Las últimas disposiciones legales sobre la pena por el delito de otorgamiento ilegal de préstamos
1. Cualquier persona física que cometa este delito será condenada a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también a una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes. . Aquellos que causen pérdidas particularmente importantes serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. 2. Si una unidad comete este delito, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con las disposiciones anteriores sobre delitos individuales.
2. Cómo sancionar el delito de concesión ilegal de préstamos.
1. Castigo
Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos y concede préstamos a personas que no sean partes relacionadas, causando grandes pérdidas, será sentenciado a cinco años de prisión o a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 654,38 millones de yuanes, y una multa de no menos de 20.000 yuanes. pero no más de 200.000 yuanes.
Si una unidad comete este delito, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con las disposiciones anteriores.
2. ¿Cómo determinar el delito de préstamo ilegal?
Conviene tener en cuenta los dos puntos siguientes a la hora de determinar el delito de concesión ilegal de préstamos:
(1) La distinción entre el delito de préstamo ilegal y el no delito.
Se deben tener en cuenta los siguientes puntos:
1. Si el perpetrador violó las reglas. Si el actor no otorga ni otorga un préstamo al prestatario de acuerdo con las regulaciones pertinentes, y el prestatario no paga el principal y los intereses del préstamo a tiempo por razones especiales, lo que causa pérdidas al prestamista, por supuesto, la pérdida no puede Se perseguirá porque el actor no tiene intención ni culpa.
2. El tamaño de la pérdida. Si no se causan pérdidas importantes, no se puede castigar como delito.
(2) La diferencia entre el delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas.
Las principales diferencias entre ambos son:
1. Los objetos de comportamiento son diferentes. El primero es otorgar préstamos a personas distintas de partes relacionadas; el segundo es otorgar préstamos a partes relacionadas.
2. Comportamientos diferentes. Otras manifestaciones de los derechos del primero hacia partes relacionadas son que las condiciones de los préstamos crediticios o préstamos garantizados a partes relacionadas son mejores que las de otros préstamos.
3. Los criterios específicos para la constitución de un delito son diferentes. El primero requiere que si causa grandes pérdidas, constituirá un delito; el segundo requiere que cause enormes pérdidas.
Si un banco u otra institución financiera y su personal otorgan préstamos en violación de las regulaciones nacionales pertinentes y el monto excede 1 millón de yuanes, o si las pérdidas económicas directas causadas por la emisión ilegal de préstamos exceden los 200.000 yuanes , pueden ser castigados. Los préstamos aquí no son sólo en moneda extranjera, sino que también pueden constituir este delito. Sin embargo, la falta de concesión de préstamos no puede considerarse un delito de concesión ilegal de préstamos.
Lectura ampliada:
¿Constituye delito unitario el delito de concesión ilegal de préstamos?
¿A cuánto asciende el delito de concesión ilegal de préstamos?
¿Cuál es el delito de concesión ilegal de préstamos?
3.¿Qué cambios ocurrirán con el delito de concesión ilegal de préstamos en 2021?
Se ha aumentado la intensidad y el alcance de los castigos.
4. Las últimas disposiciones sobre el delito de préstamo ilegal 2022 sentencia
Las últimas disposiciones sobre el delito de préstamo ilegal son las siguientes:
1. de las regulaciones nacionales y sin la aprobación de las autoridades reguladoras, o exceder el alcance del negocio, con el fin de obtener ganancias, otorgar préstamos regularmente a objetos sociales no especificados, alterar el orden del mercado financiero, y las circunstancias son graves, de acuerdo con las disposiciones. del apartado 4 del artículo 225 de la Ley Penal, operaciones comerciales ilícitas Condena y sanción.
El término "desembolso regular de préstamos a objetos sociales no especificados", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al desembolso de fondos a personas no especificadas (incluidas unidades e individuos) más de 10 veces en dos años en la forma de préstamos u otros nombres.
Si el plazo de amortización se prorroga una vez vencido el préstamo, el número de desembolsos del préstamo se computará como uno.
2. Los préstamos ilegales con un tipo de interés real anual superior al 36% cumplen con lo dispuesto en el artículo 1 de estos Dictamenes. Si se produce alguna de las siguientes circunstancias, se trata de una "circunstancia grave" prevista en el artículo 225. de la Ley Penal, pero si la tasa de interés anual real de un solo préstamo ilegal no excede el 36%, no se incluirá en la condena y sentencia:
(1) El monto acumulado de los préstamos ilegales por individuos es más de 2 millones de yuanes, y la cantidad acumulada de préstamos ilegales por unidades es de 6,5438+ millones de yuanes y más;
(2) La cantidad acumulada de ingresos ilegales para individuos es más de 800.000 yuanes, y la cantidad acumulada de ingresos ilegales para las unidades es de más de 4 millones de yuanes;
(3) La cantidad acumulada de préstamos ilegales por parte de individuos es más de 50, y el número total de beneficiarios de préstamos ilegales de la unidad es superior a 150;
(4) Provoca consecuencias graves como muerte o trastorno mental del prestatario o de sus familiares cercanos.
Cualquiera de las siguientes circunstancias se considera "especialmente grave" según lo estipulado en el artículo 225 de la Ley Penal:
(1) El monto acumulado de préstamos personales ilegales es de más de 6,5438 millones de yuanes. Arriba, el monto acumulado de préstamos ilegales por parte de la unidad es de más de 50 millones de yuanes;
(2) El monto acumulado de ingresos ilegales para individuos es de más de 4 millones de yuanes, y el monto acumulado de ingresos ilegales por unidad es más de 20 millones de yuanes;
(3) El número total de receptores de préstamos ilegales por parte de individuos es más de 250, y el número total de receptores de préstamos ilegales por unidades es más de 750;
(4) La muerte o el trastorno mental de múltiples prestatarios o de sus familiares cercanos han tenido consecuencias particularmente graves.