Me gustaría pedirle al banco que transfiera 654,38 mil millones a la otra parte. ¿Necesito explicar el propósito de la transferencia al banco?

Si la transferencia es desde una cuenta personal, de acuerdo con lo establecido en la Ley contra el Lavado de Dinero, se debe indicar el propósito de la transferencia; si es una cuenta de empresa, no es necesario indicar el propósito de la transferencia. La transferencia se refiere a un método de liquidación de moneda bancaria que transfiere dinero de una cuenta pagadora a una cuenta receptora a través de un banco sin usar efectivo directamente. Se desarrolló gradualmente con el desarrollo de la industria bancaria.

Cuando el volumen de liquidación es grande y la distancia espacial es larga, puede ser más seguro y rápido utilizar la liquidación por transferencia. En la sociedad moderna, la mayoría de las transacciones de productos básicos y pagos monetarios se realizan mediante liquidación de transferencias.

Datos ampliados:

Método de transferencia:

Existen muchos métodos de liquidación de transferencia, que se dividen principalmente en dos categorías: liquidación intraurbana y liquidación remota. . La liquidación intraurbana incluye liquidación de cheques, liquidación de autorización de pago, liquidación de cobros y compromisos intraurbanos, liquidación de cobros sin compromiso, liquidación de cheques límite, etc. La liquidación fuera de sitio incluye la liquidación de cobro y compromiso fuera de sitio, la liquidación de cobro encomendado fuera de sitio, la liquidación de cambio, la liquidación de carta de crédito y la liquidación de límite.

Leyes relacionadas con transferencias bancarias:

Artículo 1 Esta ley se promulga con el fin de prevenir actividades de lavado de dinero, mantener el orden financiero y frenar los delitos de lavado de dinero y delitos conexos.

Artículo 2 El término “contra el lavado de dinero” tal como se utiliza en esta Ley se refiere al propósito de prevenir el encubrimiento y ocultamiento de delitos de drogas, crímenes organizados del hampa, actividades terroristas, delitos de contrabando, corrupción y soborno. delitos, delitos que perturben el orden de la gestión financiera y fraude financiero, el origen y la naturaleza del delito, las actividades de lavado de dinero y el acto de tomar las medidas pertinentes de conformidad con las disposiciones de esta ley.

Artículo 3 Las instituciones financieras establecidas dentro del territorio de la República Popular China y las instituciones no financieras específicas que estén obligadas a cumplir obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley deberán tomar medidas de prevención y monitoreo de acuerdo con la ley y establecer y mejorar sistemas de identificación de clientes e información de identidad de clientes y sistemas de mantenimiento de registros de transacciones, sistemas de notificación de transacciones grandes y sospechosas, y cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero.

Artículo 4 El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de la lucha contra el lavado de dinero en todo el país. Los departamentos y agencias pertinentes del Consejo de Estado desempeñarán responsabilidades de supervisión y gestión contra el lavado de dinero dentro de sus respectivos ámbitos de funciones. El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado, los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado cooperarán entre sí en el trabajo contra el lavado de dinero.

Artículo 5 Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos mediante el desempeño de deberes u obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley se mantendrán confidenciales, excepto de conformidad con las disposiciones legales, y no se proporcionarán a ninguna unidad; o individual.

Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos por el departamento administrativo contra el lavado de dinero y otros departamentos e instituciones legalmente responsables de la supervisión y gestión contra el lavado de dinero solo se pueden utilizar para investigaciones administrativas contra el lavado de dinero. Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos por las autoridades judiciales de conformidad con esta ley solo pueden utilizarse para procedimientos penales contra el lavado de dinero.

Artículo 6: Las instituciones y su personal que cumplan obligaciones contra el lavado de dinero deberán presentar informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de conformidad con la ley y estarán protegidas por la ley.

Artículo 7 Cualquier unidad o individuo que descubra actividades de lavado de dinero tiene derecho a informarlo al departamento administrativo contra el lavado de dinero o al órgano de seguridad pública. La agencia que acepta el informe mantendrá confidencial al informante y el contenido del informe.

Enciclopedia Baidu - Ley contra el blanqueo de capitales de la República Popular China

Enciclopedia Baidu - Transferencia