¿Cómo se puede atrapar a un intermediario de préstamos en un fraude cualitativo?

4. Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías duplicadas que excedan el valor de la garantía.

5.

Los elementos constitutivos del delito de fraude crediticio son los siguientes:

1. El objeto de este delito es un objeto dual, que no sólo lesiona la propiedad del préstamo. del banco u otra institución financiera, pero también infringe la propiedad del préstamo del banco u otra institución financiera sistema nacional de gestión financiera;

2. Este delito se manifiesta objetivamente como el acto de defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos de un monto relativamente grande inventando hechos y ocultando la verdad;

3. sujeto puede cometer este delito cualquier persona natural que haya alcanzado la edad legal de responsabilidad penal y tenga capacidad de responsabilidad penal;

4. Este delito se constituye subjetivamente de forma intencional, con el fin de posesión ilícita.

Las normas de sentencia para el fraude crediticio son las siguientes:

Quien constituya este delito será sancionado con pena privativa de libertad no mayor a cinco años o prisión penal, y será sancionada. también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes

2 si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de 200.000 yuanes; cinco años pero no más de diez años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes

3 si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, el La pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes.

En resumen, cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera con un préstamo de más de 50.000 yuanes con el propósito de posesión ilegal constituirá un delito de fraude de préstamo y será procesado. Si un intermediario de préstamos comete fraude y el prestamista es sospechoso de fraude de préstamos, generalmente será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000. yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a no menos de cinco años y diez años. El infractor será sentenciado a una pena de prisión fija de no menos de 50.000 yuanes y no más de 50.000 yuanes. y será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.

Base jurídica:

Artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China”

El delito de fraude crediticio se da en cualquiera de las siguientes circunstancias . Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras con el propósito de posesión ilegal, y la cantidad sea relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión criminal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes, pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado. Los que cometan delitos serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también serán multados con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias particularmente graves, serán condenados a una pena de prisión de por lo menos 10 años o cadena perpetua y también serán condenados a una pena de prisión de por lo menos 10 años o cadena perpetua; Multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes Multas de menos de 100.000 yuanes o confiscación de bienes:

(1) Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

(3) Utilizar documentos falsos;

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o repetir garantías que excedan el valor del garantía;

(5) Utilizar otros medios para defraudar préstamos de.