¿Ha entendido alguna vez el negocio de negociación de márgenes y préstamo de valores de las compañías de valores?

Es posible que muchos amigos que tienen cuentas de acciones hayan recibido una llamada del administrador de cuentas de una compañía de valores, sugiriéndole que abra permisos comerciales de negociación de margen. Su intención original no es más que completar las tareas de la empresa y obtener una pequeña recompensa. Pero a los inversores, como no saben de qué se trata el comercio de margen, les preocupa si es riesgoso y útil. Hoy, el editor le presentará en detalle los principios, ventajas y desventajas del comercio de margen y del negocio de préstamo de valores.

¿Cumple el negocio de comercio de margen?

Esta empresa cumple. Sólo las compañías de valores formales registradas en la Asociación de Valores, aprobadas por la Comisión Reguladora de Valores de China y calificadas para manejar negocios de financiamiento de margen y préstamo de valores pueden abrir negocios de comercio de margen y préstamo de valores. Para activar esta autoridad, los inversores minoristas también deben cumplir la condición de que los activos medios durante 20 días hábiles consecutivos alcancen los 500.000. Para activar la liquidez del mercado de capitales, el Estado también alienta y apoya a las compañías de valores a realizar transacciones de margen y negocios de préstamo de valores. Por lo tanto, los inversores minoristas no tienen que preocuparse por el cumplimiento, pueden abrir tanto como sea posible si están calificados y no hay necesidad de pasar por procedimientos temporales cuando sea necesario.

¿Cuál es el principio del comercio de margen?

Para decirlo sin rodeos, algunos inversores sienten que tienen muy poco dinero, pero quieren ganar más dinero. Cuando las compañías de valores tienen grandes negocios, prestan dinero o acciones a los inversores y cobran una tasa de interés anual de aproximadamente 8. Si los inversores no quieren utilizar el negocio de financiación de margen, pueden cerrar sus posiciones y devolver el principal más los intereses a la compañía de valores o tomar prestadas las acciones más los intereses. Pero para evitar que los inversores pierdan demasiado, deben utilizar efectivo o acciones en sus cuentas como garantía por adelantado y luego prestar dinero y valores a los clientes según una determinada proporción. Además, los inversores tienen derecho a forzar la liquidación de posiciones una vez que las pérdidas hayan alcanzado un cierto nivel.

¿Cómo utilizar el negocio de comercio de margen?

Se acuerda que el ratio de margen de los dos negocios de financiación es 100, es decir, el apalancamiento es 1:1. Usemos ejemplos para explicar los tres conceptos de tasa de conversión, línea de advertencia y línea de liquidación forzosa.

Tasa de descuento: La cuenta del inversor tiene 500.000 en efectivo y la sociedad de valores puede financiarle 500.000. Entonces la tasa de descuento de los activos en efectivo es 100 y hay acciones con un valor de mercado de 500.000 en el. cuenta. Debido a que el valor de mercado de las acciones es inestable, la compañía de valores solo puede financiarle 300.000, por lo que la tasa de descuento es 60, por lo que la tasa de descuento es la proporción de diferentes tipos de activos que pueden usarse como garantía para el financiamiento.

Línea de alerta temprana: el cliente compró 6.543.800 acciones en Manrong Financial Warehouse, las acciones cayeron y la cuenta sufrió pérdidas. Cuando el precio de las acciones cayó un 35%, el valor de mercado de las acciones era de 650.000, lo que equivalía a 654,38 · 0,30 del monto de financiación de 500.000. Las compañías de valores creerán que si el precio continúa cayendo, pueden perder el dinero prestado a los inversores, por lo que exigen a los inversores que proporcionen garantías adicionales; de lo contrario, podrían verse obligadas a cerrar sus posiciones. El monto de financiación del inversor de 130 es una línea de advertencia.

Línea de liquidación forzosa: Si los inversores no aportan garantías ni toman la iniciativa de liquidar sus posiciones después de caer por debajo de la línea de advertencia, cuando el valor bursátil siga cayendo a 500.000 * 110 = 550.000, la sociedad de valores Realizar liquidaciones forzosas para evitar perder el dinero prestado a los inversores. Este ratio de 110 es la línea de liquidación forzosa.

Pros y contras del comercio de margen

Ventajas: si los inversores tienen buenas habilidades de comercio de acciones y pueden controlar estrictamente los riesgos y utilizar el apalancamiento del negocio de financiación de margen, pueden obtener más retornos.

Desventajas: El coste de financiación con un tipo de interés a 8 años magnifica el riesgo de pérdida.

En general, el comercio de margen es una buena herramienta para las personas que lo necesitan, pero se debe prestar atención al control de riesgos. Intente utilizarlo cuando el mercado sea bueno y preste atención a controlar su posición. Después de todo, una posición corta es mucho menos riesgosa que una posición completa.