Los financieros deben saber: ¿Cuáles son las formas que tienen las empresas de gestionar los fondos?
El efectivo recibido debe contarse en persona y comprobarse su autenticidad. Los documentos comerciales necesarios deben estar firmados por ambas partes.
Para desembolsar efectivo, debe haber un documento de solicitud aprobado y la persona que recibe el efectivo debe firmar. Incluso si el jefe cobra efectivo, aún debe adjuntar el documento de solicitud y la firma.
Registrar el diario a tiempo, para que pueda realizarse todos los días. Todo el efectivo que entra y sale del diario y conciliar el efectivo disponible con el inventario real.
2. Gestión de depósitos bancarios
La mayoría de los recibos y pagos bancarios se realizan a través de la banca en línea, y cada pago debe ir acompañado de documentos de solicitud aprobados y facturas o acuerdos contractuales. Si la factura no se recibe en ese momento, se debe hacer una marca en el diario para rastrear la factura;
La banca en línea del banco generalmente tiene 2 o 3 niveles de autorización, y el escudo U del creador y el El escudo en U del autorizador no puede ser autorizado por La misma persona lo conserva;
El recibo bancario debe verificarse con el departamento comercial de manera oportuna y registrarse en la cuenta de manera oportuna según el tipo y naturaleza del negocio;
Los registros bancarios, diarios y cuentas detalladas deben verificarse cada mes y los datos del libro mayor, si hay alguna diferencia, se debe preparar un estado de conciliación de saldo.
3. Gestión de facturas de aceptación
Para evitar riesgos, finanzas solo puede aceptar facturas de aceptación bancaria y no puede aceptar facturas de aceptación comercial;
facturas de aceptación bancaria También se requiere Registrar el diario para registrar el emisor, fecha de entrega, emisor, fecha de emisión, fecha de vencimiento, valor nominal, etc. Si se realiza el pago, es necesario registrar el beneficiario, la fecha, etc.
Debe ser guardado en una caja fuerte por una persona dedicada y revisado cada mes. Todas las entregas de facturas de aceptación deben tener registros completos de recepción y entrega;
Las aceptaciones oportunas que están a punto de caducar deben pagarse con facturas de aceptación tanto como sea posible.
4. Solicitar una línea de crédito bancaria
Al inicio del establecimiento de la empresa, es necesario establecer una buena relación de cooperación con el banco y el personal financiero se comunica con el gerente de cuentas;
Pequeñas empresas También es necesario realizar una revisión anual después del final de cada año y conservar el informe de auditoría para satisfacer las necesidades de financiamiento de la empresa después de su desarrollo;
Si hay necesidad de fondos, comuníquese con diferentes bancos sobre los tipos y métodos de préstamos para encontrar el más adecuado para la empresa de límite de crédito.
5. Solicitud y emisión de cartas de garantía
Como puente entre el departamento comercial y el banco, garantizar que las cartas de garantía requeridas por la empresa y los clientes se emitan en tiempo y forma. manera.
La gestión de fondos pertenece a la operación de capital de las empresas. Si desea obtener más conocimientos financieros sobre operaciones de capital, ¡únase ahora al campamento de entrenamiento de incubación de élite financiera! ¡Aquí no solo puedes aprender conocimientos y prácticas financieras, sino también mejorar rápidamente tus habilidades, impresionar a tu jefe y convertirte en una élite en el mundo financiero!