¿Qué hace un gerente financiero?

Los profesionales de la gestión patrimonial primero deben centrarse en el cliente, satisfacer sus necesidades de gestión financiera y de inversiones, asignación de activos, jubilación, herencia, impuestos, gestión de riesgos y otras necesidades en función del tamaño de los activos financieros del cliente, y ayudar a los clientes a alcanzar los objetivos de gestión financiera y la libertad patrimonial. Al mismo tiempo, debemos posicionarnos con base en los cuatro elementos de la mezcla de marketing: relaciones con los clientes, provisión de información, servicios profesionales e incentivos para los clientes, y combinar nuestras propias ventajas competitivas para brindar servicios de calidad y mejorar la satisfacción del cliente.

Con referencia a los estándares del "Gestión patrimonial estándar en la industria financiera" emitido por el Banco Popular de China, los profesionales de la gestión patrimonial se dividen en cuatro niveles: planificadores financieros personales, planificadores financieros, banqueros privados, y herederos del patrimonio familiar correspondientes a diferentes niveles de riqueza.

Planificador financiero personal: un profesional financiero que atiende al público y puede proporcionar los productos financieros correspondientes de acuerdo con las diferentes necesidades financieras de los clientes.

Planificador financiero: los profesionales de la gestión patrimonial que prestan servicios a los ricos pueden proporcionar a los clientes soluciones de gestión patrimonial que satisfagan las necesidades del ciclo de vida sobre la base de planificadores financieros personales.

Banqueros privados: los profesionales de la gestión patrimonial que atienden a personas de alto patrimonio neto pueden proporcionar a los clientes servicios no financieros, como preservación y transferencia de riqueza, sobre la base de planificadores financieros personales y planificadores financieros.

Herederos del patrimonio familiar: profesionales de la gestión patrimonial que prestan servicios a personas con un patrimonio neto ultraalto. Sobre la base de planificadores financieros personales, planificadores financieros y banqueros privados, se pueden proporcionar servicios financieros y no financieros para la gestión de empresas familiares y la gestión familiar.

Con el rápido desarrollo de la industria nacional de gestión patrimonial, las necesidades de gestión patrimonial de cada vez más clientes de alto patrimonio y clientes de patrimonio ultraalto con activos superiores a 6 millones se han vuelto cada vez más complejas. y personalizado. La industria tiene una fuerte demanda de servicios de gestión patrimonial confiables. Los requisitos profesionales para los profesionales de la gestión también son cada vez mayores. Con base en estos antecedentes, los profesionales deben continuar aprendiendo y obteniendo calificaciones de la industria financiera que puedan ayudar a los asesores patrimoniales a mejorar estas habilidades y conceptos. Por ejemplo, CWM (Chartered Wealth Manager) es un certificado de calificación profesional financiera iniciado por el CISI británico, autorizado por el Gobierno Real, reconocido por la Autoridad de Conducta Financiera Británica y estrictamente regulado y reconocido por Ofqual, la agencia reguladora de exámenes británica. la certificación es para administradores de patrimonio, la certificación IFA Professional para asesores patrimoniales profesionales, como asesor financiero independiente, administrador de cuentas privadas, administrador de cartera discrecional, banquero privado, administrador/asesor de patrimonio familiar, etc. Es un aprendizaje y una certificación sistemáticos paso a paso, que incluye una serie de exámenes de certificación de tres niveles (profesional-I WIM, avanzado-ICAWM, experto-CWM), adecuados tanto para recién llegados como para expertos en la industria financiera.