Medidas de gestión de fondos

El artículo 1 de las Medidas de Gestión de Fondos tiene como objetivo fortalecer la supervisión y gestión del uso de los fondos dentro del sistema empresarial, acelerar la rotación de los fondos, aumentar la tasa de ganancias de los fondos y garantizar la seguridad de los fondos.

Artículo 2 Organización de gestión

1. La empresa ha establecido un departamento de gestión de fondos que, bajo el liderazgo del director financiero, se encarga de la liquidación, los préstamos y las transacciones financieras de todas las transacciones. Compañías secundarias y unidades independientes dentro de la empresa. Ajuste cambiario y administración de dinero.

2. El centro de liquidación tiene una doble función de gestión y de servicio. En el trabajo de gestión de fondos, es la relación entre supervisión y ser supervisado, gestión y ser gestionado, en el negocio de liquidación, es la relación entre servir y ser atendido a los clientes.

Artículo 3 Gestión de depósitos

Además de retener a los depositantes en bancos cercanos para manejar liquidaciones pequeñas y esporádicas, todas las compañías secundarias de la empresa deben abrir cuentas de depósito en el Departamento del Tesoro para manejar diversas operaciones de liquidación. La proporción entre el monto de liquidación del Departamento del Tesoro y el saldo al final del mes y al final del mes no será inferior a 80, y los pagos grandes que superen los 6,543,8 millones de yuanes deben manejarse en el Departamento del Tesoro. Sólo podrán conservarse otras operaciones de liquidación bancaria si circunstancias especiales exigen una notificación especial.

Artículo 4 Gestión Empresarial de Préstamos y Garantías

1. Al comienzo de cada año, cada empresa secundaria del grupo prepara un plan de capital basado en las tareas de ganancias asignadas por la junta directiva y lo informa al Departamento de Gestión de Capital. El Departamento de Gestión de Capital equilibra de manera integral las tareas anuales de la empresa y el desarrollo comercial. planes, fuentes de financiamiento y eficiencia de capital de cada empresa secundaria, y prepara un plan para la oficina central. Los préstamos fijos con empresas secundarias, el monto máximo de todos los préstamos y el monto máximo de garantía de crédito de las empresas secundarias se informarán a la junta de. directores para su aprobación antes de su implementación. A mediados de año, el Departamento de Gestión de Fondos controlará estrictamente la escala de préstamos de cada empresa secundaria de acuerdo con el plan de cuotas. Si el préstamo o garantía excede la cuota debido al desarrollo comercial, se debe realizar un informe especial para explicar las razones del exceso de fondos, así como la dirección de la inversión, la dirección de la inversión y la eficiencia del uso de los nuevos fondos. El Departamento de Gestión de Fondos proporcionará opiniones después de su revisión y las presentará al Comité de Finanzas y a la Junta Directiva para su aprobación.

2. Aprobación de préstamos intragrupo. Si el monto del préstamo dentro del grupo es inferior a 3 millones de yuanes (incluidos 3 millones de yuanes, las monedas extranjeras se convierten según el tipo de cambio contable, lo mismo a continuación), será revisado por el departamento de gestión de capital y presentado al departamento financiero. director para su aprobación; si el monto del préstamo es superior a 3 millones de yuanes, será manejado por el departamento de administración de capital. Será revisado por el Ministerio de Finanzas y aprobado por el Director Financiero antes de ser presentado al Presidente para su aprobación.

3. Aprobación de garantía. Cuando una empresa secundaria pide dinero prestado a un banco y requiere una garantía de la oficina central, el monto de garantía inferior a 3 millones de yuanes será aprobado por el director financiero, y el monto de garantía entre 3 millones de yuanes y 2,65438 millones de yuanes será aprobado por el director financiero y el presidente de la junta directiva. Si el monto de la garantía es superior a 265.438 millones de yuanes, será firmado por el director financiero y presentado al presidente para su aprobación, y será aprobado por la reunión de la oficina del presidente. Una vez aprobada la garantía del préstamo, el Departamento de Finanzas se encargará de los trámites específicos. Las garantías externas serán revisadas por el Departamento de Finanzas, firmadas por el Director Financiero y el Presidente, y presentadas al Presidente para su aprobación.

Artículo 5 Aprobación de Otros Asuntos

1. Emisión de cheque en blanco. Las empresas que se ocupan de negocios de liquidación en el departamento del tesoro pueden cobrar cheques en blanco del departamento del tesoro. El número de cheques en blanco no excederá de 5 a la vez, y el límite para cada cheque en blanco no excederá los 50.000 yuanes. . El Departamento del Tesoro debe tener fondos suficientes disponibles para recibir un cheque en blanco.

2. Ajuste cambiario. Los ajustes cambiarios de cada empresa secundaria dentro del grupo son manejados de manera uniforme por el Departamento de Finanzas. Si circunstancias especiales requieren un autoajuste, debe informarlo al departamento financiero para su aprobación. Solo después de la aprobación podrá realizar el proceso usted mismo.

3. Exención de intereses. Si es necesario reducir o eximir los intereses de los préstamos intragrupo y el monto es inferior a 565,438 millones de yuanes, el Departamento de Finanzas lo revisará y lo presentará al Comité de Finanzas para su aprobación. Si el monto supera los 56.5438.000 RMB, se deben implementar canales de compensación y presentarlos al Comité de Finanzas para su aprobación después de ser refrendados por el director general adjunto a cargo.

Artículo 6 Gestión e Inspección del Fondo

Estado de la inspección e informes especiales periódicos al Comité de Finanzas, al Gerente General y al Presidente.

1. Verificar periódicamente el estado del inventario de efectivo de las empresas secundarias;

2. Verificar periódicamente el estado de liquidación del departamento financiero de cada empresa secundaria; Verifique periódicamente Verifique la conciliación entre los depósitos bancarios y los depósitos del departamento de finanzas de la compañía secundaria;

4. El departamento de finanzas realiza inspecciones de seguimiento o verificaciones aleatorias de grandes cantidades de más de 10,000 yuanes remitidos por el. empresa secundaria.

Artículo 7 Informes estadísticos

Cada empresa secundaria debe presentar los datos estadísticos sobre depósitos bancarios, préstamos y liquidaciones al final de diez días al Departamento de Finanzas dentro de un día después de diez días. Resumir e informar al Comité de Finanzas, Gerente General y Presidente en el plazo de dos días. El Departamento de Finanzas debe mantenerse al tanto del saldo de los depósitos bancarios e informar el saldo de los depósitos al Director de Finanzas y al Director de Finanzas Adjunto cada dos días.