¿Cómo ser un buen vendedor de préstamos?

Introducción: Un vendedor se refiere a una persona que realiza operaciones económicas especiales específicas en una organización, como producción, planificación, ventas, contabilidad, estadísticas, fijación de precios, publicidad y otras operaciones específicas. También se refiere a la persona responsable de una operación comercial específica. El siguiente es mi plan de trabajo para cobrar vendedores de préstamos. ¡Espero que te guste!

Plan de trabajo 1 del vendedor de préstamos

Compañeros:

¡Hola a todos!

El tiempo vuela. Ha pasado el tenso y satisfactorio año 20xx. Este año viví, estudié y trabajé con mis compañeros. Hemos establecido una profunda amistad entre nosotros y, al mismo tiempo, hemos perfeccionado nuestras habilidades laborales en la práctica, lo que ha mejorado enormemente mi capacidad profesional y mi nivel de gestión. Por supuesto, esto no sería posible sin la ayuda de líderes superiores y el apoyo de todos. ¡Muchas gracias!

Desde que asumí el cargo, bajo la correcta dirección del sindicato superior, he prestado gran atención a mejorar mi calidad teórica, nivel político y cultivo ideológico. Comprender y dominar oportunamente la línea, los principios y las políticas del partido, implementar concienzudamente las reglas y regulaciones de la asociación superior y comprender correctamente el espíritu de las instrucciones del superior. Durante el año pasado, participé activamente en diversas actividades organizadas por el comité superior del partido, respeté conscientemente las disciplinas políticas y las regulaciones financieras del partido, fui estricto conmigo mismo en el trabajo y la vida, me esforcé por dar el ejemplo y completé con éxito diversas tareas. asignado por las Naciones Unidas. Mirando hacia atrás en el trabajo del año pasado, hemos hecho esfuerzos en los siguientes aspectos:

1 En términos de operaciones comerciales, implementé plenamente el concepto de "mejorar la eficiencia y ampliar la escala" del municipio. y federaciones de distrito, Defender activamente y cultivar cuidadosamente la filosofía empresarial de "orientación al mercado, centrada en el cliente y orientada a los beneficios" en toda la sociedad.

En marzo del 20xx, me transfirí de las dos sociedades a la Sociedad Husha. Ante una gran proporción de préstamos morosos y una fuerte caída de los depósitos, siento profundamente que tengo una gran responsabilidad sobre mis hombros. Sobre la base de analizar la situación y comprender a fondo la situación operativa actual, trabajé junto con los miembros de mi equipo para organizar varias reuniones de manera oportuna y movilizar plenamente el entusiasmo de los empleados.

Primero, presentar claramente los principios rectores, el posicionamiento en el mercado y los objetivos del marketing de clientes, diseñar cuidadosamente los métodos y pasos del marketing de clientes, estudiar métodos de evaluación de vínculos altamente operables y responder al lanzamiento oportuno del cliente. sistema de gestión por parte de la asociación superior, posicionándose como un centro de ahorro, cambiando "clientes alrededor del banco" por "clientes alrededor del banco", atrayendo a un gran número de clientes destacados para "instalarse" en cooperativas de crédito;

El segundo es reformar el método de evaluación de las organizaciones de fondos y mejorar aún más el mecanismo de incentivos para el negocio de depósitos. El éxito del negocio de depósitos está directamente relacionado con los intereses de los empleados y las tareas de depósito se descomponen en puntos de venta, grupos de mostrador y empleados. y están directamente vinculados a los salarios de los que son responsables. Se proporcionan notificaciones mensuales y recompensas segmentadas.

3. Fortalecer los servicios de ventanilla. Por un lado, debemos llevar a cabo activamente competiciones civilizadas de alta calidad para construir una imagen de Hu Sha y mejorar la competitividad. implementar los servicios prometidos y promover la excelencia del FMI.

En cuarto lugar, en la competencia en la industria de depósitos, adoptamos los principios de "fijar préstamos con depósitos, atraer depósitos con préstamos" y "consolidar clientes antiguos y desarrollar nuevos clientes" para expandir el negocio, de modo que nuestros El banco tiene más posibilidades de atraer fondos de depósito. Al mismo tiempo, se ha optimizado el incremento del préstamo y se ha activado en cierta medida el stock. En términos de gestión financiera, implementamos el principio de "vivir dentro de nuestras posibilidades y practicar la frugalidad", gestionamos estrictamente los gastos, aprobamos y revisamos los gastos y pedimos a todos los empleados que ahorren cada gota de agua y cada kilovatio hora de electricidad. Ese año logró buenos beneficios integrales y ganó el "Premio de Beneficio Anual 20xx" de la Asociación Municipal.

El segundo es revitalizar los mecanismos internos, intensificar los esfuerzos de reforma y realizar exploraciones útiles para establecer un mecanismo de nombramiento de cuadros que puedan ser ascendidos o degradados, y un mecanismo de distribución de ingresos para aquellos que puedan ser ascendidos o degradados. , etc., y emitió las "Medidas de implementación para la vinculación del desempeño de Shaanxi Credit Union" "Hu" que movilizaron efectivamente el entusiasmo de todos los empleados.

En mayo de este año, según lo dispuesto por el sindicato, impulsamos la reforma del sistema de personal y optimizamos la asignación de recursos humanos. De acuerdo con el principio laboral de tener capacidad e integridad política, los puestos importantes en las cooperativas de crédito están sujetos a una selección abierta y una contratación competitiva. Para realizar verdaderamente el principio de promover a los que son capaces, degradar a los mediocres y nivelar a los mediocres, la junta directiva sigue los principios de "apertura, justicia, equidad y selección de méritos" y mediante procedimientos tales Además de formular planes, lanzar ideas y comprobar y evaluar, 12 compañeros compiten por nuevos puestos.

A los camaradas exitosos les exijo que formulen planes de trabajo detallados y fortalezcan las evaluaciones; les ayuden a resolver diversos problemas en el estudio, el trabajo y la vida; les permitan asumir rápidamente sus funciones; Bajo su liderazgo, se formó una atmósfera positiva entre los empleados de toda la sociedad, sentando una buena base para que la cooperativa de crédito completara su trabajo durante todo el año.

En tercer lugar, en términos de construcción de imagen, se presentó la propuesta de centrarse en recursos financieros limitados para transformar los puntos de venta de acuerdo con los principios de estándares unificados, aplicabilidad económica y elegancia, que fue aprobada por unanimidad por la Junta Directiva.

Durante el año pasado, nuestra empresa llevó a cabo una renovación integral de la sede de la empresa y de la sucursal de Furong de acuerdo con los requisitos de la Cooperativa Municipal CIS. Estamos a punto de ampliar el sitio y comprar una nueva fachada. para la sucursal de Qiaotou. Entre ellos, el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social cooperó con el gobierno municipal para llevar a cabo renovaciones de ingeniería de iluminación y, al mismo tiempo, actualizó, desarrolló y mejoró instalaciones comerciales para mejorar las funciones de servicio de las instituciones urbanas. A través de la impresión, imprimimos bolsas de ahorro conmemorativas y calendarios de pared para depositantes, colgamos cajas de luz con logotipos y participamos activamente en actividades de bienestar público, puliendo la marca de la cooperativa de crédito y aumentando efectivamente su visibilidad y reputación. Para mejorar aún más la calidad y los estándares de servicio, nuestro ministerio supervisó la introducción e implementación de estándares de servicio y medidas de sanción para el personal de mostrador, organizó capacitación laboral y competencias técnicas y mejoró la eficiencia del servicio.

En cuarto lugar, en términos de gestión básica, debemos prestar mucha atención inquebrantable a la gestión estricta de las cooperativas.

Insista en utilizar el sistema para gestionar personas y asuntos. Primero, debemos establecer y mejorar el sistema. Con base en la situación real de nuestra empresa, hemos formulado una serie de reglas y regulaciones como el "Método de Evaluación de Puestos de Contrapersonal", el "Sistema de Contabilidad Básico", el "Sistema de Construcción de Integridad", etc., para que todo el trabajo pueda ser seguido y los empleados saben claramente qué hacer y qué no hacer. El segundo es implementar el sistema. No importa qué tan bueno sea el sistema, si no se implementa, se convertirá en un sistema sólo de nombre. Inmediatamente insté a todos los supervisores de línea a realizar su trabajo de manera activa y audaz, y realicé inspecciones de seguridad y de salud todos los meses; inspecciones contables e inspecciones de crédito cada trimestre; organicé al personal para realizar auditorías y supervisión de vez en cuando, de modo que los empleados formaran el equipo; Actitud de manejar el negocio estrictamente de acuerdo con los procedimientos operativos. Los buenos hábitos han mejorado enormemente el nivel básico de gestión de nuestra empresa. Durante el año pasado, no ha habido un solo caso de violación de leyes y regulaciones en nuestra empresa, y los errores y accidentes también se han reducido considerablemente. Es fin de año y todas las líneas han obtenido buenos resultados.

5. En términos de team building, nos centramos en el team building.

La viga superior no está recta y la inferior está torcida. Desde que asumí el cargo, he concedido gran importancia a la formación de equipos, fortalecido la unidad y fortaleciendo continuamente las medidas para mantener la formación de equipos en el camino correcto. Primero, aprovechar plenamente el principio del centralismo democrático, unificar el pensamiento, insistir en la comunicación abierta y la consulta diligente, discutir y estudiar las decisiones importantes de la cooperativa de crédito y la implementación de diversas reglas y regulaciones en la junta directiva, y basar las decisiones de trabajo en la base de la sabiduría colectiva. Por otro lado, apuntamos al mismo objetivo en nuestras acciones, cada uno cumple con sus deberes y responsabilidades y no elude la responsabilidad. Este fuerte entusiasmo y espíritu de trabajo ha infectado directamente a todos los empleados y juntos crearemos una nueva situación en nuestro trabajo.

6. Adherirse a la política de "agarrar con ambas manos y ser fuerte con ambas manos" en el trabajo y fortalecer la construcción del estilo de partido, el gobierno limpio y la civilización espiritual.

En este sentido, tomo la iniciativa de ser honesto y autodisciplinado, acepto conscientemente la supervisión de las masas, implemento estrictamente las regulaciones pertinentes sobre la construcción del estilo de partido y el gobierno limpio, doy el ejemplo, Tenga presente el propósito fundamental de servir al pueblo de todo corazón y adhiérase al excelente estilo de dirigir una cooperativa con diligencia y ahorro. Durante mi mandato no cometí ninguna infracción ni acto ilegal. Al mismo tiempo, se ha fortalecido y mejorado el trabajo ideológico y político de los empleados, y se ha fortalecido la gestión y supervisión de los miembros del equipo y del personal que los rodea. En 20xx, Husha Credit Union volvió a ganar el título de unidad civilizada municipal.

Mirando hacia atrás este año, hemos ganado mucho con nuestro trabajo, pero aún existen lagunas y deficiencias en el cumplimiento de los requisitos de nuestros superiores, especialmente en el estudio del conocimiento científico y tecnológico. En el trabajo futuro, resumiré la experiencia, llevaré adelante los logros, superaré las deficiencias, haré esfuerzos persistentes y trabajaré con todos los empleados de Husha Credit Union para crear un futuro brillante para el negocio de las cooperativas de crédito.

Finalmente, agradezco cordialmente sus valiosas opiniones.

Plan de Trabajo del Vendedor de Préstamos 2

20XX es un año extraordinario para nuestra empresa y para nosotros mismos. Hay dos razones. En primer lugar, a juzgar por la situación objetiva general, XXX ha encomendado tareas de evaluación muy estrictas al Sindicato Yanchi.

Por lo tanto, las tareas de evaluación asignadas por la alianza a Huianbao Credit Union, especialmente los indicadores de evaluación crediticia, también son muy estrictas. En segundo lugar, desde mi propia perspectiva, me transfirí para ser gerente de cuentas y enfrenté nuevos problemas y presiones. En cualquier caso, bajo la guía e instrucciones de los dos directores de la empresa y con la ayuda de mis compañeros, aprenderé con la mente abierta, seré proactivo, afrontaré con valentía las dificultades y presiones y haré lo mejor que pueda para completar con éxito diversos créditos. Las tareas basadas en acciones prácticas y los indicadores de evaluación sentarán una base sólida para el trabajo futuro. El plan de trabajo específico es el siguiente. Por favor revíselo con sus líderes. Si hay algo inapropiado, critíquelo y corríjalo.

1. Aprender activamente e incorporarse al puesto laboral lo antes posible.

Ante el nuevo puesto de gerente de cuentas, para ser honesto, todavía existen grandes deficiencias en la comprensión ideológica, el conocimiento comercial y los métodos de trabajo. Este es un gran obstáculo para aspirar al puesto de gerente de cuentas. Por lo tanto, si desea adaptarse rápidamente a este nuevo puesto, hacer un buen trabajo y lograr resultados, debe aprender activamente diversos conocimientos, habilidades y métodos de trabajo comerciales relacionados con el trabajo crediticio. La primera forma de aprender son los libros y materiales relacionados. En segundo lugar, solicite instrucciones y sugerencias a los dos directores, informe con frecuencia y comuníquese más. Al mismo tiempo, aprendo humildemente de los otros dos gerentes de cuentas y me comunico con los clientes con frecuencia para comprender la situación. Siga estos pasos para mejorar rápidamente sus capacidades laborales.

En segundo lugar, crear conciencia y comercializar activamente préstamos y depósitos.

En primer lugar, según mi experiencia de los últimos años, creo que, como administrador de cuentas, no puedes simplemente sentarte en el Oficina y espera. Negocios, esperando clientes, esperando depósitos. También debo darme cuenta de que con CCB y Ningxia Bank mudándose a Yanchi, los préstamos también deberán comercializarse intensamente en el futuro. Por lo tanto, es necesario romper con el pensamiento anterior de "espera", establecer activamente la conciencia de "salir", salir de la oficina e investigar el mercado y los clientes.

En segundo lugar, “globalizarse” también supone un gran beneficio para el marketing de depósitos. Podemos bajar nuestro perfil, mejorar nuestro servicio y conciencia publicitaria, ir al mercado y a los clientes, encontrar clientes de alta calidad, dar a conocer nuestras políticas financieras y métodos de servicio, permitir que los clientes comprendan plenamente los beneficios de algunos servicios financieros y atraer clientes a Nuestro depósitos de la empresa.

El tercero es aumentar la "tasa de ocupación" de fondos para los clientes de préstamos.

A través de la comunicación activa con los clientes con préstamos, especialmente los grandes clientes con préstamos, hacemos todo lo posible para que la facturación y el capital de trabajo de los clientes con préstamos se depositen en nuestra empresa, la facturación en nuestra empresa y los depósitos en nuestra compañía, permitiendo a estos clientes desempeñar un papel verdaderamente positivo en la estabilidad y el crecimiento de los depósitos de nuestro banco.

El tercero es realizar inspecciones diligentes para garantizar la calidad de los nuevos préstamos.

Los ingresos de las empresas crediticias son la principal fuente de ingresos de nuestra sociedad. Para aumentar los ingresos, necesitamos aumentar la escala, pero existe una premisa esencial de que al aumentar la escala, debemos garantizar la calidad de los préstamos, especialmente la calidad de los nuevos préstamos. Éste es el "salvavidas" para el desarrollo sano y estable de la sociedad de nuestro país. Por lo tanto, en el futuro, durante el proceso de préstamo, prestaré atención a la investigación, seleccionaré estrictamente a los clientes y garantes de los préstamos y daré prioridad a los préstamos hipotecarios cuando las condiciones lo permitan. Al mismo tiempo, hago un buen trabajo de investigación previa al préstamo, revisión del préstamo e inspección posterior al préstamo para cada préstamo. Realizo las "tres comprobaciones" de cada préstamo con mucho cuidado, no solo con formalidad y superficialidad, para garantizar que. cada préstamo está en buenas condiciones en circunstancias normales. Es descentralizado y rentable.

4. Hacer todos los esfuerzos posibles para recuperar activamente los préstamos dudosos.

Al tiempo que garantizamos la calidad de los nuevos préstamos, haremos todo lo posible para recuperar los préstamos morosos existentes, utilizaremos acciones prácticas para abandonar la idea errónea de que "los nuevos funcionarios ignoran las deudas antiguas" y consideraremos la reducción y el control. de los préstamos morosos como Es un trabajo a largo plazo, pedir consejo a líderes y colegas experimentados, buscar contramedidas, fortalecer la comunicación con prestamistas y garantes, pensar en los problemas y contramedidas desde la perspectiva de las partes involucradas y aprovechar las fuerzas sociales. .

¿Cómo gestionar un negocio como vendedor de crédito?

En primer lugar, los agentes de crédito necesitan fuertes habilidades diplomáticas y amplias conexiones; de lo contrario, será difícil hacerlo.

Cuando el préstamo de alguien del banco vence, el banco enviará oficiales de crédito para que vengan a cobrar la deuda (el banco capacitará las técnicas de cobro de deudas).

O si alguien solicita un préstamo, el banco traerá a un oficial de préstamos a su casa para recibir servicio.

Hay dos tipos de vendedores generales (oficiales de crédito). Uno es un vendedor empresarial, que se dedica a negocios en una empresa o empresa.

Uno es un vendedor personal, que maneja préstamos personales.

Además, por supuesto, el banco te dará un escritorio, pero principalmente tendrás que salir corriendo. Por supuesto, es fácil de manejar si hay una relación, pero es difícil si no la hay. Porque todo vendedor tiene indicadores.

¿A qué deben prestar atención los vendedores de préstamos?

Competencias y precauciones que debe tener un vendedor de préstamos:. Fuertes conocimientos profesionales y habilidades comerciales. En el proceso de gestión del negocio crediticio, se deben comprender firmemente los siguientes cinco puntos: 1. Revisar la licencia, 2. Seleccionar el texto correcto, 3. Completar el contenido, 4. Sellar y firmar, 5. Enderezar los procedimientos. Ricos conocimientos relevantes Un oficial de préstamos calificado y competente, además de conocimientos teóricos profesionales competentes y habilidades operativas competentes, también debe tener ricos conocimientos relevantes, que serán más propicios para el buen desarrollo del trabajo crediticio. Debe tener habilidades interpersonales, tener una aguda intuición y comprensión de las personalidades, emociones y necesidades de los clientes; tener buena tolerancia y capacidad para hacer frente a la presión interpersonal y ser capaz de utilizar con flexibilidad una variedad de habilidades interpersonales para diferentes situaciones y diferentes objetos de comunicación. métodos; ser capaz de mostrar comprensión y preocupación por los clientes al interactuar con ellos; tener una fuerte capacidad de control emocional y ser capaz de adaptarse con flexibilidad y soportar una mayor presión psicológica en el proceso de lucha por los derechos e intereses de la empresa. La capacidad de observación y juicio se refiere a la capacidad de observar la calidad de los clientes a través de su comportamiento y relaciones sociales; hacer juicios objetivos; ser bueno en la observación de palabras y colores; recopilar información de múltiples fuentes y verificar con precisión el propio juicio; Que el préstamo pueda pagarse a tiempo depende en gran medida de la voluntad del cliente de pagar, y la voluntad de pagar depende en gran medida del carácter del cliente. Por tanto, antes de desembolsar un préstamo, debemos centrarnos en el carácter del cliente. Generalmente, el tiempo desde la solicitud hasta el desembolso de un préstamo no tomará más de una semana. En este corto período de tiempo, el oficial de préstamos debe captar la personalidad y el carácter del cliente con prontitud y precisión. Los agentes de préstamos para pequeñas empresas con una gran capacidad para resistir la presión se encuentran bajo una gran presión de desempeño y necesitan mantener una actitud buena y positiva, superar las dificultades, ajustar sus emociones de manera oportuna y mantener suficiente confianza. Especialmente para los clientes vencidos, se necesita paciencia y resistencia, así como una buena capacidad para soportar el estrés. Si no tocan el fondo de su personalidad y responden a los ataques verbales irrazonables e insultantes de la otra parte, deben hacer la vista gorda y hacer oídos sordos. Realmente no funciona, sólo puedes usar medidas extremas contra personas extraordinarias. Un oficial de préstamos inteligente debe tener cierto cerebro y ser bueno en el pensamiento analítico. En el trabajo de gestión de crédito, algunas empresas pueden encubrir sus estados financieros y ocultar su verdadera situación financiera y resultados operativos para sus propios intereses. En este momento, el oficial de crédito debe utilizar su propio conocimiento para identificar y analizar el problema y descubrir dónde radica el problema, a fin de tener una comprensión correcta y completa de las condiciones operativas de la empresa. Si no tiene una comprensión clara de las condiciones operativas de la empresa de su cliente, solicitará un préstamo apresuradamente y, en última instancia, no podrá recuperarlo, lo que traerá grandes riesgos para la empresa.

¿Cómo hacer un buen trabajo en ventas financieras? Cómo ser un buen vendedor de préstamos financieros

Primero debes acudir a una pequeña empresa para fabricar productos financieros. La valoración de las pequeñas empresas no es tan estricta. Primero agregue clientes, no importa incluso si no puede realizar un pedido. Sólo salva a los clientes.

Cuando salvamos clientes y luego nos mudamos a una gran empresa, el generador de ganancias será enorme. Las pequeñas empresas y las pequeñas plataformas inquietan a los clientes. Bueno, ahora hay un toque humano, es una gran empresa. Las dos o tres grandes empresas de esta provincia o ciudad siempre tendrán una confianza relativamente alta de los clientes. Bueno, el beneficio es suficiente, es fácil pagar las facturas.

Cuando haya acumulado clientes de alta calidad, puede comenzar a invertir 1 millón o 3 millones en productos financieros de tan alto valor, a medida que aumenta el nivel de ventas, la base de clientes también se acumula. Por lo tanto, sólo es confiable determinar primero la dirección estratégica correcta y luego trabajar duro a nivel táctico.

: Problemas en las ventas financieras

En primer lugar, el nivel de ventas es limitado y el trato con estas personas ricas es una pérdida, lo que es una prueba de la capacidad integral de ventas. Desde habilidades de ventas hasta elocuencia, desde capacidades de servicio hasta juicio de situaciones, necesita capacitación para mejorar sus habilidades, no solo escuchar tres sugerencias.

En segundo lugar, no existe una base de clientes. Ahora los clientes se acumulan desde cero, lo que también lleva mucho tiempo.