Muestra de planificación de carrera en gestión financiera 1000 palabras
Planificación de carrera en gestión financiera Ejemplo de objetivo universitario de 1000 palabras (desde ahora hasta la graduación, 20xx~20xx): Al graduarse de la universidad, debe poder aplicar el conocimiento que ha aprendido para trabajar, practicar y crear economía. beneficios. La universidad es el período dorado de la vida. Es un momento para estudiar diligentemente el conocimiento científico y cultural, cultivar diversas habilidades y mejorar las habilidades integrales. También es la etapa exploratoria de la carrera. Para aprovechar mejor tu tiempo universitario y sentar una base sólida para tus buenos deseos, hemos formulado los siguientes planes:
1.Aspectos que requieren planificación
(1). Aspectos académicos
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No faltar a clases y no salir temprano. Garantizar la calidad de la clase y completar la tarea con cuidado. Aproveche al máximo su tiempo libre, vaya a la biblioteca, lea libros sobre administración, contabilidad y finanzas y acumule suficientes conocimientos teóricos.
(2) Capacidad integral
Trabaja duro para aprender inglés, practicar el habla, aprender informática, aprender conocimientos relacionados con la informática y mejorar la velocidad de escritura. Presta atención a la economía.
(3) Aspectos ideológicos y políticos
Establecer una visión correcta de la vida y los valores, y preocuparse por la política interna.
(4) Práctica social.
Participa en diversas actividades organizadas por escuelas y colegios para desarrollar tus habilidades en todos los aspectos. Participar en prácticas sociales durante las vacaciones de verano. Encuentra un trabajo a tiempo parcial.
(5)Desarrollo personal.
Manejar las relaciones interpersonales. Explotar las fortalezas y evitar las debilidades. Acumular más experiencia laboral. Proporciona tu propio nivel de inteligencia emocional. Cultivar una buena calidad psicológica y emociones estables.
(6) Aficiones y desarrollo físico y mental
Amplía tus intereses y aficiones y alivia la presión del estudio y la vida. Potenciar el ejercicio físico y asegurar el aporte nutricional diario.
2. Plan del año escolar
(1) Segundo año.
El objetivo es dominar los conocimientos profesionales y mejorar las habilidades. Estudie cursos profesionales en serio, dedique más tiempo a estudiar y complete las tareas. Realizar práctica social de verano.
(2) Tercer año de universidad
Profundizar el conocimiento teórico objetivo, fortalecer la capacidad de inglés, especialmente el habla, para lograr un nivel de aplicación práctica. Mejorar la calidad general. Participar en actividades grupales. Comprender las tendencias económicas.
(3) El cuarto año de la universidad
Aproveche al máximo el conocimiento aprendido y realice experimentos de simulación para profundizar aún más el conocimiento de la contabilidad financiera y lograr precisión. Prepare su currículum, domine algunas habilidades necesarias para la búsqueda de empleo y preste atención a diversa información de contratación. Asiste a ferias de empleo. Complete su proyecto de graduación y tesis, complete su especialidad y su especialidad y obtenga su certificado de grado y certificado de graduación. Obtener los certificados pertinentes.
En segundo lugar, planificación profesional
1. Descomposición y combinación de objetivos profesionales
Objetivo profesional: convertirse en contador financiero corporativo.
(1) 20xx-20xx años
Resultados y objetivos: A través del esfuerzo propio y del tiempo de aprendizaje se pueden mejorar eficazmente las capacidades personales.
Objetivos educativos: Graduarse con una licenciatura en gestión financiera, aprobar CET-6 y obtener los certificados de calificación correspondientes.
Objetivo laboral: Personal de gestión financiera
Objetivo de capacidad: Tener una base teórica para trabajos específicos en el campo financiero, tener cierta experiencia práctica a través de pasantías, contactar firmas contables y comprender su funcionamiento. modelos Tener una comprensión adecuada de la industria financiera, estar familiarizado con las operaciones de capital y mejorar su habilidad en inglés.
Objetivo financiero: Ingresos anuales de 50.000 durante el periodo de trabajo.
2. Criterios de éxito:
Cuatro años de universidad: graduarse con éxito, dominar el inglés de negocios y encontrar un trabajo satisfactorio.
Vida útil: una vida cómoda.
Desarrollo profesional: conviértase primero en contador. Si tienes la oportunidad y los fondos, busca un buen proyecto para iniciar un negocio.
Relación de vida: felicidad familiar, enfoque familiar y cuidado familiar.
Salud: Mantener una buena forma física, una dieta saludable y hábitos de vida regulares.
Crecimiento espiritual: de mente abierta, emocionalmente estable y tolerante. Lea más libros sobre filosofía de vida y saboree la vida.
Planificación de carrera financiera Muestra 1000 Palabra 2 "Lo más preciado para una persona es la vida. La vida es solo una vez para una persona, por lo que la vida de una persona debe gastarse así: cuando una persona mira hacia atrás en el pasado, no lo hará. Se arrepentirá de haber desperdiciado sus años y no se avergonzará de no hacer nada. De esta manera, cuando muera, podrá decir que dediqué mi vida y toda mi energía a la causa más preciosa de la vida: servir a la humanidad; . Luchar por la liberación. Debemos aprovechar el tiempo para sobrevivir, porque incluso una enfermedad o un accidente repentino pueden acabar con nuestra vida." - ("How Steel Was Temple")
La sociedad actual es. Una sociedad con rapidez. desarrollo económico y lleno de competencia. Hacer nuestros propios planes con antelación sentará las bases para que podamos adaptarnos mejor a la sociedad. Como estudiantes universitarios en la nueva era, debemos tener una comprensión clara de la sociedad, la forma de empleo actual, el entorno político, el entorno económico y el entorno cultural de la sociedad, y nuestro propio carácter y habilidades. Sólo así podremos adaptarnos mejor a la sociedad y hacer mayores contribuciones a la sociedad.
1. Autoanálisis
Soy estudiante de la Clase 1 de Gestión Financiera de xx. Soy una chica vivaz y alegre a la que le gusta hacer amigos, interesarme por diversas actividades deportivas, interesarme por la actualidad nacional y extranjera y me gusta enriquecer mi experiencia a través de la lectura. Por supuesto, aprender de personas que son mejores que yo es lo más feliz para mí.
1. Acciones interesadas
(1) Aficiones: estudiar acciones y la economía china, escuchar música, inglés y coreano.
(2) Libro favorito: Guerra de divisas, Las obras completas de la debilidad humana, "El guardián entre el centeno".
(3) Mis ídolos: Warren Buffett (afortunadamente, Buffett también estudió gestión financiera en la universidad), Kobe Bryant y Roger Federer.
2. Inventario de ventajas propias
(1) Atrévete a correr riesgos y sé proactivo. Diligente, siempre y cuando piense que debo hacer las cosas, sin importar los problemas que tenga, pero estoy cansado de hacer cosas que creo que no tienen sentido.
(2) Sea pragmático, busque la verdad a partir de los hechos, tenga metas e ideas, persiga cosas específicas y claras y disfrute de las consideraciones prácticas. Disfruto que me dejen solo para pensar, recopilar e investigar una gran cantidad de información externa. No me gusta el pensamiento lógico ni las aplicaciones teóricas, y tengo una gran memoria para los detalles.
(3) Al interactuar con otros, sea sensible, humilde, compasivo, leal y amigable con sus amigos, dedicado y apasionado, le guste preocuparse por los demás y brindar ayuda práctica.
(4) Tener principios sólidos al hacer las cosas, estar relativamente organizado en el estudio y la vida, y estar dispuesto a asumir responsabilidades. Tomo decisiones basadas en evaluaciones claras y en información recopilada, utilizando mi juicio objetivo y mi perspicacia.
3. Desventajas y deficiencias propias: falta de confianza en el inventario y no atreverse a probar cosas nuevas; sentirse nervioso y estresado por el fracaso y la incertidumbre; temperamento, a veces tengo mal carácter, me emociono fácilmente, no me atrevo a mostrarme en público y a veces soy un poco tímido, postergo las cosas;
4. Análisis personal (combinado con evaluación profesional): Mis valores profesionales: tipo acomodado. Persigue la vanidad, tiene un fuerte sentido de superioridad, desea estatus social y reputación, y espera ser siempre respetado por la gente. Cuando los deseos de una persona no se ven satisfechos, a veces sufre de baja autoestima debido a una excesiva conciencia de sí misma. Tipos de ocupación correspondientes: contable, contable, cajero de banco, taquígrafo judicial, tasador de costos, recaudador de impuestos, etc. Mis intereses profesionales: Trabajo corporativo. Incluyendo planificación, gestión, administración y negocios. , requiere habilidades de liderazgo, determinación y capacidad para trabajar de forma independiente bajo presión. Mi temperamento: sangriento. Animado y activo, receptivo, dispuesto a comunicarse, fácilmente desviado, intereses y emociones cambiantes, falta de resistencia y extrovertido. Mi personalidad profesional: sensible y buena pensando. Tipo sensible: enérgico, proactivo, le encantan las decisiones rápidas, pero a menudo actúa a ciegas. Al interactuar con los demás, tienden a mostrar todo su entusiasmo, pero cuando se encuentran con contratiempos, tienden a deprimirse y decepcionarse. Pensamiento: estas personas tienen un estilo de vida y de trabajo regular, aman la pulcritud, tienen un fuerte sentido del tiempo y valoran la investigación y la precisión, pero son rígidas, dogmáticas, obsesionadas con los detalles y carecen de flexibilidad. Es adecuado para ingenieros, profesores, finanzas y procesamiento de datos.
El llamado conocerse a sí mismo y a su enemigo, a través del autoanálisis objetivo anterior, creo que lo más básico es que sé que la carrera que estoy estudiando ahora sigue siendo la carrera que me lleva a mi carrera ideal, y es más acorde con mi personalidad.
2. Evaluación del entorno organizacional y social
1. Tres puntos importantes en la industria de la gestión financiera: "caliente": el empleo contable es relativamente amplio y tanto de propiedad estatal como privada. las empresas necesitan contadores. " "Alto" - altas calificaciones académicas, alta calidad del trabajo, salario alto, "falto" - personal financiero de alto nivel, como contadores intermedios o superiores, contadores públicos certificados, actuarios, etc.
2. El entorno especial de la gestión financiera: dado que el desarrollo de la ciencia de la gestión en nuestro país es relativamente tardío, la mayor parte del conocimiento de la gestión proviene del extranjero y todavía hay muchas imperfecciones en la gestión financiera de los chinos. empresas. China necesita urgentemente talentos de gestión, especialmente talentos de alta dirección que hayan sido capacitados sistemáticamente. Por tanto, el mercado de la gestión financiera tiene amplias perspectivas. Sin embargo, si bien la economía está en línea con el mundo, la gestión financiera también está en línea con el mundo. Para adaptarse al trabajo futuro, los estudiantes que realizan gestión financiera deben estar completamente preparados.
En tercer lugar, establecimiento de objetivos
1. Posicionamiento profesional: trabajadores administrativos, contadores de nivel medio, directores financieros.
2. Ruta de desarrollo profesional: Cajero - gt; Estudiar mientras trabaja - gt; Aunque los contadores o gerentes financieros en empresas coreanas o con financiación extranjera son especialistas en gestión financiera, la gestión financiera y la contabilidad están estrechamente relacionadas. , por lo que debes aprender bien la gestión financiera y esforzarte por convertirte en un excelente contador. Debes comenzar seriamente con los siguientes pasos:
(1) Aprender completamente los conocimientos contables y la informatización contable antes de graduarte.
(2) Participar y familiarizarse con esta industria dentro de los 3 años posteriores a la graduación.
(3) Conviértete en un excelente contador intermedio dentro de los 10 años posteriores a la graduación.
Cuarto, planificación de objetivos a corto plazo:
Metas para el segundo y tercer año de universidad: estudiar mucho y esforzarse por conseguir becas. Participe en diversas actividades, postule para el sindicato de estudiantes, compense el arrepentimiento de no unirse al sindicato de estudiantes en el primer año y ejerza su valentía en el sindicato de estudiantes. Pero lo más importante es que aprobé el examen de Computación Nivel 2 y el Examen de Inglés Nivel 4 el semestre pasado, estudié solo y obtuve el Certificado de Calificación Contable y el Certificado de Computación Contable en mi segundo año, y aprobé tres de los exámenes por mi cuenta. -estudiar exámenes. Aprobé CET-6 en mi segundo año. Tercer año: intente unirse a la fiesta, leer más conocimientos relacionados con la profesión y ampliar sus conocimientos profesionales, sin limitarse al contenido que se enseña en la escuela. (El examen de ingreso de posgrado está por determinar y es posible iniciar planes alternativos. En cuanto a los planes alternativos, la dirección que me he marcado es continuar mis estudios después de graduarme en lugar de trabajar. Como todos sabemos, en la feroz situación actual Competencia social, abundan los estudiantes universitarios. Aunque algunos estudiantes de pregrado son muy capaces, muchas unidades no los consideran. Sin embargo, dado que la experiencia laboral también es muy importante en la selección de talentos, es realmente una cuestión difícil si tomar el examen de ingreso de posgrado o encontrarlo. un trabajo, así que tenía un plan alternativo: trabajar como contador temporal en una empresa, prepararme para el examen de ingreso al posgrado mientras trabajaba: luchar por buenas oportunidades de pasantías, acumular más experiencia y estudiar mucho. >
Verbo (abreviatura de verbo) objetivos a mediano y largo plazo
Si no, después de graduarse de la escuela de posgrado, primero debe ingresar al período de exploración profesional y al período de desarrollo profesional, que es lo que se espera. Espera trabajar en cualquier empresa para acumular experiencia laboral y, mientras trabaja duro, también debe esforzarse por expandirse y desarrollarse. Mantener buenas relaciones con colegas y jefes, desarrollar buenos hábitos de vida y tomarse el tiempo para participar. Ejercicio físico. Durante este período, debemos trabajar duro para ganar dinero y acumular fondos para seguir estudiando en el extranjero. Sería aún mejor si pudiéramos tener la oportunidad de estudiar en el extranjero con fondos públicos. , el objetivo es convertirse en director financiero, esforzarse por ingresar a una empresa coreana o con financiación extranjera y manejar los eventos encontrados con una actitud profesional madura.
6.
1. Aunque puede que no exista un plan de carrera formal, creo que cada etapa debe tener una dirección y objetivos a corto plazo, como cuánto se debe practicar la escucha en inglés durante este período y en qué dirección. ¿Deberíamos trabajar para lograrlo? Sin una dirección y objetivos a corto plazo, es fácil perder el tiempo.
2 Definitivamente hay un plan de carrera, pero siento que el entorno que nos rodea cambia en cualquier momento. . Cambia a medida que maduras y entras en contacto con cosas diferentes.
En cuanto a capacidad, puedes afrontar todo con una actitud justa e imparcial y analizar un asunto de forma objetiva y metódica. También soy bueno debatiendo. Puedo responder con flexibilidad y detectar las lagunas en el discurso de la otra parte de manera oportuna. Como miembro del equipo de debate universitario, gané juntos el campeonato en la competencia de debate escolar en 2009. Me gusta operar diversas tecnologías informáticas, estoy familiarizado con varios programas informáticos y aprendo rápidamente. Ahora puedo operar hábilmente el software de embellecimiento y dibujo de imágenes de estudio fotográfico, la producción de sitios web Mengwei y yo, la producción Flash, el software de composición tipográfica Indesign o Page maker y el software de edición de video con imágenes y sonidos. Además, soy bueno redactando documentos oficiales y comunicados de prensa, y se han publicado muchos artículos como noticias importantes de la alianza. También busca activamente la innovación, tiene cierta capacidad de innovación e innova activamente en nuevas formas en el trabajo para promover el desarrollo y el desarrollo del trabajo.
2. Análisis de la dirección y perspectivas laborales profesionales
Mi especialidad actual es administración de empresas. Cuando era estudiante de segundo año, mi especialidad tendía a ser la gestión financiera, así que escribí este artículo Analizar. la descripción general, la dirección laboral y las perspectivas de la especialización en gestión financiera.
1. Introducción profesional
La gestión financiera es la gestión de las compras de activos (inversión), la financiación (financiación), el flujo de caja operativo (capital de trabajo) y las ganancias bajo ciertos objetivos generales. de asignaciones.
La gestión financiera es una parte integral de la gestión empresarial. Organizar las actividades financieras corporativas y manejar las relaciones financieras de acuerdo con las regulaciones financieras y los principios de gestión financiera es una tarea de gestión económica. En pocas palabras, la gestión financiera es una tarea de gestión económica que organiza las actividades financieras corporativas y maneja las relaciones financieras.
Las finanzas occidentales se componen principalmente de tres campos: finanzas corporativas, inversiones y macrofinanzas. Entre ellos, las finanzas corporativas a menudo se traducen como "finanzas corporativas" o "gestión financiera empresarial" en China, y también se han incluido en el examen RCA desde 2000.
2. Perspectivas de empleo
(1) Orientación laboral
(1) Ámbito de adaptación laboral: capacidad para trabajar en empresas industriales y comerciales (empresas, grupos) ), empresas multinacionales, Los graduados que trabajan en instituciones públicas y departamentos gubernamentales, tienen una base teórica sólida, están bien capacitados y se espera que se conviertan en directores financieros corporativos o directores financieros después de una formación práctica y también pueden dedicarse a negocios financieros en finanzas; instituciones de valores, instituciones de consultoría de gestión y departamentos de gestión económica en todos los niveles. Conviértase en analista de inversiones de valores o consultor financiero; también puede dedicarse a la docencia y la investigación científica en colegios y universidades.
(2) Situación laboral en años anteriores: participó en diversas actividades financieras, análisis económico, gestión empresarial, investigación e implementación de políticas en empresas, instituciones, intermediarios de mercado, agencias gubernamentales y otros departamentos, y puede trabajar en bancos, valores Trabajo para bancos e instituciones financieras no bancarias, como empresas y compañías de seguros; intermediarios de consultoría, como empresas de contabilidad y empresas de evaluación de activos, empresas multinacionales y diversas empresas nacionales y departamentos gubernamentales pertinentes en todos los niveles;
③ Situación y dirección de las pruebas de acceso a posgrado: finanzas, contabilidad financiera, fiscalidad, gestión empresarial y otras disciplinas.
(2) Responsabilidades laborales en la dirección del empleo
Los graduados de esta especialización pueden satisfacer las necesidades del mercado. Pueden acudir al nivel de base de las pequeñas y medianas empresas para participar en una gestión financiera integral, como la contabilidad, la gestión financiera y la planificación fiscal y tributaria, o pueden acudir a las grandes y medianas empresas industriales y comerciales, a los bancos. , seguros, inversiones e instituciones financieras para dedicarse a la contabilidad, análisis y gestión financiera, gestión financiera y de inversiones, operaciones de capital, etc. Trabajo profesional. También es adecuado para trabajar en firmas de contabilidad, firmas de tasación de activos y otras unidades para dedicarse a auditoría, tasación de activos, análisis de inversiones, consultoría y planificación, etc.
(3) Requisitos de capacidad y calidad para ocupaciones orientadas al empleo
Los egresados deberán tener los siguientes conocimientos y habilidades:
(1) Maestría en administración y economía Básica teorías y conocimientos de ciencia y finanzas
② Dominar los métodos de análisis cualitativo y cuantitativo de las finanzas y la gestión financiera
③ Fuerte expresión del lenguaje, comunicación interpersonal, adquisición de información y capacidad de análisis; y resolver problemas prácticos en finanzas y gestión financiera;
(4) Estar familiarizado con los principios, políticas y regulaciones de las finanzas y la gestión financiera de mi país;
⑤ Comprender las fronteras teóricas y desarrollos de esta tendencia disciplinaria;
6. Dominar un idioma extranjero y ser competente en la lectura de materiales en idiomas extranjeros en esta especialización;
⑦Dominar los conocimientos básicos de informática y los métodos de aplicación, y ser competente en operar computadoras;
⑧ Dominar los métodos básicos de recuperación de literatura y consulta de datos, y tener ciertas capacidades de investigación científica y trabajo práctico.
Muestra de planificación de carrera en gestión financiera 1000 palabras 4 Con el creciente fortalecimiento de la cooperación entre mi país y la Organización Mundial del Comercio, bajo la influencia de la integración económica global, las finanzas inevitablemente requerirán internacionalización. Las empresas nacionales deben ir al extranjero y participar en la competencia internacional, haciendo especial hincapié en la internacionalización de las finanzas. Además, diferentes estrategias y decisiones conllevan diferentes riesgos. Por ejemplo, la internacionalización empresarial implica riesgos cambiarios, y el financiamiento a tasa flotante conlleva riesgos de tasas de interés. En respuesta a la demanda de cobertura, el mercado financiero necesita proporcionar muchas herramientas y objetivos de cobertura, lo que requiere la participación de profesionales financieros. Después de la investigación y el análisis, combinados con la situación social actual, se concluye que existen tres formas principales de cultivar egresados de esta carrera:
Talentos contables: prevalece el nivel bajo y carece de excelencia
Perspectivas profesionales: después de graduarse Ser contador es la carrera profesional más conservadora y adecuada. Muchos estudiantes abandonan este camino porque demasiada oferta de talento genera una competencia feroz y perspectivas profesionales limitadas. De hecho, esta visión en sí misma es errónea. En primer lugar, el mercado actual tiene demasiados talentos básicos y demasiados talentos ordinarios. Todavía existe una gran demanda de talentos financieros destacados.
Trayectoria profesional: Según la encuesta, creo que si quieres encontrar con éxito un trabajo en contabilidad cuando te gradúes, es decir, convertirte en un excelente personal financiero preparatorio, primero debes practicar habilidades básicas. en la escuela, y luego, en la medida de lo posible, participar en pasantías y, si es posible, recibir capacitación profesional.
Competencias básicas: Las denominadas competencias básicas hacen referencia a conocimientos profesionales, gestión financiera avanzada, contabilidad de costes, etc. No crea que la contabilidad es un "trabajo duro" y difícil de aprender. En las grandes empresas, esas declaraciones consolidadas realmente pueden deslumbrar a la gente. Es fácil para los estudiantes quedarse en la teoría y pensar que lo han dominado todo, pero se sienten perdidos cuando se encuentran con problemas prácticos. Te sugiero que hagas más preguntas contables. Si aprende conocimientos profesionales de contabilidad, definitivamente no los aprenderá bien.
Es mejor dominar el uso de más de un software de gestión financiera, como UFIDA y Kingdee; debe poder utilizarlo para resolver problemas prácticos. Porque en la actualidad, es posible que las empresas de escala un poco mayor no necesariamente puedan aplicar ERP, pero es muy común utilizar software para el procesamiento financiero básico.
Prácticas: especialmente importantes. Puede cambiar la comprensión de la contabilidad de los estudiantes, permitirnos ajustar nuestra estructura de conocimientos profesionales de manera específica y también ayudarnos a afrontar los exámenes de contratación de empleadores con más calma. Durante la pasantía, necesitamos dominar varias herramientas financieras, leer más, escuchar más, aprender más, probar más; incluso podemos repetir todo lo que hace el profesor. No sólo se deben registrar claramente la hora y la secuencia de todos los procedimientos de trabajo, sino también una copia, si es conveniente: formato de formulario de impuestos, formato de formulario de transferencia bancaria, formato de contrato de carga, formulario de solicitud general del contribuyente, formularios completados durante la inspección anual, etc. Con el tiempo nos convertimos en expertos. Esta es la mayor ventaja para nosotros a la hora de encontrar trabajo: la empresa no nos permitirá utilizar gente nueva para gestionar el capital, pero sí nos permitirá realizar el trabajo financiero básico. Para lo primero, sólo necesitamos tener un concepto completo y una estructura de conocimiento, lo segundo es lo que realmente se necesita.
Durante las prácticas, también podrás prestar más atención al aprendizaje de habilidades comunicativas, observar las habilidades comunicativas del profesor con los departamentos internos industriales, comerciales, fiscales y otros de la empresa, y conocer nuestra experiencia.
Intenta realizar prácticas en diferentes industrias y empresas para acumular una experiencia cada vez más completa. En lo que respecta a esta especialidad, cuanto antes comience la pasantía, mejor, incluso durante las vacaciones del primer año, cuantas más veces, mejor; Es mejor ir todos los días festivos.
Formación profesional: Participar en alguna formación financiera es muy beneficioso para mejorar tus habilidades, pero hay demasiadas instituciones de formación y proyectos que no son dignos de ese nombre. Debes tener cuidado al elegir. Lo mejor es escuchar audiciones o buscar personas que hayan participado en la formación para entender la situación. Aquí se recomiendan dos sitios web de capacitación autorizados: National Accounting Network y China Accounting Online School. Además, la tarifa del examen de CPA es relativamente baja y tiene un alto reconocimiento social. Incluso si no trabajamos en la empresa en el futuro, puede ayudarnos a buscar puestos de alto nivel mientras mejoramos nuestros estándares profesionales. Talentos de planificación financiera: el posicionamiento actual no es exacto, pero las perspectivas son amplias.
Perspectivas profesionales: el llamado "planificador financiero" es un profesional financiero que utiliza sus conocimientos financieros profesionales para brindar servicios de planificación financiera a individuos. En la actualidad, no hay planificadores financieros especializados en China y los profesionales dedicados a la planificación financiera se encuentran dispersos en industrias financieras como los seguros, la banca y los valores.
Según un planificador financiero senior de Hong Kong, hace cinco o seis años, Hong Kong no contaba con planificadores financieros profesionales como los del continente, pero ahora hay más de xx empresas privadas de consultoría financiera, cuyas Su actividad principal es la gestión financiera personal. También reveló que en Hong Kong, un nuevo planificador financiero puede ganar X millones de dólares de Hong Kong al mes, y el salario mensual puede aumentar a X millones de dólares de Hong Kong en dos o tres años. Además, en comparación con la industria de seguros madura, la industria de planificación financiera todavía se encuentra en la etapa de crecimiento. Una encuesta realizada en un sitio web de gestión financiera muestra que entre las personas encuestadas, xx personas están dispuestas a aceptar consejos de gestión financiera de consultores expertos, xx personas están dispuestas a confiar la gestión financiera y más de x personas están dispuestas a pagar honorarios de consultoría. Por lo que todavía tiene mucho margen de desarrollo.
Trayectoria profesional: para convertirse en un planificador financiero, primero debe dominar nueve conocimientos básicos, a saber, economía, gasto de consumo, seguros, inversiones, finanzas monetarias, inversiones industriales, impuestos, contabilidad financiera y regulaciones legales relacionadas. Al mismo tiempo, necesitamos tener una rica experiencia en ciertos campos, lo que requiere que ingresemos a los seguros, las finanzas y otros campos para "buscar oro" cuando nos gradúemos; los principales bancos y compañías de seguros básicamente organizan ferias de empleo a gran escala todos los años. , y debemos aprobar exámenes escritos y entrevistas. Se puede ingresar al procedimiento general.
Los profesionales que se dedican a la gestión financiera personal deben ser profesionales que hayan recibido una formación estricta y hayan obtenido los correspondientes certificados de cualificación. La planificación financiera es un servicio financiero integral que está dirigido a toda la vida del cliente y no a una determinada etapa, incluyendo los activos personales en cada etapa, la elaboración de presupuestos y la gestión del flujo de caja, la gestión de riesgos personales y la planificación de seguros, y el establecimiento de objetivos y objetivos de inversión. implementación, planificación de carrera, educación infantil y planificación educativa, planificación residencial, planificación de jubilación, planificación financiera personal y planificación de herencias. Los profesionales no solo deben tener un profundo conocimiento profesional, habilidades competentes en gestión financiera y de inversiones y una rica experiencia en gestión financiera, sino también estar familiarizados con campos de negocios financieros como acciones, fondos, bonos y divisas.
¿Qué tipo de persona es idónea para ser planificador financiero?
1. Buen carácter y ética profesional. Los planificadores financieros deben poner los intereses de sus clientes en el centro de su servicio y considerarlos siempre. Además, mantener la confidencialidad personal del cliente también es un aspecto importante.
2. Rico conocimiento financiero, de inversión, económico y jurídico. Se supone que los planificadores financieros son “expertos en todos los oficios”. Es decir, los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y también deben ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.
3. Rica experiencia práctica. Hablar simplemente de teoría no puede ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de gestión financiera, por lo que tener una rica experiencia práctica es un criterio importante para que los clientes elijan un planificador financiero.
4. Relativamente independiente. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros pueden tener el propósito de promocionar más o menos productos mientras hacen planes financieros para sus clientes. Este es un problema objetivo, pero la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción". En el futuro, habrá muchas "empresas de gestión financiera independientes" en la sociedad, y estas empresas de gestión financiera serán más independientes.
5. Buena marca personal. En el futuro, habrá un grupo de “planificadores financieros famosos” con buena reputación en la sociedad. Los clientes que eligen a estos famosos planificadores financieros merecen mejores servicios, y el "boca a boca" es una base importante para la supervivencia de un planificador financiero.
6. Buena calidad psicológica.
Formación profesional: Muchas empresas de seguros, finanzas y otros campos ofrecen formación profesional en consultoría financiera a sus empleados.