Cantidad de pérdidas económicas directas causadas por préstamos ilegales

Según las regulaciones pertinentes, si el monto de los préstamos ilegales otorgados por el personal del banco excede los 6.543.800 yuanes o las pérdidas económicas directas causadas por los préstamos ilegales exceden los 200.000 yuanes, los órganos de seguridad pública presentarán un caso para su investigación.

Todo empleado de un banco u otra institución financiera que viole las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos concediendo préstamos a personas distintas de partes relacionadas, causando así grandes pérdidas, será condenado a pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de 600.000.000 RMB. Se impondrá una multa de no menos de 54,38 millones de RMB pero no más de 654,38 millones de RMB si se causa una pérdida particularmente grave; pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años y también una multa no inferior a 20.000 RMB pero no superior a 200.000 RMB.

1. Identificación del delito de concesión ilegal de préstamos

1. Si el autor violó la normativa nacional. El autor emitió fondos basándose en la violación de la "Ley de Bancos Comerciales", el "Código Civil", los "Principios Generales de Préstamo", las "Medidas de Gestión de Certificados de Préstamo", las "Medidas de Gestión de Fondos de Crédito", el "Código Civil" y otras leyes o administrativas. Las regulaciones relacionadas con la gestión del crédito son un delito. Si sólo violó las normas internas de su unidad, no puede ser considerado penalmente responsable.

2. Si el monto del préstamo otorgado es enorme. Si la cantidad no alcanza el estándar de gran cantidad, no constituirá este delito.

3. Si provoca pérdidas importantes. No pueden ser castigados con este delito quienes no hayan causado pérdidas importantes.

2. Cuatro elementos centrales del delito de préstamo ilegal

1. Violación de la normativa nacional

2. . Intención subjetiva

4. Vulneración de intereses jurídicos.

Base jurídica: “Código Civil de la República Popular China”

Artículo 667 Un contrato de préstamo es un contrato en el que el prestatario toma dinero prestado del prestamista, devuelve el préstamo y paga intereses cuando vencen.

Artículo 680: Está prohibida la usura y las tasas de interés de los préstamos no deben violar las normas estatales pertinentes. Si el contrato de préstamo no estipula el pago de intereses, se considerará que no existen intereses. Si el contrato de préstamo no especifica el método de pago de intereses y las partes no pueden llegar a un acuerdo complementario, los intereses se determinarán en función de los métodos de transacción locales o de las partes, los hábitos comerciales, las tasas de interés del mercado y otros factores. se considerará libre de intereses.