¿Puedo preguntarles a los líderes de la ciudad de Yiwu? ¿Qué está haciendo la policía en Yiwu?
El 26 de febrero, después del Festival de Primavera, la ciudad de Dongyang todavía estaba llena del fuerte sabor de Año Nuevo y las calles bajo el sol brillante estaban llenas de tráfico. Hanning Road es conocida como la "calle natural". Los carteles grupales de colores naturales que originalmente llenaban la calle han desaparecido y la mayoría de las tiendas tienen contraventanas cerradas o están bloqueadas con ladrillos. Sólo las palabras "color verdadero" en la pared que no había sido limpiada eran apenas visibles.
Sin embargo, el caso de Wu Ying no se ha visto diluido por el fuerte sabor del Año Nuevo. El nombre de Wu Ying sigue siendo un tema de conversación entre las personas que trabajan después del Festival de Primavera.
La joven propietaria del salón de belleza interpreta el mito de la riqueza
Chen Yidian, responsable de publicidad de la Oficina de Información del Gobierno Municipal de Dongyang, parece estar muy satisfecho con el trato de Wu Ying y Bense. Grupo. Le dijo al "Democracy and Legal Times": "Hasta ahora, las emociones de los empleados del Grupo Bense hacia los ciudadanos son muy estables y no se han producido incidentes de grupos radicales".
Además de Wu Ying, cuatro personas En Yiwu estuvieron involucrados en el caso. El personal también fue puesto bajo detención penal. La policía ha pedido a los bancos que congelen las cuentas de True Color Group y tomen medidas contra las personas y lugares involucrados en el caso en Dongyang, Yiwu, Zhuji, Jingmen y otros lugares de Hubei.
Wu Ying es de Tangxia Village, Geshan Town, Dongyang City, y no tiene antecedentes familiares destacados. Mi padre era capataz y mi madre era granjera. Mi experiencia personal no es complicada. Después de estudiar en la Escuela Técnica de Dongyang durante un año y medio, abandonó los estudios para iniciar un negocio.
En agosto de 2006, Wu Ying de repente se lanzó en paracaídas al mundo y representó el mito de la riqueza. Antes de eso, a los ojos de la gente, ella era solo la pequeña propietaria de un salón de belleza en Dongyang. De la noche a la mañana, el grupo de color natural de Wu Ying arrasó con Dongyang. Su riqueza y energía sorprendieron a los ciudadanos de Dongyang: compró más de 20 casas de lujo a la vez, compró Ferrari, BMW, Nissan y otros autos caros en más de 100 tiendas en Hanning Road en Dongyang; Abrió 12 empresas; el salario anual de los gerentes de departamento oscila entre 500.000 y 6.543.800 yuanes, cada uno de los cuales está equipado con un automóvil de alta gama; ha donado 6,3 millones de yuanes a organizaciones benéficas durante tres meses consecutivos; Lavaderos y lavaderos de autos abiertos en Dongyang.
En menos de un año, Wu Ying gastó 350 millones de dinero real.
En 2006, Wu Ying registró y estableció Zhejiang True Color Holding Group y se desempeñó como presidente. Según datos de True Color Group, la empresa recurrió a la inversión industrial después de operar durante muchos años en el mercado de capitales. Es una "empresa de grupo integral que se enfoca en turismo, comercio, cadenas hoteleras e inversión de capital, e integra materiales de construcción, ingeniería de construcción, ingeniería de diseño y decoración, textiles para el hogar, comercio electrónico, medios publicitarios y servicios de entretenimiento".
Dos o tres meses después de la aparición de Wu Ying, un medio de Hangzhou informó en la página 3 que "las mujeres de Dongyang interpretan el mito de hacerse ricas". Posteriormente, otro medio de Hangzhou también publicó un extenso informe "Cómo se generan miles de millones de riqueza" en dos páginas completas. Inmediatamente después, un medio de Shanghai también publicó una tercera página. Los medios locales de Dongyang y Jinhua incluso "bombardearon indiscriminadamente". La interminable exageración de los medios de comunicación ha allanado un puente arcoíris más deslumbrante para que ella interprete el "mito de los ricos" a mayor escala en el futuro.
En algunos informes, la riqueza de Wu Ying se ha expandido rápidamente y se dice que alcanza los 3.800 millones de yuanes. Según estos datos, ocupó el puesto 68 en la Lista Hurun Rich de 2006 y el sexto en la lista de mujeres más ricas.
A pesar de esto, algunas personas todavía cuestionan el origen de la enorme riqueza de Wu Ying. ¡Es difícil para la gente entender que nadie gastaría así el dinero que tanto le costó ganar!
“Los cibercafés, lavanderías, hoteles y lavaderos de autos en los que invirtió Wu Ying son industrias de servicios. En una ciudad pequeña como Dongyang con movilidad poblacional limitada, es realmente increíble gastar cientos de millones en estos. "Estas inversiones dan la impresión de que ella sólo quiere gastar el dinero lo más rápido posible.
El grupo True Color desapareció de la noche a la mañana.
Wu Ying parece estar preparado para enfrentarse a la opinión pública. 65438 El 24 de octubre, Wu Ying celebró una conferencia de prensa a pequeña escala en Hangzhou.
Ella juró: "Todos los fondos naturales son inocentes".
Sin embargo, en la tarde del 10 de febrero, un gran número de policías tomaron el control de todas las tiendas del Grupo Bense en Dongyang en sólo unos minutos. Esa noche, el gobierno municipal de Dongyang anunció que Wu Ying había sido detenido penalmente por la agencia de seguridad pública local bajo sospecha de absorber ilegalmente depósitos públicos. El gobierno municipal de Dongyang ha ordenado a los departamentos pertinentes que formen un equipo de liquidación de activos y verificación de capital, y el anuncio requiere que los acreedores relacionados con Wu Ying y Bense Group registren sus reclamos y deudas a las 2:00 pm del 1 de junio.
El mismo día, otras cuatro personas detenidas por la policía de Dongyang también estuvieron involucradas en la absorción ilegal de depósitos públicos por parte de Wu Ying.
Desde la mañana del 11 de febrero, más de 1.000 empleados de las oficinas centrales y filiales de Bense Group hicieron cola en sus respectivos lugares de trabajo para recibir sus salarios.
Ese día, todos los carteles del Grupo Bense en la carretera de Yiwu a Dongyang y las calles de la ciudad de Dongyang fueron demolidos, y la palabra "Bense" fue eliminada del techo del edificio de la sede de la Compañía Bense. Las entradas a la sede del Grupo Bense y al Bense Concept Hotel fueron bloqueadas con ladrillos y arena.
Wu Ying y su True Color Group desaparecieron de la noche a la mañana, al igual que Wu Ying y su True Color Group llegaron repentinamente a Dongyang hace unos meses.
De hecho, después de numerosos informes de los medios sobre el origen de la enorme riqueza de Wu Ying, el gobierno y los departamentos pertinentes han iniciado investigaciones, incluido el departamento contra el lavado de dinero de la sucursal de Dongyang del Banco Popular de China. Ya entre junio y octubre del año pasado, el departamento contra el lavado de dinero llevó a cabo una investigación secreta de siete días sobre Wu Ying y descubrió que era sospechosa de delitos financieros graves e informó de la situación al Departamento de Seguridad Pública Provincial de Zhejiang.
El Departamento de Seguridad Pública Provincial de Zhejiang básicamente descubrió la fuente de los fondos de Wu Ying el 5438 065438 de junio y el 20 de octubre, y el caso se presentó con el nombre "11.20".
"A excepción de unos pocos líderes, nadie en Dongyang sabía que Wu Ying estaba bajo investigación. Pero luego vinieron las dos sesiones de la provincia de Zhejiang y la ciudad de Dongyang. El 10 de febrero, el día después de las dos sesiones de Dongyang terminó, provincia de Zhejiang. El Departamento de Seguridad Pública ordenó a la policía de Dongyang que tomara medidas", dijo una fuente del Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Zhejiang.
El acreedor que aportó la enorme suma de dinero nunca apareció.
Según la investigación policial, el dinero de Wu Ying procedía de préstamos privados. Un dicho popular en el círculo de préstamos privados de Dongyang es que en 2005, Wu Ying se hizo famoso en el mercado de préstamos privados de Yiwu. Por casualidad, Wu Ying conoció a un jefe en Yiwu. El jefe no sólo introdujo a Wu Ying en el mercado de préstamos, sino que también proporcionó 5 millones de yuanes como capital inicial. Desde entonces, las altas tasas de interés han hecho famoso a Wu Ying en el mercado de préstamos. Según noticias de amplia circulación, el jefe que otorgó el mayor préstamo a Wu Ying le ha prestado más de 600 millones de yuanes.
Según la investigación policial, Wu Ying pidió prestado dinero al público a una alta tasa de interés de más de 3 centavos por mes, siendo la tasa de interés más alta superior a 1 centavo.
Un hombre de mediana edad que invirtió en bienes raíces en Jinhua le prestó a Wu Ying 1,18 millones de yuanes en octubre del año pasado. En ese momento, Wu Ying le pidió dinero prestado en nombre de la cooperación para un proyecto inmobiliario local en Jinhua, con un interés mensual de 8 centavos. Después de repetidas insistencias, Wu Ying devolvió 5 millones de yuanes, dejando 6,543803 yuanes, que aún no se ha visto. Según este hombre, muchos jefes en Yiwu se enamoraron de la alta tasa de interés de Wu Ying, pidieron dinero prestado a particulares a una tasa de interés de 5 centavos y luego se lo prestaron a Wu Ying.
Apenas dos semanas antes de que Bense Group fuera confiscado, un jefe en Dongyang acababa de firmar un contrato hipotecario con Bense, otorgando a Wu Ying un préstamo con alto interés de 4 millones. Se dice que el contrato también establece que Zhense utilizará bienes raíces por valor de 7 millones de yuanes como hipoteca, y que la casa que no pueda pagarse a su vencimiento pertenecerá al acreedor.
A partir de la tarde del 11 de febrero, cuatro departamentos, incluidos impuestos y auditoría, registraron conjuntamente las reclamaciones y deudas del Grupo Bense. La cantidad registrada fue solo de decenas de millones de yuanes, pero se trataba principalmente de fondos de proyectos y materiales. fondos y tarjetas de lavado de autos. Hasta el 26 de febrero, el acreedor que le otorgó a Wu Ying un préstamo enorme nunca apareció.
Según fuentes internas, Wu Ying no pidió dinero prestado directamente a la gente común, sino que solo pidió dinero prestado a usureros, incluidos usureros profesionales. “Estas personas primero pidieron a la compañía de garantía que se presentara y obtuviera préstamos bancarios a bajo interés, y luego prestaron el dinero del banco a Wu Ying a altas tasas de interés a través de un intermediario.
”
De hecho, en Yiwu y otros lugares, estos usureros profesionales a menudo aparecen como “intermediarios de préstamos”, absorbiendo primero depósitos de familias a una tasa de interés de aproximadamente 5 centavos, y luego prestando dinero a una tasa de interés tasa de más de 8 centavos, Gana la diferencia de tasa de interés media
Los expertos dijeron que Wu Ying pudo absorber grandes cantidades de dinero en un corto período de tiempo, por un lado, porque estaba tentada. por las altas tasas de interés y, lo que es más importante, utilizó la publicidad de los medios para recaudar fondos. Popularidad y reputación. La mayoría de las personas que le prestaron dinero a Wu Ying solo le prestaron cientos de miles o millones porque creían en algunos informes de los medios. >
Los medios locales de Zhejiang dijeron que a través de los medios la aparición de alto perfil fue una elección activa de Wu Ying y el personal detrás de escena. Las personas que han tratado con Wu Ying creen directamente que Wu Ying es un representante vacío. True Colors Dynasty y tiene al verdadero manipulador detrás.
Desafíos de los préstamos privados
El caso de Wu Ying expuso el retraso y las lagunas en la gestión financiera en zonas costeras como Zhejiang. donde el capital privado está activo.
Según fuentes relevantes, durante el proceso de verificación de cuentas naturales, Wu Ying tiene hasta 40 cuentas personales. Las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país estipulan claramente que nunca es la misma persona. Se le permite configurar tantas cuentas si la supervisión es estricta, imagine que las operaciones ilegales de Wu Ying y Bense Group no llegarán tan lejos en poco tiempo. Si Wu Ying no hubiera sido tan ostentosa al principio, ¿habría estado a salvo? ¿Las autoridades de industria, comercio y impuestos llevaron a cabo una inspección cuidadosa?
Pero hasta el día de hoy, las leyes y regulaciones pertinentes todavía definen los préstamos privados y la absorción ilegal de depósitos públicos de acuerdo con las regulaciones pertinentes del Estado. Council, “La absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a actividades que absorben fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, y emiten vales y prometen reembolsar el capital y los intereses dentro de un cierto período de tiempo. "Sin embargo, las leyes pertinentes no proporcionan regulaciones claras sobre cuánto pueden pedir prestado los ciudadanos o cuánto está dentro del alcance de la ley, especialmente bajo qué circunstancias viola la ley penal.
Zhejiang tiene "riqueza oculta" entre la gente." La tradición de la financiación privada se remonta a la década de 1970. En aquella época, muchas pequeñas y medianas empresas utilizaban principalmente financiación privada y rara vez pedían dinero prestado a los bancos. Esta situación continúa hasta el día de hoy.
Según el Centro Hangzhou del Banco Popular de China, la sucursal estima que la escala de financiación privada en la provincia de Zhejiang ha alcanzado entre 654,38 mil millones y 654,38 mil millones de yuanes. Actualmente hay 30 compañías de garantía registradas en Yiwu con el Banco Industrial y. Oficina Comercial, la mayoría de las cuales se establecieron el año pasado y este año y se dedican principalmente a préstamos a corto plazo y negocios de garantía. La aparición de tantas compañías de garantía en una ciudad a nivel de condado en un período de tiempo tan corto muestra la enorme cantidad. de capital privado ocioso.
“Conseguir un préstamo bancario requiere una hipoteca, y el tiempo de aprobación también es muy largo. Cuando obtiene el préstamo, ya ha perdido la oportunidad. "El Sr. Chen, que se dedica a negocios de comercio exterior, dijo: "Si encuentra algunos amigos, puede obtener una ganancia de aproximadamente 2 centavos al mes y puede obtener millones en su cuenta en unos pocos días. ”
La tasa de interés de los préstamos populares en Yiwu y Dongyang representa el 3% del capital cada mes. Si se presta un préstamo de 6,543,8 millones de yuanes, el interés anual alcanzará los 360.000 yuanes.
Zhejiang Wulian Tong, abogado senior del bufete de abogados y con una maestría en finanzas, dijo que las consecuencias legales del caso de Wu Ying pueden ser: Primero, el delito de recaudación ilegal de fondos. Según la ley penal de mi país, es ilegal. La recaudación de fondos mediante fraude con fines de posesión ilegal constituye un delito ilegal. El delito de absorber depósitos públicos. La tercera es que no constituye un delito.
Tong dijo que basándose en la situación actual revelada. Según los medios, se inclina a creer que los préstamos con altos intereses de Wu Ying son ilegales, pero lo que constituye un delito depende de si viola la ley penal. La tasa de interés de los préstamos privados puede ser 4 veces mayor. El mismo tipo de interés de los bancos. Esto no está protegido por algunas leyes, pero no significa que los préstamos privados elevados sean un delito. Para constituir el delito de recaudación ilegal de fondos, deben cumplirse varios factores: En primer lugar, debe cumplirse. en segundo lugar, debe ser para obtener fondos a través de medios fraudulentos. En la actualidad, el uso de dinero prestado por parte de Wu Ying no debe ser para fines de posesión ilegal. absorber ilegalmente depósitos públicos. Vea si ha recibido depósitos de personas no especificadas. Si solo pide dinero prestado a personas específicas o incluso presenta a jefes, no está recibiendo depósitos del público, porque esos depósitos son tomados por jefes que tienen dinero extra y quieren. para obtener enormes ganancias