¿Es ilegal que los profesionales de valores administren dinero en nombre de los clientes?

Según la "Ley de Valores de la República Popular China"

Artículo 109: Bolsas de valores, instituciones de registro y compensación de valores, instituciones de servicios de valores y sociedades de valores que hayan sido expulsadas por violar leyes y disciplinas Los profesionales y el personal de agencias estatales no serán empleados como empleados de las bolsas de valores.

Artículo 146 Si un empleado de una sociedad de valores viola las reglas de negociación al ejecutar las instrucciones de la sociedad de valores o aprovechándose de su posición durante las actividades de negociación de valores, la sociedad de valores donde trabaja deberá asume toda la responsabilidad.

Artículo 43 Los empleados de bolsas de valores, sociedades de valores, instituciones de registro y compensación de valores, personal de organismos reguladores de valores y demás personal que tenga prohibido participar en transacciones bursátiles por leyes y reglamentos administrativos, durante su mandato O dentro del período legal, no se le permite poseer, comprar o vender acciones directamente o bajo un seudónimo o en nombre de otros, y no se le permite aceptar acciones donadas por otros.

II.La composición de las actividades ilícitas de gestión financiera por cuenta de clientes

1. Asunto

(1) Empleados de sociedades de valores;

(2) ) corredor de valores.

Nota: Las compañías de valores pueden participar en actividades de captación de clientes, servicio al cliente y otras actividades a través de empleados de la compañía o corredores de valores. El primero tiene una relación laboral con una sociedad de valores y el segundo tiene una relación de agencia civil con una sociedad de valores)

2 Contenido

Las prácticas de las sociedades de valores suelen tomar algunas medidas para Ganar la confianza de los clientes, realizando así actividades financieras en nombre de los clientes. Estos métodos suelen ser:

(1) Afirmar conocer información privilegiada

(2) Afirmar ser un experto en operaciones bursátiles

(3) Prometer rendimientos garantizados y acordar rendimientos divididos en.

3. Base jurídica para prohibir la gestión financiera ilegal por cuenta de clientes

1. El artículo 145 de la "Ley de Valores de la República Popular China" estipula: "Las sociedades de valores y sus los empleados no aceptarán en forma privada el encargo de compra y venta de valores de sus clientes sin pasar por sus locales comerciales legalmente establecidos "

2. La industria de valores es una industria de franquicia, y cualquier negocio realizado por una sociedad de valores debe hacerlo. ser aprobado por las autoridades reguladoras y seguir los procedimientos legales para llevar a cabo.

3. Proporcionar servicios financieros a los clientes, tomar decisiones de inversión y completar transacciones en su nombre es parte del negocio de gestión de activos de valores de una compañía de valores. Debe ser llevado a cabo por el departamento de gestión de activos de la empresa de valores. empresa después de que la empresa firme los acuerdos pertinentes con sus clientes.

En cuarto lugar, la diferencia entre la gestión financiera legal por cuenta de los clientes

La gestión financiera legal por cuenta de los clientes pertenece al negocio de gestión de activos de las compañías de valores. De acuerdo con las leyes chinas y con la aprobación de las autoridades reguladoras, las compañías de valores pueden manejar negocios de gestión de activos específicos, negocios de gestión de activos colectivos y negocios de gestión de activos especiales para clientes. La principal diferencia entre esta y la gestión financiera ilegal es:

1. La gestión financiera legal en nombre de los clientes requiere procedimientos legales estrictos (incluida la aprobación o presentación, la firma de documentos legales relevantes) y se lleva a cabo en el lugar. nombre de una compañía de valores; gestión financiera ilegal en nombre de los clientes. La gestión financiera es a menudo sólo un compromiso verbal de los empleados de una compañía de valores, o un simple acuerdo de inversión y gestión financiera, y la parte firmante es sólo el empleado individual.

2. La gestión financiera legal en nombre de los clientes la lleva a cabo el departamento de gestión de activos de la compañía de valores o la filial de gestión de activos de la compañía de valores; la gestión financiera ilegal en nombre de los clientes a menudo la realizan los valores; personal de la firma.

3. La gestión financiera legal por cuenta de los clientes se lleva a cabo en la cuenta de valores especial del cliente; la gestión financiera ilegal por cuenta de los clientes se lleva a cabo en la cuenta de valores ordinaria del cliente.

4. Las sociedades de valores asumirán la responsabilidad legal por los problemas que surjan en el proceso de gestión financiera legal por cuenta de los clientes de conformidad con el acuerdo entre las partes y las disposiciones legales en el caso de gestión financiera ilegal; En nombre de los clientes, las compañías de valores no necesitan asumir responsabilidad legal si no tienen la culpa. Responsabilidad, los clientes sólo pueden responsabilizar legalmente a los profesionales.

Verbo (abreviatura de verbo) Riesgos legales que enfrentan los inversores

Actualmente, las compañías de valores prohíben estrictamente a los empleados participar en actividades financieras ilegales en nombre de los clientes y han adoptado una serie de normas estrictas. medidas preventivas, y revelar plenamente los riesgos durante las entrevistas telefónicas con los inversores. En este caso, si el inversor aún confía a sus empleados la gestión financiera privada, generalmente se considerará un comportamiento personal del empleado.

Una vez que un inversor sufre pérdidas debido a una gestión financiera ilegal en nombre de sus clientes, la compañía de valores no necesita asumir responsabilidad legal y el inversor sólo puede reclamar responsabilidad legal a los profesionales.

6. Guotai Junan previene la gestión financiera ilegal en nombre de los clientes.

1. En el acuerdo de apertura de cuenta con el cliente, recuerde al cliente que preste atención a la confidencialidad de la cuenta y la contraseña, y enfatice que el cliente asumirá el riesgo de comportamiento inadecuado.

2. Continuar fortaleciendo la gestión de los brokers. De acuerdo con las características profesionales del personal de marketing y servicio al cliente, se lleva a cabo capacitación y supervisión periódicas para mejorar la conciencia de cumplimiento de los empleados, se optimizan los sistemas de gestión relevantes, se mejoran los mecanismos de control interno, se mejora la tecnología de monitoreo del sistema y el personal comercial de las empresas de valores utiliza computadoras; , teléfonos móviles, teléfonos de oficina y otros terminales para inspeccionar periódicamente. En el caso de la encomienda de equipos y la realización de pedidos, se tomarán medidas efectivas para evitar eficazmente que los empleados gestionen ilegalmente servicios financieros en nombre de los clientes, y el personal comercial de las empresas de valores deberá Estará obligado a firmar una carta compromiso de no permitir la gestión financiera por cuenta de los clientes.

3. Utilice la plataforma de servicio 95521 para realizar visitas periódicas de cumplimiento a los clientes. El contenido de la nueva visita incluye, entre otros: (1) Confirmar si se debe informar a otros sobre la contraseña de la cuenta (2) Confirmar si la cuenta es operada por uno mismo y si uno ha confiado a otros para que actúen como agentes, etc.

4. Organizar diversas formas de publicidad y actividades educativas para los inversores para cultivar la conciencia de los inversores sobre el cumplimiento de las transacciones y la autoprotección.

5. Para los clientes que tienen necesidades de gestión financiera, Guotai Junan ha establecido una filial de gestión de activos para ofrecer una variedad de productos de gestión de activos específicos basados ​​en las necesidades de inversión y preferencias de riesgo de los clientes, que son ampliamente elogiados en la industria.