Luohe Rural Commercial Bank fue multado por otorgar préstamos ilegalmente.
Después de una investigación, la Oficina de Supervisión de Qingyuan de la Comisión Reguladora Bancaria de China emitió la "Respuesta sobre las calificaciones de Li" (Baozi [2021] No. 87) en 2021, aprobando el nombramiento de Li como Guangzhou Rural Commercial Bank Co. , Ltd. Co., Ltd. Presidente de la sucursal de Qingyuan
El sitio web oficial muestra que 2065438 El 20 de junio de 2007, Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (en adelante, "Guangzhou Rural Commercial Bank" , 01551. HK) cotizaba oficialmente en la Bolsa de Valores de Hong Kong; al 31 de junio de 2020, el Guangzhou Rural Commercial Bank tenía 642 establecimientos, 13.381 empleados y un capital registrado de 9808268539 yuanes.
Artículo 21 Las reglas de operación prudente de las instituciones financieras bancarias serán estipuladas por leyes y reglamentos administrativos, o formuladas por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos.
Las reglas de negocio prudentes especificadas en el párrafo anterior incluyen la gestión de riesgos, el control interno, el ratio de adecuación de capital, la calidad de los activos, las reservas para pérdidas, la concentración de riesgos, las transacciones relacionadas, la liquidez de los activos, etc.
Las instituciones financieras bancarias deben cumplir estrictamente normas operativas prudentes.
03010 Artículo 46 Si una institución bancaria financiera comete cualquiera de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones e impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si las circunstancias son especiales: si la infracción es grave o no se corrige dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión del negocio para su rectificación o se podrá revocar la licencia comercial si constituye un delito, se incurrirá en responsabilidad penal; perseguidos de conformidad con la ley:
(1) Nombramiento de directores y altos directivos sin revisión de calificaciones;
(2) Negar u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ ;
(3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos e información falsos u ocultar hechos importantes;
(4) No revelar información según lo requerido;
(5) Violación grave de reglas comerciales prudentes.
(6) Negarse a implementar las medidas previstas en el artículo 37 de esta Ley.
03010Artículo 48 Si una institución financiera bancaria viola leyes, reglamentos administrativos y disposiciones regulatorias bancarias nacionales pertinentes, la agencia reguladora bancaria no podrá Además de las sanciones estipuladas en el artículo 7, se podrán tomar las siguientes medidas de acuerdo con diferentes circunstancias:
(1) Ordenar a las instituciones financieras bancarias que impongan sanciones disciplinarias a directores, altos directivos y otro personal directamente responsable;
(2) Si el comportamiento de una institución financiera bancaria no constituye un delito, los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable recibirán una advertencia y una multa no inferior a 50 000 RMB pero no superior a 500 000 RMB;
(3) Cancelar las calificaciones de los directores y altos directivos directamente responsables durante un determinado período de tiempo o incluso de por vida, y prohíben a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable trabajar en bancos durante un determinado período de tiempo o incluso de por vida.
El siguiente es el texto original:
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Contenido de las Medidas Provisionales para la Gestión de Préstamos para Capital de Trabajo Capítulo 1 Disposiciones Generales Capítulo 2 Categorías y Montos de los Préstamos Capítulo 3 Condiciones, Objeto, Monto y Plazo del Préstamo Capítulo 4 Tasa de Interés del Préstamo, Liquidación de Intereses , Tarifas y Contabilidad Capítulo 5 Proceso de Préstamo Capítulo 6 Responsabilidades Capítulo 7 Disposiciones Suplementarias Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Estas Medidas se formulan de conformidad con la "Ley de Bancos Comerciales" y las "Medidas Provisionales para la Administración de Préstamos de Capital de Trabajo" de China Comisión Reguladora Bancaria.
Artículo 2 El término "préstamo para capital de trabajo" mencionado en el artículo 3 de estas Medidas se refiere a los préstamos en moneda nacional y extranjera otorgados por el Banco XX a empresas (instituciones), personas jurídicas u otras organizaciones que estén estipuladas por el Estado como prestatarios para el prestatario. Volumen de negocios diario de producción y operación, excluyendo el negocio de crédito fuera de balance. Artículo 4 y artículo 5 Los préstamos para capital de explotación estarán sujetos a gestión secreta. Para los tipos de préstamos de capital de trabajo que deben gestionarse por separado, se puede formular un sistema de gestión de productos especial sobre la base de estas Medidas. Artículo 6 Para los tipos de préstamos de capital de trabajo sujetos al sistema especial de gestión de productos, estas Medidas se implementarán simultáneamente con el sistema especial de gestión de productos. Si hay alguna inconsistencia entre los dos, prevalecerá este método. Artículo 7 La gestión de los préstamos para capital de trabajo seguirá los principios de cumplimiento legal, operación prudente, igualdad y voluntariedad, equidad e integridad. Artículo 8 Artículo 9 Los préstamos para capital de trabajo deberán cumplir con las regulaciones pertinentes de la región, industria, variedad de productos y gestión de cuotas del XX Bank. Artículo 10 Capítulo 2 Categorías y montos de los préstamos Artículo 11 Los préstamos para capital de trabajo incluyen préstamos para capital de trabajo general, financiación del comercio interno y sobregiros en cuentas de empresas. Artículo 16 Artículo 26 Artículo 46 Artículo 56 Artículo 58