Estándares para préstamos ilegales
1. El monto de los préstamos ilegales realizados por un individuo es de más de 2 millones de yuanes y el monto de los préstamos ilegales realizados por una organización es de más de 100.000 yuanes.
2. los ingresos ilegales de un individuo superan los 800.000 yuanes y el monto de los préstamos ilegales realizados por una organización supera los 800.000 yuanes. El ingreso acumulado supera los 4 millones de yuanes;
3. los beneficiarios para individuos son más de 50 y el número de beneficiarios de préstamos ilegales para unidades es más de 150;
4. El prestatario o consecuencias graves como suicidio, muerte o trastorno mental de familiares cercanos.
Base legal: El artículo 1 de las "Opiniones sobre varias cuestiones relativas a la tramitación de casos penales de préstamos ilegales" viola las normas nacionales, sin la aprobación de las autoridades reguladoras, o va más allá del ámbito de negocio, para el con fines de lucro, regularmente a una sociedad no especificada. El objetivo emitió préstamos y alteró el orden del mercado financiero. Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de operaciones comerciales ilícitas de conformidad con lo dispuesto en el apartado 4 del artículo 225 de la Ley Penal. La expresión “desembolso periódico de préstamos a objetos sociales no especificados” mencionada en el párrafo anterior se refiere al desembolso de fondos a personas no especificadas (incluidas unidades e individuos) más de diez veces en dos años en forma de préstamos u otros nombres. Si el plazo de amortización se prorroga una vez vencido el préstamo, el número de desembolsos del préstamo se contará como uno.
Artículo 2: Los préstamos ilegales con una tasa de interés real anual superior al 36% que cumplan con lo dispuesto en el artículo 1 de estos Dictamen y se encuentren bajo cualquiera de las siguientes circunstancias entrarán en la categoría de "graves circunstancias" estipuladas en el artículo 225 de la Ley Penal", pero si la tasa de interés anual real de un solo préstamo ilegal no excede el 36%, no se incluirá en la condena y sentencia:
(1 ) El monto acumulado de préstamos ilegales por parte de individuos es más de 2 millones de yuanes, y el monto acumulado de préstamos ilegales por unidades es 654.38+00 Más de 10,000 yuanes;
(2) El monto acumulado de ingresos ilegales para individuos es más de 800.000 yuanes, y la cantidad acumulada de ingresos ilegales para unidades es más de 4 millones de yuanes;
(3) Préstamos ilegales por parte de individuos El número total de objetivos es más de 50, y el el número total de objetivos de préstamos ilegales por parte de la unidad es más de 150;
(4) Provoca consecuencias graves como suicidio, muerte o trastorno mental del prestatario o sus familiares cercanos.
Cualquiera de las siguientes circunstancias se considera "especialmente grave" según lo estipulado en el artículo 225 de la Ley Penal:
(1) El monto acumulado de préstamos personales ilegales es de más de 6,5438 millones de yuanes. Arriba, el monto acumulado de préstamos ilegales por parte de la unidad es de más de 50 millones de yuanes;
(2) El monto acumulado de ingresos ilegales para individuos es de más de 4 millones de yuanes, y el monto acumulado de ingresos ilegales por unidad es más de 20 millones de yuanes;
(3) El número total de receptores de préstamos ilegales por parte de individuos es más de 250, y el número total de receptores de préstamos ilegales por unidades es más de 750;
(4) Provoca que múltiples prestatarios o sus familiares cercanos se suiciden, mueran o padezcan trastornos mentales, etc., con consecuencias extremadamente graves.