¿Cómo cooperan las compañías de valores y los bancos? ¿Cuál es su punto de beneficio mutuo?

Método de cooperación: una compañía de valores abre una cuenta regulatoria en un banco, y el banco proporciona tarjetas de liquidación y servicios de liquidación a los clientes de las compañías de valores. El banco también proporciona canales de publicidad y apoyo de marketing para que los clientes de las compañías de valores abran cuentas.

1. La custodia ajena de las sociedades de valores debe ser manejada por bancos, lo cual es un requisito de la Comisión Estatal Reguladora de Valores.

2. Los clientes realizan la custodia de terceros, lo que indirectamente equivale a ir a un banco a depositar dinero. Las compañías de valores también permiten a los bancos establecer sus oficinas comerciales.

Puntos beneficiosos para todos: el negocio direccional de gestión de activos en cooperación entre compañías de valores y bancos (en lo sucesivo, negocio direccional de cooperación banco-valores) se ha desarrollado rápidamente, satisfaciendo las necesidades prácticas de los bancos y compañías de valores. y los inversores hasta cierto punto, y ha desempeñado un papel positivo al servicio de la economía real.

Datos ampliados:

Según el "Aviso sobre cuestiones regulatorias relativas a la cooperación entre sociedades de valores y bancos en la realización de negocios de gestión de activos específicos"

1. Aclarar los requisitos prohibitivos para las empresas de cooperación entre bancos y valores.

El "Aviso" aclara que el negocio direccional de cooperación banco-valores significa que el banco cooperativo, como principal, confía los activos confiados a la sociedad de valores para la gestión direccional de activos, emite instrucciones de transacción claras a los valores sociedad para su ejecución, y transfiere los activos encomendados a la sociedad de valores. El negocio de invertir activos en activos subyacentes designados por los bancos cooperativos.

El "Aviso" enfatiza que las actividades prohibidas para que las compañías de valores lleven a cabo negocios direccionales de cooperación entre bancos y valores incluyen el negocio independiente de administración de activos de las sucursales y departamentos comerciales de las compañías de valores (excepto las sucursales de administración de activos); No se les permite llevar a cabo negocios de fondos comunes, los fondos confiados no se les permite invertir en industrias altamente contaminantes y de alto consumo de energía, y no se les permite transferir beneficios.

2. Aclarar los criterios de selección de los bancos cooperativos.

Para estandarizar el negocio objetivo de la cooperación entre bancos y valores, las compañías de valores deben establecer un mecanismo de selección de bancos cooperativos y aclarar los criterios de selección. y procedimientos. El "Aviso" exige que las compañías de valores realicen la debida diligencia sobre las calificaciones, el estado crediticio, las capacidades de gestión, los niveles de control de riesgos, etc. de los bancos cooperativos y seleccionen cuidadosamente los bancos cooperativos. Las condiciones básicas para los bancos cooperativos incluyen: una estructura sólida de gobierno corporativo y un mecanismo de control interno sólido y eficaz;

Los activos al final del año más reciente no serán inferiores a 30 mil millones de yuanes, y el el índice de adecuación de capital no será inferior a 65.438.000; en el último año, no ha sido objeto de sanciones administrativas ni ha tomado medidas importantes de supervisión administrativa debido a violaciones importantes de las leyes y reglamentos en su operación y gestión; no ha habido un deterioro importante en sus finanzas; situación financiera o pérdida de solvencia en el último año.

En tercer lugar, fortalecer los requisitos normativos para los contratos direccionales

El "Aviso" estipula que las compañías de valores deben estipular claramente los derechos y obligaciones de ambas partes en el contrato direccional de cooperación entre bancos y valores. incluyendo claramente confiar activos La fuente y el propósito de la inversión, el proceso y el propósito de la instrucción de inversión acordados, la devolución clara de los activos confiados al cliente en el estado actual, los ingresos del cliente no estarán protegidos disfrazados, el acuerdo complementario no Se firmará en privado y los riesgos específicos se divulgarán en su totalidad.

Asociación de Valores de China - "Opiniones sobre la regulación de la cooperación entre empresas de valores y bancos en la gestión de activos específicos"