¿Cuáles son las obligaciones de idoneidad de las Medidas de Gestión de Idoneidad de Inversores de Valores y Futuros?

Las obligaciones de idoneidad de las medidas de gestión de la idoneidad de los inversores en valores y futuros incluyen comprender a los inversores, comprender los productos o servicios y conectar a los inversores con productos o servicios.

1. La agencia operativa debe primero comprender la información necesaria de los inversores, clasificarlos en categorías profesionales y categorías generales de acuerdo con los estándares estipulados en las "Medidas" y subdividirlos en las dos categorías en orden. para proporcionar información más precisa.

2. Las instituciones comerciales deben comprender plenamente la información sobre los productos vendidos o servicios prestados, en función de las características y niveles de riesgo, combinados con las consideraciones especificadas en las "Medidas", y comparándolos con el producto o Riesgos de servicio formulados por asociaciones industriales. Una lista jerárquica clasifica los productos vendidos o servicios prestados.

3. La agencia operativa determina los productos o servicios adecuados para que los inversores compren en función de las diferentes clasificaciones de inversores y presenta opiniones coincidentes de idoneidad para referencia de los inversores.

4. Las instituciones comerciales deben formular e implementar estrictamente sistemas de gestión interna apropiados, restringir el control de riesgos como comportamientos de ventas no coincidentes, inspecciones de devolución de clientes, evaluaciones y aislamiento de ventas, y aclarar la clasificación de los inversores, productos o servicios. Se proporcionarán bases, métodos, procesos, etc. para calificar y comparar la idoneidad, y se llevarán a cabo supervisión y rendición de cuentas para garantizar que los profesionales cumplan eficazmente con sus obligaciones de idoneidad.

5. Al vender productos o prestar servicios a inversores ordinarios, las instituciones operativas deben informarles sobre posibles riesgos de los productos. Al proporcionar productos o servicios de alto riesgo, se debe prestar especial atención, incluida la formulación de procedimientos de trabajo especiales, la comprensión detallada de la información relevante, la información sobre puntos de riesgo especiales, la concesión de más tiempo a los inversores comunes para considerar o el aumento de la frecuencia de las visitas posteriores, etc.