¿Qué debo hacer si mi cuenta está congelada?
Si se congela una cuenta bancaria, generalmente se dan varias situaciones. Una es que la tarjeta bancaria no se ha utilizado durante mucho tiempo y no entra ni sale dinero. Otra es cuando el banco detecta discrepancias anormales en los fondos de la cuenta, como blanqueo de capitales, terrorismo, etc. Finalmente, puede haber cooperación con agencias policiales externas en el caso.
Entonces, ¿qué debes hacer después de que se congele tu cuenta? Opera así:
En el primer caso, sólo necesitas acercar tu DNI válido al mostrador del banco para descongelar.
En el segundo caso, debido al congelamiento de advertencia contra el lavado de dinero, el banco entregará contratos de compra y venta y comprobantes correspondientes al flujo de capital para acreditar que no existe lavado de dinero, todas las transacciones tienen un antecedentes comerciales reales y no hay violaciones, el banco lo descongelará después de la verificación.
El tercer tipo generalmente implica disputas legales y no puedo solicitar el descongelamiento. El banco lo descongelará solo después de que la Oficina de Seguridad Pública emita un aviso de descongelamiento.
La situación anterior se explica en función de la cuenta de la tarjeta de débito. Si se trata de una tarjeta de crédito, sobregiros maliciosos, retiros de efectivo, información falsificada, errores continuos de contraseña y otros problemas harán que la cuenta se congele, y podemos solucionarlo en función de problemas específicos.
: Evite el robo o congelación de tarjetas bancarias;
1. Preste atención a las transacciones con tarjeta de crédito. No tomes tus contraseñas a la ligera. Utilice la otra mano o el cuerpo para bloquear los gestos de funcionamiento y evitar que otras personas o cámaras estenopeicas miren. Si descubre que su contraseña ha sido espiada, debe cambiarla inmediatamente o comunicarse con su banco para informar la pérdida. Además, al pasar tarjetas para consumo, se debe prestar atención a si la tarjeta se pasa en dos máquinas POS y también a la cantidad de veces que el cajero pasa la tarjeta.
2. El orden de la transacción quedó completamente destrozado. Muchos depositantes, después de realizar negocios en los cajeros automáticos y mostradores de los bancos, rompen los recibos y los tiran o simplemente los tiran sin romperlos, lo que puede filtrar la información de los depositantes, incluido el número de cuenta, el número de tarjeta, etc. Se recomienda que los ciudadanos destruyan minuciosamente sus recibos después de realizar el negocio. Las sucursales bancarias instalarán trituradoras o los recogerán ellos mismos.
3. Se recomienda depositar una gran cantidad de fondos inactivos. Si el titular de la tarjeta tiene una gran cantidad de dinero que no utiliza durante mucho tiempo en la tarjeta, puede optar por solidificarla mediante depósitos a plazo y otros métodos. Se entiende que la mayoría de los bancos requieren la tarjeta de identificación original del titular de la cuenta y las tarjetas de identificación originales tanto del titular de la cuenta como del agente para retirar depósitos a plazo por adelantado. De esta forma, aunque los delincuentes copien la tarjeta bancaria, no podrán robarla.
Según las disposiciones legales, sólo el Tribunal Popular, la Fiscalía Popular, la Oficina de Seguridad Pública y otros organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden solicitar a los bancos que congelen sus cuentas. El periodo máximo de congelación es de 6 meses, y se descongelará automáticamente tras su vencimiento. No hay ningún período de descongelación. Siempre que se alcance el período de congelación requerido por las autoridades o se reciba el aviso de descongelación, el banco descongelará inmediatamente sin ningún tiempo. La única razón por la que un banco puede congelar fondos es porque ha recibido documentos legales de organismos encargados de hacer cumplir la ley, como tribunales y fiscalías. Los bancos no tienen derecho a congelar por sí solos las cuentas de sus clientes. La agencia de aplicación de la ley que originalmente solicitó el congelamiento presentará el "Aviso de Congelamiento" estampado con el sello oficial de la agencia de aplicación de la ley a nivel del condado o superior y firmado por la persona a cargo, y el banco lo descongelará inmediatamente después de recibirlo. .
La congelación de tarjetas bancarias significa que algunas funciones de la tarjeta bancaria del usuario quedan restringidas temporalmente por algún motivo. Por lo general, la razón por la que se congela una tarjeta de crédito puede deberse a un pago tardío o un cobro ilegal de una tarjeta de crédito; la razón por la que se congela una tarjeta de débito puede deberse a un error de transferencia o puede estar congelada debido a una demanda; .
Después de que las tarjetas bancarias de muchas personas han sido congeladas, se ponen en contacto con el banco y descubren que han sido "congeladas judicialmente", lo que el tribunal considera congelada. Sin embargo, en la práctica real, la mayoría de ellas están congeladas. por los órganos de seguridad pública en función de las necesidades del manejo de los casos.
Si el tribunal lo congela, generalmente es porque estoy involucrado en una disputa civil y soy demandado ante el tribunal o después de que el tribunal dicta una sentencia, solicito al tribunal medidas de preservación o ejecución. y la cuota suele estar congelada.