Reglamento sobre la Gestión de las Ventas de Productos Financieros por parte de las Sociedades de Valores

Las sociedades de valores que vendan productos financieros por cuenta ajena deberán cumplir con estas normas. Si las leyes, los reglamentos administrativos y la Comisión Reguladora de Valores de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Valores de China) establecen lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones.

El término “venta de productos financieros a través de agencia”, tal como se menciona en estas regulaciones, se refiere al acto de aceptar la encomienda del emisor de productos financieros para vender productos financieros o presentar compradores de productos financieros. Las compañías de valores que venden productos financieros a través de agencia deben obtener calificaciones para vender productos financieros a través de agencia de acuerdo con el Reglamento sobre la Supervisión y Administración de Compañías de Valores y las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China.

La oficina enviada por la Comisión Reguladora de Valores de China en el lugar donde está domiciliada la compañía de valores deberá revisar y aprobar la solicitud de calificación de la compañía de valores para vender productos financieros a través de una agencia de acuerdo con las condiciones y procedimientos. para que la sociedad de valores incremente sus categorías comerciales habituales. Las compañías de valores que venden productos financieros a través de agencias deben establecer sistemas para la revisión de la calificación de los clientes, la debida diligencia y evaluación de riesgos de los productos financieros y la gestión de la idoneidad de las ventas.

Las compañías de valores deben implementar una gestión centralizada y unificada de las ventas de agencias de productos financieros y aclarar las responsabilidades de los departamentos internos y sucursales en las ventas de agencias de productos financieros. Las sucursales de las sociedades de valores tienen prohibido vender productos financieros sin autorización. Una sociedad de valores deberá firmar un contrato de encomienda por escrito con su cliente. El contrato de venta encomendado debe estipular los derechos y obligaciones de ambas partes y acordar claramente los siguientes asuntos:

(1) Hacer los arreglos pertinentes para la divulgación de información, la divulgación de riesgos y los servicios de seguimiento para los clientes;

(2) Arreglos relevantes y mecanismos de manejo de seguimiento para aceptar consultas, consultas y quejas de los clientes;

(3) Planes de eliminación y arreglos de emergencia cuando los clientes incumplen;

(4) Debido a la gestión financiera El diseño y funcionamiento del producto y la responsabilidad derivada de la información falsa, inexacta e incompleta proporcionada por el cliente correrán a cargo del cliente, y la compañía de valores no asume ninguna garantía. responsabilidad. Cuando las compañías de valores presentan productos de gestión financiera a los clientes, deben comprender la identidad, la propiedad y los ingresos del cliente, su conocimiento financiero y experiencia de inversión, sus objetivos de inversión, sus preferencias de riesgo y otra información básica, y evaluar la idoneidad de comprar productos de gestión financiera.

Si una compañía de valores cree que un determinado producto de gestión financiera es inapropiado o no puede juzgar su idoneidad, no recomendará el producto financiero a los clientes si un cliente solicita activamente comprarlo, la compañía de valores deberá informar; El cliente debe firmar por escrito la conclusión del fallo y recordarle su decisión prudente para su confirmación.

Si el cliente está claramente de acuerdo con el alcance de los compradores, la compañía de valores no venderá productos financieros que excedan el alcance de los compradores determinado por el cliente. Las compañías de valores deberán revelar a los clientes de manera adecuada la información sobre las partes del contrato del producto financiero y la descripción del producto financiero proporcionada por el cliente, presentar de manera completa, justa y precisa la información relevante del producto financiero y explicar completamente el riesgo crediticio. , riesgo de mercado, riesgo de liquidez, etc. del producto financiero, y revelar si están relacionados con las partes del contrato de gestión financiera.

Si los productos de gestión financiera vendidos a través de agencia tienen baja liquidez y transparencia, y las pérdidas pueden exceder el costo de compra o son difíciles de entender, la compañía de valores deberá proporcionar explicaciones escritas específicas a los clientes de manera concisa y palabras fáciles de entender y divulgar los productos de gestión financiera en detalle. Haga coincidir las características de riesgo del producto con la tolerancia al riesgo del cliente y solicite al cliente que firme para confirmar.

Las compañías de valores deben explicar a los clientes que la responsabilidad derivada del diseño y operación de productos financieros y la información falsa, inexacta e incompleta proporcionada por los clientes será asumida por los clientes, y las compañías de valores no asumen cualquier responsabilidad de garantía. Las compañías de valores no deberán incurrir en los siguientes comportamientos al vender productos financieros a través de agencia:

(1) Engañar a los clientes para que compren productos financieros mediante publicidad exagerada o publicidad falsa

(2; ) Usar sorteos, reembolsos u obsequios en especie y otros métodos para inducir a los clientes a comprar productos financieros;

(3) Compartir las ganancias y pérdidas de las inversiones con los clientes;

(4) Usar cuentas distintas de la cuenta de depósito especial para fondos de liquidación de transacciones de clientes de compañías de valores para recibir fondos de clientes para la compra de productos financieros;

(5) Otros comportamientos que puedan dañar los derechos e intereses legítimos de los clientes.

El personal de las compañías de valores dedicadas a la venta por agencia de productos financieros no aceptará propiedades ni otros beneficios de los clientes. El personal que se dedique a la venta por agencia de productos financieros en una sociedad de valores deberá tener las calificaciones de profesionales de valores y cumplir con las normas sobre la gestión de profesionales de valores.

Las empresas de valores deben proporcionar la formación necesaria al personal de marketing de productos financieros para garantizar que comprendan plenamente la información de los productos financieros que son responsables de promover, así como las normas de gestión interna de la empresa y los requisitos reglamentarios relacionados con las ventas de agencia. actividades. Este reglamento entrará en vigor a partir de la fecha de su promulgación.