No realizar la diligencia debida en tres inspecciones de préstamos, incluida

El sistema de "tres inspecciones" para préstamos se refiere a la investigación previa al préstamo, la revisión a mitad del préstamo y la inspección posterior al préstamo. Al implementar "tres controles" en los préstamos, es útil que los prestamistas comprendan y comprendan plenamente las condiciones operativas y los riesgos del préstamo del prestatario, descubran rápidamente los riesgos potenciales y adopten las correspondientes medidas de prevención y control de riesgos para garantizar la seguridad de los fondos de crédito bancario. Al mismo tiempo, la implementación del sistema de "tres controles" para los préstamos también es una base importante para perseguir o eximir al personal responsable relevante después de que surjan riesgos de préstamos. Base jurídica: Artículo 45 de la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" Si una institución financiera bancaria tiene alguna de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará que realice correcciones. Si hay ingresos ilegales, se confiscarán. Si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces si no hay ingresos ilegales o si los hay. menos de 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes. Se impondrán las siguientes multas si las circunstancias son particularmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo, la empresa puede; se ordenará suspender el negocio para su rectificación o se revocará la licencia comercial si se constituye un delito, se investigará la responsabilidad penal de conformidad con la ley: (1) Establecer una sucursal sin aprobación (2) Realizar cambios sin aprobación o Terminación; (3) violar las regulaciones para participar en actividades comerciales no aprobadas o sin licencia; (4) violar las regulaciones para aumentar o disminuir las tasas de interés de los depósitos o las tasas de interés de los préstamos;

2. Sistema de tres cheques para préstamos de cooperativas de crédito

1 Complete los espacios en blanco: (65438 0 puntos por cada espacio en blanco, ***20 puntos)

1. Plazos del préstamo Los plazos se dividen en (), () y ().

2. Las clasificaciones actuales de préstamos de cuatro niveles son (), (), () y ().

3. Préstamo de crédito se refiere al préstamo () emitido por el prestatario.

4. El sistema de tres cheques para préstamos se refiere a (), () y ().

5. El contenido principal de la suscripción de la cooperativa de crédito es revisar la garantía del garante () y ().

6. Los cuatro sistemas que se deben implementar en la gestión de casos especiales son (), () y ().

2. Preguntas de opción múltiple: complete las opciones correctas entre paréntesis. (1 punto por cada pregunta, ***10 puntos)

1. El importe máximo del préstamo hipotecario no podrá exceder el valor de tasación de la garantía ().

a, 40; b, 50; c, 60;

2. No se clasifican según la responsabilidad económica de los préstamos cooperativos ().

A. Préstamos autooperados; b. Préstamos encomendados;

3. Lo que no se puede hacer a continuación es ().

A. Borrador; b. Comprobante de depósito;

4. Préstamo a largo plazo se refiere a un préstamo con un plazo de préstamo de ().

1. Más de 2 años (excluidos 2 años); b. Más de 3 años (excluidos 3 años); años (excluyendo 5 años).

5. ¿Cuál de los siguientes no es un préstamo para capital de trabajo ().

A. Préstamo temporal; b. Préstamo para proyecto; c. Préstamo a corto plazo;

6. De acuerdo con las normas sobre la gestión de la relación activo-pasivo de las cooperativas de crédito rural, la relación préstamo-depósito al final del año no será superior a ().

a, 70; b, 80; c, 90;

7. Según la clasificación de riesgo del préstamo, aunque el prestatario actualmente puede pagar el principal y los intereses del préstamo, existen algunos factores que pueden afectar negativamente el pago. Este tipo de préstamo debe clasificarse. como ().

a.Normal; b. Atención; c.

8. Si el prestatario no puede pagar el préstamo a tiempo, debe presentar una solicitud de extensión por escrito a la cooperativa de crédito del préstamo () días antes de la expiración del plazo del préstamo y completar el formulario de solicitud de pago de extensión estándar. .

a, 10; b, 15; c, 20; treinta años.

9. La autoridad de aprobación del préstamo está determinada por () el monto del préstamo.

a, el mayor número de transacciones; b, la acumulación de un solo hogar; c, el mayor número de transacciones; d, la mayor a.

10. Lo siguiente no forma parte del análisis crediticio del prestatario: ()

A. El carácter del prestatario; b. el prestatario;

3. Preguntas de opción múltiple: Hay más de una respuesta correcta para cada pregunta. Complete las opciones correctas entre paréntesis. No habrá puntos por elegir más o menos, y no se descontarán puntos por respuestas incorrectas. (Cada pregunta vale 3 puntos, ***15 puntos)

1. La "Ley de Seguridad" estipula cuáles de las siguientes propiedades no pueden ser hipotecadas ().

A. Derechos de uso de la tierra; b. Escuelas, jardines de infancia, hospitales y otras instituciones de bienestar público, grupos sociales, instalaciones educativas, instalaciones médicas y de salud y otras instalaciones de bienestar social; poco claro o en disputa (4) Bienes incautados, detenidos y supervisados ​​de acuerdo con la ley.

2. Según la Ley de Garantías, los métodos de garantía de préstamos incluyen ().

1. Garantía general; b. Garantía de por vida; c. Garantía de responsabilidad solidaria;

3. Según las regulaciones pertinentes del Banco Popular de China, las condiciones que los agricultores deben cumplir al solicitar préstamos son ().

a. Buena reputación; b. Los productos producidos y operados son comercializables y rentables; c. La fuente de pago es sólida;

d.

4. Los métodos de inspección post-préstamo de las cooperativas de crédito rural incluyen ().

1. Inspección de seguimiento; b. Inspección periódica; c. Inspección secuencial.

5. El contenido de los "Ocho Honores y Ocho Deshonras" son: ()

a. Estar orgulloso de servir al pueblo, y avergonzarse de traicionarlo; Esté orgulloso de la solidaridad y la ayuda mutua, es una vergüenza beneficiarse a costa de los demás;

c. Es una vergüenza ser honesto y digno de confianza, y es una vergüenza ser injusto e injusto. d.Es una vergüenza obedecer la ley y obedecer la ley, y es una vergüenza violar la ley y la disciplina.

3. ¿Cómo juzgar si el banco no realizó su diligencia debida en la investigación previa al préstamo?

Si un banco lleva a cabo la debida diligencia antes de otorgar préstamos no es una responsabilidad legal. La unidad generalmente impondrá sanciones y también se impondrán multas por notificar críticas.

Sin embargo, es ilegal si un miembro del personal no cumple con sus deberes, no realiza una investigación o no cumple con sus deberes debido a errores intencionales o importantes antes o durante la emisión de préstamos bancarios, causando así importantes pérdidas económicas a la unidad, es un acto ilegal. Los sospechosos de haber cometido un delito serán condenados a pena privativa de libertad no superior a tres años, de conformidad con la ley.

4. Describa brevemente los principales contenidos de la debida diligencia de los prestamistas de préstamos de activos fijos.

(1) Prestatario y patrocinador del proyecto y otras relaciones relacionadas.

(2) La situación del proyecto de préstamo;

(3) Garantía de préstamo

(4) Otros contenidos que deben investigarse.