¿Cuáles son las sanciones por violar las normas de gestión de efectivo?
Si la unidad de apertura de cuentas viola las disposiciones pertinentes del "Reglamento provisional sobre gestión de efectivo", el banco que abre la cuenta tiene derecho a ordenarle que detenga la comportamiento ilegal y dar una advertencia o multa dependiendo de la gravedad del caso.
1. Si se utiliza efectivo más allá del alcance y límite prescrito, se impondrá una multa del 10% al 30% del exceso.
2. del límite de inventario de efectivo aprobado, la indemnización por daños y perjuicios será el monto excedente del 10 % al 30 % de la porción;
3. regulaciones del sistema, se impondrá una multa del 10% al 30% del monto del bono;
4 Si se retira efectivo sin aprobación o dentro del monto y alcance de uso aprobados por el banco donde se abre la cuenta. , se impondrá una multa del 10% al 30% del monto del retiro en efectivo.
5. Las unidades que tomen prestado efectivo entre sí estarán sujetas a sanciones que oscilarán entre el 10% y el 30% del monto prestado.
Los comportamientos que pueden ser multados incluyen:
1. Si se retienen fondos públicos fuera de la cuenta, la indemnización por daños y perjuicios es del 10 % al 30 % del monto retenido;
2. Si se da prioridad a la liquidación en efectivo sobre la liquidación por transferencia, la multa será del 10 % al 50 % del monto de la transacción.
3 si solo se acepta efectivo y cheques, giros bancarios y. Si se rechazan las órdenes de caja, la multa será del 10% al 50% del monto de la transacción. Se castigará el 50% del monto de la transacción;
4. productos controlados especiales estipulados por el estado, el comprador y el vendedor serán sancionados con una base del 50% del monto total del monto de la compra;
5 Cualquiera que retire efectivo con base en el comprobante de transferencia será multado con 30. % ~ 50% del monto retirado;
6. Cualquier persona que invente el propósito de retirar efectivo será multada con el 30% ~ 50% del monto retirado
7. Cualquier persona que utilice esta cuenta para retirar efectivo para otras unidades e individuos será sancionada con una multa del 30% al 50% del monto del retiro.
8. como ahorro, la multa será del 30% al 50% del monto del depósito. 9. Si se emite una moneda encubierta y se utilizan billetes para reemplazar el RMB para la circulación en el mercado, la multa será del 30% al 50% del monto del depósito; Monto de emisión o circulación % de penalización.
Las sucursales del Banco Popular de China en cada provincia, región autónoma y municipio directamente dependientes del Gobierno Central formularán medidas de castigo específicas con base en los principios antes mencionados y las condiciones reales locales.
En resumen, las unidades de apertura de cuentas deben cumplir con la normativa de gestión de efectivo. Si la unidad de apertura de cuenta no está satisfecha con la decisión de sanción tomada por el banco donde se abrió la cuenta, primero debe implementar la decisión de sanción y luego solicitar una reconsideración al Banco Popular de China local dentro de los 10 días de la apertura de la cuenta; La unidad no está satisfecha con la decisión de reconsideración tomada por el Banco Popular de China, puede presentar una demanda ante el Tribunal Popular dentro de los 30 días siguientes a la fecha de presentación.
Base jurídica:
Artículo 20 del “Reglamento Provisional sobre Gestión de Efectivo”
Si el banco donde se abre la cuenta concurre alguna de las siguientes circunstancias, deberá, de conformidad con las disposiciones del Banco Popular de China, ordenarles que pongan fin a las actividades ilegales y podrá imponer multas según la gravedad de las circunstancias:
(1) Usar efectivo más allá del alcance prescrito y límite;
(2) Mantener efectivo en exceso del límite de inventario aprobado.
Artículo 21 Si la unidad de apertura de cuenta tiene alguna de las siguientes circunstancias, el banco de apertura de cuenta deberá dar una advertencia o multa de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China si las circunstancias son graves; , puede dejar de prestarle a la unidad dentro de un período determinado o pagar en efectivo a la unidad:
(1) Dar prioridad a la liquidación en efectivo sobre la liquidación por transferencia;
(2) Rechazar cheques, giros bancarios y cheques de caja;
(3) Violar las disposiciones del artículo 8 de este Reglamento al no utilizar métodos de liquidación de transferencias para comprar productos especialmente controlados estipulados por el estado
(4; ) Sustituir comprobantes que no cumplan con las disposiciones del sistema de contabilidad financiera en lugar de efectivo en caja;
(5) Canjear comprobantes de transferencia por efectivo;
(6) Fabricar fines para obtener efectivo;
(7) Pedir prestado efectivo entre sí;
(8) Usar la cuenta para retirar efectivo para otras unidades e individuos
( 9) Los ingresos en efectivo de la unidad se depositan en el banco en forma de ahorros personales.
(10) Retención de fondos públicos fuera de balance;
(11) Retiro de efectivo; sin aprobación o dentro del alcance y límites aprobados por el banco.