La participación de los asesores financieros en las actividades de financiación empresarial se divide en varias etapas.
En la primera etapa, la empresa determina una relación de cooperación con consultores financieros, como empresas de consultoría de inversiones, y el consultor financiero formula un plan de negocios científico y detallado y un perfil de la empresa, así como la previsión financiera y instrucciones para el uso de los fondos recaudados.
En la segunda etapa, el consultor financiero organiza una reunión de la empresa con inversores potenciales, y los inversores potenciales realizan la debida diligencia preliminar.
En la tercera etapa, las dos partes negocian los términos comerciales y finalmente firman los principales términos de inversión.
En la cuarta etapa, el asesor financiero, en cooperación con abogados y contadores, presidirá el proceso de redacción, negociación y finalización del acuerdo de inversión. Una vez que el inversor completa la diligencia debida, todas las partes pueden firmar los documentos legales de inversión pertinentes.
En las próximas 1 a 4 semanas, el inversor enviará el dinero de la inversión a la cuenta bancaria de la empresa y se completará toda la actividad de financiación.
En las cuatro etapas anteriores, dos o más partes financieras discutirán cuestiones importantes como la valoración corporativa, la proporción de inversión, las cláusulas de protección de prioridad de los inversores, el gobierno corporativo y la propiedad de la gestión, y otras cuestiones relacionadas que generan muchas preguntas diferentes. ideas y opiniones. En este momento, el papel de los asesores financieros cobra mucha importancia.
Por un lado, los asesores financieros pueden proporcionar asesoramiento profesional a la empresa sobre las cuestiones anteriores para maximizar los intereses de la empresa. Por otro lado, los asesores financieros pueden utilizar su posición ventajosa como tercero para mediar y coordinar negociaciones entre dos o más partes, controlar el ritmo de las negociaciones y convertirse en un amortiguador entre los oponentes de la negociación, haciendo que las negociaciones difíciles y tensas se desarrollen sin problemas. La tasa de éxito ha mejorado enormemente.
Sabemos que un financiero exitoso necesita fuertes habilidades de redacción, persuasión, afinidad y resistencia, pero muchos gerentes de negocios no poseen plenamente estas habilidades. Los asesores financieros pueden compensar la falta de capacidad de los financieros.
Cabe mencionar que un asesor financiero calificado no solo debe tener las habilidades más básicas, sino también tener crédito suficiente.
Los consultores financieros ayudan a las empresas a encontrar personas que estén dispuestas a invertir en ellas, por lo que sus problemas crediticios también afectan directamente a la imagen de la empresa y a la confianza de los inversores en la empresa. Por lo tanto, las empresas deben seleccionar cuidadosamente los asesores financieros adecuados al realizar actividades de financiación.