada. El tribunal popular no determinará que un contrato de arrendamiento financiero es inválido simplemente porque el arrendador no ha obtenido el permiso administrativo. Se puede ver que la empresa de arrendamiento financiero no ha obtenido una licencia comercial de productos químicos peligrosos, lo que por supuesto conduce a las consecuencias legales de la invalidez del contrato de arrendamiento financiero. Sin embargo, cuando las empresas de arrendamiento financiero realicen negocios de arrendamiento financiero de oleoductos y gasoductos, deberán verificar si el arrendatario ha obtenido la licencia administrativa correspondiente y posee legalmente una licencia de negocio de productos químicos peligrosos antes de firmar un contrato de arrendamiento financiero.
Se recomienda que la empresa de arrendamiento financiero pueda acordar que el arrendatario será responsable de la aceptación completa del inmueble arrendado.
Con base en la relación jurídica básica del arrendamiento financiero, la empresa de arrendamiento financiero, como arrendador, debe asumir la obligación de proporcionar financiamiento y disfrutar pacíficamente de la propiedad del objeto arrendado. Para evitar la ampliación del alcance de responsabilidad de la empresa de arrendamiento financiero, se recomienda que la empresa de arrendamiento financiero estipule en el contrato de arrendamiento financiero que el arrendatario firme por sí mismo un contrato de construcción con la parte constructora y asuma obligaciones legales durante el proceso de construcción, incluyendo, entre otros, la aceptación de la finalización del proyecto. En cuanto a la hora de inicio del proyecto, estará sujeta a lo acordado en el contrato de construcción.
Riesgos Legales
El artículo 248 de la "Ley de Contratos" establece que el arrendatario deberá pagar el alquiler según lo acordado.
Si el arrendatario no paga el alquiler en un plazo razonable después de haber sido recordado, el arrendador podrá exigir el pago de la totalidad del alquiler, también podrá rescindir el contrato y recuperar el bien arrendado; En consecuencia, la empresa de arrendamiento financiero, como arrendadora, tiene derecho a recuperar el bien arrendado cuando el arrendatario incumpla.
Sin embargo, si los gasoductos se utilizan como elementos de arrendamiento, para las empresas de arrendamiento financiero, puede haber el problema de que la función de seguridad de los derechos de propiedad sea débil. En caso de incumplimiento del arrendatario, al haberse tendido e incrustado el oleoducto en el terreno, si bien la empresa de arrendamiento financiero puede teóricamente ejercer el derecho de recuperación, en la práctica no es factible, o básicamente se pierde el valor del inmueble arrendado. Después de la recuperación, la protección de los derechos de propiedad en las transacciones de arrendamiento financiero es difícil de realizar, lo que inevitablemente traerá el riesgo de incumplimiento del arrendatario a la empresa de arrendamiento financiero.
Pregunta típica 2
Cuando una empresa de arrendamiento financiero realiza negocios, ¿puede la parte financiera ser una agencia gubernamental, una institución totalmente financiada o una unidad de bienestar social? En caso afirmativo, ¿son aptos para el arrendamiento todos sus activos, como los bienes muebles e inmuebles del hospital y los bienes muebles e inmuebles de la escuela?
Las agencias gubernamentales, las instituciones públicas y las unidades de bienestar social (como hospitales y escuelas) pueden convertirse en arrendatarios de arrendamiento financiero.
Actualmente no existen leyes y regulaciones relevantes en mi país que restrinjan o prohíban las calificaciones de los arrendatarios en relaciones legales de arrendamiento financiero. Al mismo tiempo, el artículo 6 de las "Medidas para la administración de la inversión extranjera en la industria del arrendamiento" (2005 No. 5) estipula que los bienes arrendados a que se refieren estas Medidas incluyen: equipo médico, equipo de investigación científica. Varios bienes muebles. Debido a que los hospitales suelen ser los principales usuarios de equipos médicos y las escuelas suelen ser los principales usuarios de equipos de investigación científica, esta regulación puede reflejar que los hospitales y las escuelas pueden actuar como arrendatarios de arrendamientos financieros.
En la práctica, algunas agencias gubernamentales, instituciones y unidades de bienestar social (como hospitales, escuelas, etc., en adelante denominadas colectivamente las instituciones mencionadas anteriormente) tienen un flujo de caja futuro estable, pero no pueden cumplir con los requisitos. condiciones de crédito y falta de garantías hipotecarias. Cada vez son más los casos en los que las necesidades de financiación se cubren mediante arrendamiento financiero. En muchos casos ante el Tribunal Popular también se ha reconocido la legalidad de que las instituciones antes mencionadas firmen contratos de arrendamiento financiero como arrendatarias.
Por tanto, las entidades antes mencionadas pueden convertirse en arrendatarios legales en la relación jurídica de arrendamiento financiero.
Las instituciones antes mencionadas no recomiendan situaciones y sugerencias típicas para proyectos de arrendamiento financiero.
(1) Para facilitar que la empresa de arrendamiento financiero ejerza el derecho de recuperación, no se recomienda utilizar las propiedades de las instituciones mencionadas anteriormente que no sean aptas para garantía hipotecaria como elementos de arrendamiento financiero. .
Remitirse al Artículo 19 de las “Medidas Administrativas para Empresas de Arrendamiento Financiero”: Los elementos arrendados utilizados en operaciones de arrendamiento financiero son activos fijos. Sin embargo, actualmente no existe ninguna ley relevante en mi país que defina el alcance del arrendamiento financiero.
El artículo 37 de la "Ley de Garantía" y sus interpretaciones judiciales estipula que las escuelas, jardines de infancia, hospitales y otras instituciones de bienestar público, establecimientos educativos, centros médicos y de salud y otros establecimientos de bienestar social de organizaciones sociales (en adelante denominados como "instalaciones de bienestar público") "Instalación") no establecerán garantías hipotecarias. El objetivo de la legislación debe ser salvaguardar los intereses sociales y no permitir que las instalaciones públicas corran el riesgo de ser eliminadas en cualquier momento, afectando así el orden social normal.
Por tanto, con referencia a los fines legislativos antes mencionados, las instalaciones públicas de las instituciones públicas antes mencionadas se utilizan como bienes arrendados en régimen de arrendamiento financiero. Si el arrendatario no puede reembolsar el alquiler, la empresa de arrendamiento financiero. será responsable del arrendamiento financiero en función de su identidad como arrendador del arrendamiento financiero y propietario de las instalaciones públicas. Puede haber obstáculos en el proceso de solicitud de recuperación de estos servicios públicos. Si una empresa de arrendamiento financiero utiliza estas instalaciones de bienestar público como objetos arrendados en sus operaciones, se recomienda que la empresa de arrendamiento financiero exija a las instituciones antes mencionadas como arrendatarias que proporcionen como garantía bienes cuyo valor sea suficiente para cubrir los objetos arrendados y que sean no se utiliza para fines de bienestar público.
(2) Los proyectos en construcción de las instituciones antes mencionadas no se recomiendan como elementos arrendables para arrendamiento financiero.
Además, cabe señalar que los proyectos en construcción por las instituciones antes mencionadas no se recomiendan como propiedades para arrendamiento. Según el artículo 1 de la Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre las cuestiones aplicables en el juicio de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero, el Tribunal Popular, de conformidad con el artículo 237 de la Ley de Contratos, tendrá en cuenta la naturaleza, el valor y la composición del alquiler. de la materia, así como los derechos y obligaciones contractuales de las partes, determinar si se constituye una relación jurídica de arrendamiento financiero. El Tribunal Popular debería ocuparse de un contrato llamado arrendamiento financiero, pero el contrato en realidad no constituye una relación jurídica de arrendamiento financiero.
En la práctica, ¿la construcción en curso se trata como un arrendamiento? ¿Contrato de arrendamiento financiero? Generalmente no constituye una relación de contrato de arrendamiento financiero porque: 1. Los proyectos en construcción no tienen propiedad legal y la empresa de arrendamiento financiero, como arrendador, no puede obtener la propiedad del proyecto, lo que es contrario a las características del arrendador que disfruta de la propiedad de la propiedad arrendada durante el período de arrendamiento; la construcción no es un activo fijo en el sentido estricto. Tampoco es objeto jurídico del arrendamiento financiero. Sin embargo, si la propiedad arrendada es una propiedad con una garantía, en la práctica a menudo se considera una relación de contrato de arrendamiento financiero.
Por lo tanto, se recomienda que las empresas de arrendamiento financiero consideren iniciar negocios de arrendamiento financiero después de obtener garantías para proyectos en construcción para reducir los riesgos. Si la empresa de arrendamiento financiero necesita realizar negocios antes de obtener la orden, ¿es probable que el contrato de arrendamiento financiero se considere sustancial? ¿Acuerdo de préstamo? . En este caso, se recomienda exigir al arrendatario que proporcione otras garantías efectivas para proteger al máximo los derechos e intereses legítimos de la empresa de arrendamiento financiero.
Pregunta típica 3
Una empresa planea solicitar a una empresa de arrendamiento financiero la financiación directa de activos como equipos de ingeniería de protección contra incendios, equipos de gimnasio, equipos de cocina y equipos de aire acondicionado central. , equipos de enseñanza y arrendamiento de equipos eléctricos. (en adelante, denominados colectivamente el tema) son para uso de las escuelas en las que invierte la empresa, y es posible que parte del tema deba transferirse al nombre de la escuela en el futuro. En la actualidad, la empresa de arrendamiento financiero planea considerar a la empresa y la escuela como * * * el mismo arrendatario, y * * * ¿cumplirá con su obligación de pagar el alquiler a la empresa de arrendamiento financiero para lograr un acuerdo mutuo? ¿asegurar? Objetivo. ¿Puede una escuela convertirse en inquilino? ¿Cuáles son los riesgos legales de este proyecto?
La escuela puede convertirse en * * * co-inquilino, pero si el inquilino no paga el alquiler según lo acordado, la implementación de las instalaciones de enseñanza de la escuela puede verse obstaculizada.
Mi país actualmente no restringe ni prohíbe explícitamente que los colegios privados obtengan el derecho de uso de la materia mediante arrendamiento financiero, por lo que pueden ser el mismo arrendatario del arrendamiento financiero.
Asimismo, actualmente no existen en nuestro país leyes y reglamentos que estipulen si existen restricciones o prohibiciones a la solicitud de los acreedores para hacer valer la propiedad de los colegios privados, pero sí el artículo 3 de la “Ley de Promoción de la Educación Privada”. : La educación privada es una empresa de bienestar público. El artículo 37 de la "Ley de Garantías" y su interpretación judicial establece claramente que los centros de bienestar público como escuelas, guarderías, hospitales y otras instituciones públicas, centros educativos de organizaciones sociales y centros médicos y de salud no pueden establecer garantías hipotecarias. El objetivo de la legislación debería ser salvaguardar los intereses sociales y no permitir que las instalaciones educativas de las escuelas corran el riesgo de ser eliminadas en cualquier momento, afectando así el trabajo docente normal de la escuela.
Por lo tanto, en referencia a los fines legislativos antes mencionados, si el arrendatario no puede pagar el alquiler una vez que las instalaciones docentes de la materia se hayan puesto en uso en la escuela, la empresa de arrendamiento financiero puede encontrar grandes dificultades para solicitando el cumplimiento de esta parte de las instalaciones docentes. Las empresas de arrendamiento financiero pueden considerar negociar con la empresa la reducción de las instalaciones de enseñanza para reducir adecuadamente los riesgos.
Si el tema se transfiere al nombre de la escuela durante el período de arrendamiento, la relación jurídica entre la empresa de arrendamiento financiero y el arrendatario cambia, y el comportamiento de la empresa de arrendamiento financiero de exigir el pago continuo del alquiler en función del contrato de arrendamiento financiero es errónea.
En la relación jurídica de arrendamiento financiero, la propiedad de la materia debe pertenecer a la empresa de arrendamiento financiero. Si la propiedad de la materia cambia al arrendatario durante el período de arrendamiento, la relación del contrato de arrendamiento financiero evolucionará hacia una relación jurídica entre un contrato de arrendamiento financiero, un contrato de préstamo y un contrato de venta, que es difícil de definir claramente. En ese momento, debido a la pérdida de propiedad de la materia, era difícil para la empresa de arrendamiento financiero originalmente como arrendador exigir directamente a la empresa originalmente como arrendatario que continuara pagando el alquiler con base en las disposiciones del contrato de arrendamiento financiero. , y el derecho de reclamación estaba viciado. Esto traerá ciertos riesgos a la empresa de arrendamiento financiero para recuperar con éxito el alquiler en su totalidad.
Además, una característica importante de la relación jurídica del arrendamiento financiero es que la empresa de arrendamiento financiero disfruta de la propiedad del objeto. ¿Es este acuerdo en sí mismo una forma de generar una gran cantidad de fondos en la etapa inicial? para la empresa de arrendamiento financiero? ¿Seguridad de la propiedad? Forma. Por lo tanto, será extremadamente perjudicial para la empresa de arrendamiento financiero si no puede hacerse cargo de la propiedad después de pagar al proveedor. Por lo tanto, no se recomienda que las empresas de arrendamiento financiero transfieran la propiedad de la materia al arrendatario durante el período de arrendamiento.
En la actualidad, las leyes y reglamentos de mi país que regulan la industria del arrendamiento financiero no son completos.
Cuando las empresas de arrendamiento financiero llevan a cabo negocios, especialmente algunos negocios innovadores, deben contratar abogados profesionales en la medida de lo posible para realizar un análisis integral y profesional de la viabilidad del proyecto para reducir los riesgos legales, proteger sus propios derechos e intereses legítimos y garantizar el buen desarrollo de los negocios.
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