Medidas Provisionales para la Administración de las Sociedades de Garantía de Financiamiento
Las sociedades de garantía de financiación mencionadas en estas Medidas se refieren a sociedades de responsabilidad limitada y sociedades anónimas constituidas de conformidad con la ley y dedicadas a actividades de garantía de financiación.
El término "departamentos de supervisión", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los departamentos designados por los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central para ser responsables de la supervisión y gestión del financiamiento. compañías de garantía dentro de sus respectivas jurisdicciones. Artículo 3 Las sociedades de garantía de financiación tomarán como principios de funcionamiento la seguridad, la liquidez y la rentabilidad y establecerán un modelo de funcionamiento sostenido y prudente de funcionamiento orientado al mercado.
Las relaciones comerciales de las compañías de garantía de financiación con empresas, instituciones bancarias financieras y otros clientes deben respetar el principio de honestidad y confiabilidad y respetar los contratos. Artículo 4 Las sociedades de garantía de financiación realizarán sus actividades de conformidad con la ley y no estarán sujetas a injerencias de ningún organismo, unidad o individuo. Artículo 5 Las empresas de garantía de financiación deberán respetar las leyes, los reglamentos y las disposiciones de estas Medidas cuando realicen negocios y no perjudicarán los intereses nacionales ni los intereses públicos sociales.
Las sociedades de garantía de financiación guardarán secretos para sus clientes y no utilizarán la información proporcionada por los clientes para realizar actividades ajenas al negocio de garantía o perjudiciales para los intereses de los clientes. Artículo 6 Las empresas de garantía de financiación respetarán el principio de competencia leal y no participarán en competencia desleal. Artículo 7 Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central implementarán la gestión territorial de las empresas de garantía de financiación. Los departamentos reguladores determinados por los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central serán específicamente responsables de la entrada, salida, supervisión diaria y disposición de riesgos de las compañías de garantía financiera en sus respectivas jurisdicciones, e informarán al reunión conjunta interministerial para la supervisión de las empresas de garantía de financiación establecida por el Consejo de Estado. Capítulo 2 Constitución, Modificación y Extinción Artículo 8 El establecimiento de sociedades de garantía de financiación y sus sucursales estará sujeto a la aprobación de las autoridades reguladoras.
Las empresas de garantía financiera aprobadas y sus sucursales deberán recibir licencias comerciales de las autoridades reguladoras y deberán solicitar el registro ante el departamento de administración industrial y comercial con base en las licencias.
Sin la aprobación de las autoridades reguladoras, ninguna unidad o individuo podrá dedicarse a negocios de garantía de financiamiento, ni utilizar la palabra garantía de financiamiento en su nombre, a menos que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario. Artículo 9 Se deben cumplir las siguientes condiciones para establecer una empresa de garantía financiera:
(1) Tener estatutos que cumplan con los requisitos de la "Ley de Sociedades de la República Popular China".
(2) Hay accionistas que pueden seguir invirtiendo.
(3) Tener un capital registrado que cumpla con los requisitos de estas Medidas.
(4) Contar con directores, supervisores, altos directivos y profesionales calificados.
(5) Contar con una sólida estructura organizacional, control interno y sistema de gestión de riesgos.
(6) Contar con un local comercial que cumpla con los requisitos.
(7) Otras condiciones prudenciales especificadas por las autoridades reguladoras.
Las medidas de gestión de la cualificación de los administradores, supervisores, altos directivos y empleados serán formuladas separadamente por la reunión conjunta interministerial para la supervisión de las actividades de garantía de financiación. Artículo 10 Las autoridades reguladoras estipularán el capital registrado mínimo de las empresas de garantía de financiación en función de las condiciones reales locales, pero no será inferior a 5 millones de RMB.
El capital social es capital monetario desembolsado. Artículo 11 Para constituir una sociedad de garantía de financiación, se deberán presentar a las autoridades reguladoras los siguientes documentos y materiales:
(1) Solicitud. Se indicará el nombre, dirección, capital social y ámbito de actividad de la sociedad de garantía de financiación propuesta.
(2) Informe del estudio de viabilidad.
(3) Proyecto de Estatutos Sociales.
(4) Relación de accionistas, su aportación de capital y estructura patrimonial.
(5) Certificado de verificación de capital del aporte de capital de los accionistas, certificados de crédito y materiales relacionados de accionistas que posean más del 5% del capital social.
(6) Certificados de calificación de los directores, supervisores y altos directivos propuestos.
(7) Estrategia y planificación del desarrollo empresarial.
(8) Documentos que acrediten el lugar de negocio.
(9) Otros documentos y materiales requeridos por las autoridades reguladoras. Artículo 12 Si una sociedad de garantía de financiación tiene alguno de los siguientes cambios, estará sujeto a revisión y aprobación por parte de las autoridades reguladoras:
(1) Cambio de nombre.
(2) Cambiar la forma organizativa.
(3) Cambio de capital social.
(4) Cambiar el domicilio de la empresa.
(5) Ajustar el alcance del negocio.
(6) Cambio de directores, supervisores y altos directivos.
(7) Cambio de accionistas titulares de más del 5% de las acciones.
(8) Dividir o fusionar.
(9) Modificar los estatutos sociales.
(10) Otros cambios estipulados por las autoridades regulatorias.
Si los cambios de una compañía de garantía financiera involucran asuntos de registro de la empresa, deberá solicitar al departamento de administración industrial y comercial el registro del cambio después de la revisión y aprobación por parte de las autoridades reguladoras. Artículo 13 Si una sociedad de garantía financiera establece una sucursal en provincias, regiones autónomas o municipios directamente dependientes del Gobierno Central, deberá obtener el consentimiento del departamento regulador donde está ubicada la sociedad de garantía financiera y obtener la aprobación del departamento regulador donde se encuentra la se va a establecer sucursal.