¿Qué es la certificación de calificación de "gestión financiera personal" lanzada por el Banco Popular de China este año? ¿Tiene materiales relevantes?
La profesión de planificador financiero está todavía en sus inicios en China. Actualmente, hay más de 10 millones de hogares en China con un ingreso anual de 500.000 yuanes. Según Liu Yanbin, si un planificador financiero atiende a 100 personas, entonces la "brecha" de planificadores financieros es de al menos 100 personas.
He Feng, quien se graduó de la universidad con especialización en finanzas y ahora trabaja en un banco, participó en el primer lote de cursos de capacitación en planificación financiera en Hunan el año pasado porque se sentía optimista sobre las perspectivas de desarrollo de este carrera profesional. En algunos países europeos y americanos, el ingreso promedio de los planificadores financieros alcanza los 65.438.065.438.000.000 de dólares estadounidenses. El ingreso más alto de los planificadores financieros en Hong Kong el año pasado fue de más de 2 millones de dólares de Hong Kong. Un nivel de ingresos tan alto depende de que los servicios que brindan brinden beneficios de mayor valor a los clientes. ¿Cómo asignar racionalmente inversiones financieras como ahorros, operaciones bursátiles, fondos y seguros, y cómo minimizar los riesgos de inversión en bienes raíces, automóviles, antigüedades, caligrafía y pintura, etc.? Etc., los planificadores financieros pueden ofrecer a los clientes soluciones profesionales de cartera de inversiones en estos aspectos.
Los planificadores financieros existentes en China generalmente están afiliados a algunas instituciones financieras. Los expertos creen que si los planificadores financieros chinos quieren tener el estatus social de profesionales independientes como abogados y contadores, deberían deshacerse del papel de promover productos financieros para sus instituciones. En el extranjero, las necesidades de gestión financiera personal generalmente se centran en la planificación fiscal, la planificación patrimonial, los beneficios de los empleados y la planificación de la jubilación, mientras que en China, las necesidades personales pueden centrarse más en la planificación de seguros y la planificación de inversiones.
En el segundo semestre del año pasado, el Comité Profesional de Planificadores Financieros establecido por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social lanzó los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros", y también se llevó a cabo la certificación de calificación profesional de los planificadores financieros. incluido en el proyecto (piloto) de examen nacional unificado. El año pasado, 18 provincias y ciudades de todo el país realizaron exámenes experimentales y la tasa de aprobación de referencia fue de sólo 15. La razón principal es la mala calidad docente de esta formación, especialmente la falta de formadores de alto nivel.
En China, para que la profesión de planificador financiero sea ampliamente aceptada por la sociedad, todavía existe un proceso de cultivo en el mercado. Liu Qixian, subdirector del departamento de negocios minoristas del Banco Agrícola de China de Hunan, cree que mucha gente piensa que sólo los grandes jefes necesitan planificadores financieros. De hecho, no importa cuánto dinero tengas, seas joven o mayor, puedes hacer diferentes planes financieros. Por ejemplo, las finanzas personales para los menores de 40 años pueden ser más adecuadas para la inversión empresarial; después de los 50 años, a menudo ya no están dispuestos a participar en proyectos de alto riesgo y alto rendimiento, por lo que deben elegir diferentes combinaciones; para sus inversiones financieras.
Liu Yanbin dijo que el precio actual de la capacitación en planificación financiera en Beijing, Shanghai y otros lugares ha alcanzado los 12.000 yuanes, y que la gente debería considerar esta moda de capacitación de manera racional. La formación en planificación financiera es un tipo de educación de habilidades, no educación académica. Se centra en la práctica. Los planificadores financieros deben utilizar sus habilidades para brindar beneficios tangibles a los clientes para ser reconocidos, sobrevivir y desarrollarse en la sociedad. Si la formación de los planificadores financieros es desigual, será perjudicial para el desarrollo real de esta industria.
Recientemente, los reporteros supieron de los departamentos relevantes que para adaptarse a la promoción y el desarrollo de la profesión de planificador financiero en mi país, el Centro Nacional de Evaluación Profesional revisó los estándares originales en 2005 y comenzó a implementar un estándar nacional. examen unificado este año.
Los planificadores financieros son profesionales que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para proporcionar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones.
La planificación financiera se refiere al uso de métodos científicos y procedimientos específicos para formular planes financieros prácticos y operables para los clientes, incluyendo principalmente planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación educativa, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilación, distribución de propiedades y planificación de herencias, etc.
Se informa que la Escuela de Formación Profesional de Jinborui está llevando a cabo un curso nacional de capacitación profesional para planificadores financieros. Los estudiantes participan en la formación y aprueban el examen nacional. El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social emitió el "Certificado de Cualificación Profesional para Planificadores Financieros de la República Popular China". De acuerdo con los requisitos de los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros", la escuela brinda a los estudiantes la capacidad de personalizar informes de planificación financiera, realizar servicios financieros y marketing financiero personal a través del aprendizaje y la capacitación sistemáticos de herramientas de gestión financiera y prácticas de planificación financiera. . El periodista supo que los cursos relevantes en la escuela ahora incluyen: administración de efectivo, vivienda, automóviles, educación de los niños, jubilación, herencias, impuestos personales, divisas, valores, seguros, fondos, etc. Los estudiantes interesados pueden llamar al 0311-87068862 para obtener información relevante.
Liu Yanbin, secretario general del Comité Profesional de Planificación Financiera de la Oficina Nacional de Evaluación de Habilidades Vocacionales, dijo: El negocio de la planificación financiera está bastante maduro en los países desarrollados. Los profesionales que se especializan en planificación financiera se denominan planificadores financieros, una profesión respetada que a menudo disfruta del estatus de cuasi miembros de la familia en muchas familias.
Con el desarrollo de la industria de servicios financieros de China, las instituciones financieras continúan lanzando innovaciones de productos y servicios, y las finanzas personales se han convertido en la principal estrategia de competencia para las instituciones financieras. En el proceso de transformación de las instituciones financieras de modelos de servicios de consultoría "centrados en el producto" a modelos de servicios de consultoría "centrados en el cliente", sus capacidades de gestión financiera personal determinarán la competitividad de mercado de las instituciones financieras. Por lo tanto, las instituciones financieras como bancos, compañías de valores, compañías de seguros y compañías de inversión necesitan con urgencia planificadores financieros personales profesionales y capacitación profesional en gestión financiera para sus empleados. Los cursos de formación en gestión financiera que ofrece Meitu Education satisfacen la demanda del mercado de nuevos talentos profesionales y las necesidades de la industria de servicios financieros.
El periodista se enteró en la Escuela de Formación Profesional de Jinborui de que en el primer semestre de 2006, se capacitó a más de 150 planificadores financieros en todo el país, incluidos el Banco de Construcción de China, el Banco Industrial y Comercial de China y el Banco Agrícola de China. , China Everbright Bank, China Minsheng Bank, Bank of China, Bank of Communications, cooperativas de crédito, China Life, Ping An Insurance, Sino-British Life, Haier New York, instituciones de seguros y valores financieros, inversores individuales y personas de todos los ámbitos. vida que están decididos a trabajar en el sistema financiero.