Me gustaría pedirle al banco que transfiera 654,38 mil millones a la otra parte. ¿Necesito explicar el propósito de la transferencia al banco?
Cuando el volumen de liquidación es grande y la distancia espacial es larga, puede ser más seguro y rápido utilizar la liquidación por transferencia. En la sociedad moderna, la mayoría de las transacciones de productos básicos y pagos monetarios se realizan mediante liquidación de transferencias.
Datos ampliados:
Método de transferencia:
Existen muchos métodos de liquidación de transferencia, que se dividen principalmente en dos categorías: liquidación intraurbana y liquidación remota. . La liquidación intraurbana incluye liquidación de cheques, liquidación de autorización de pago, liquidación de cobros y compromisos intraurbanos, liquidación de cobros sin compromiso, liquidación de cheques límite, etc. La liquidación fuera de sitio incluye la liquidación de cobro y compromiso fuera de sitio, la liquidación de cobro encomendado fuera de sitio, la liquidación de cambio, la liquidación de carta de crédito y la liquidación de límite.
Leyes relacionadas con transferencias bancarias:
Artículo 1 Esta ley se promulga con el fin de prevenir actividades de lavado de dinero, mantener el orden financiero y frenar los delitos de lavado de dinero y delitos conexos.
Artículo 2 El término “contra el lavado de dinero” tal como se utiliza en esta Ley se refiere al propósito de prevenir el encubrimiento y ocultamiento de delitos de drogas, crímenes organizados del hampa, actividades terroristas, delitos de contrabando, corrupción y soborno. delitos, delitos que perturben el orden de la gestión financiera y fraude financiero, el origen y la naturaleza del delito, las actividades de lavado de dinero y el acto de tomar las medidas pertinentes de conformidad con las disposiciones de esta ley.
Artículo 3 Las instituciones financieras establecidas dentro del territorio de la República Popular China y las instituciones no financieras específicas que estén obligadas a cumplir obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley deberán tomar medidas de prevención y monitoreo de acuerdo con la ley y establecer y mejorar sistemas de identificación de clientes e información de identidad de clientes y sistemas de mantenimiento de registros de transacciones, sistemas de notificación de transacciones grandes y sospechosas, y cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero.
Artículo 4 El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de la lucha contra el lavado de dinero en todo el país. Los departamentos y agencias pertinentes del Consejo de Estado desempeñarán responsabilidades de supervisión y gestión contra el lavado de dinero dentro de sus respectivos ámbitos de funciones. El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado, los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado cooperarán entre sí en el trabajo contra el lavado de dinero.
Artículo 5 Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos mediante el desempeño de deberes u obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley se mantendrán confidenciales, excepto de conformidad con las disposiciones legales, y no se proporcionarán a ninguna unidad; o individual.
Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos por el departamento administrativo contra el lavado de dinero y otros departamentos e instituciones legalmente responsables de la supervisión y gestión contra el lavado de dinero solo se pueden utilizar para investigaciones administrativas contra el lavado de dinero. Los datos de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidos por las autoridades judiciales de conformidad con esta ley solo pueden utilizarse para procedimientos penales contra el lavado de dinero.
Artículo 6: Las instituciones y su personal que cumplan obligaciones contra el lavado de dinero deberán presentar informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de conformidad con la ley y estarán protegidas por la ley.
Artículo 7 Cualquier unidad o individuo que descubra actividades de lavado de dinero tiene derecho a informarlo al departamento administrativo contra el lavado de dinero o al órgano de seguridad pública. La agencia que acepta el informe mantendrá confidencial al informante y el contenido del informe.
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