¿Cuáles son las principales formas de malversación de préstamos?
Fue objeto de malversación por aumento de capital social y pago de derechos de transferencia de patrimonio. Entre ellos, la liquidez del banco A de 65,438 mil millones fue malversada para aumentar el capital social, y la liquidez del banco B fue de 65,438 mil millones a 79 millones, lo que obviamente era inconsistente con el propósito del préstamo y era una malversación de fondos de crédito bancario que no se pueden utilizar para transferencias de capital; , pero la empresa utilizó 220 millones de yuanes para la transferencia de capital, es una apropiación indebida.
2. Los empleados del banco se aprovechan de su posición para instruir a otros a solicitar préstamos para su propio uso. Esto es...
Siempre y cuando tu papá no entienda el. situación de antemano, tu papá estará bien. seguro. Si se ha presentado un caso penal, se puede presentar una demanda civil adjunta.
3. ¿Cómo identificar colusión maliciosa en la concesión ilegal de préstamos?
La colusión maliciosa en la emisión de préstamos en violación de las regulaciones es esencialmente apropiación indebida de fondos y debe caracterizarse como apropiación indebida de fondos.
1. Una serie de delitos provocados por préstamos de entidades financieras van en aumento. En la práctica, los agentes de crédito de algunas instituciones financieras se confabularon maliciosamente con los prestatarios y entregaron los fondos de la institución financiera a los prestatarios en forma de préstamos, causando enormes pérdidas. Existen similitudes entre la concesión ilegal de préstamos y la apropiación indebida de fondos de instituciones financieras. Aunque ambos constituyen delitos, existen diferencias significativas en las sentencias entre los dos delitos. El autor considera que este tipo de colusión maliciosa para conceder préstamos ilegalmente debería tipificarse como un delito de malversación de fondos.
2. Desde un punto de vista subjetivo e intencional, los actores que se confabularon maliciosamente para otorgar préstamos ilegalmente infringieron a sabiendas e intencionalmente la propiedad del capital de las instituciones financieras nacionales. Específicamente, en primer lugar, saber que el comportamiento de uno viola las leyes y regulaciones y hacerlo deliberadamente, y confabularse con el prestatario de antemano, es una premeditación entre el usuario y el malversador. El segundo es saber que el sujeto del préstamo no cumple con las condiciones del préstamo y es imposible obtener un préstamo mediante aprobación en circunstancias normales, pero elude la normativa correspondiente y lo hace de forma deliberada. El tercero es saber que la información del préstamo del prestatario no cumple con los requisitos, pero deliberadamente no investigar, convirtiendo el proceso de aprobación en una mera formalidad y convirtiéndose en una tapadera para la malversación de fondos por parte del oficial de crédito. Los préstamos son actividades normales de los bancos y los fondos utilizados por los oficiales de crédito para la aprobación de préstamos son fondos de préstamos obtenidos mediante procedimientos de aprobación normales. Antes de pasar por los procedimientos de aprobación, los oficiales de crédito ya sabían que el prestatario no cumplía con las condiciones del préstamo, pero aprovecharon su posición para declarar materiales de solicitud de préstamo falsos y utilizar su posición para apropiarse indebidamente de los fondos de crédito de la unidad al prestatario. En cuarto lugar, la colusión maliciosa en la concesión ilegal de préstamos suele considerarse como un intento de obtener beneficios ilegales. En el manejo de estos casos, el soborno y el soborno van básicamente de la mano. Este tipo de delito de colusión interna y externa es muy perjudicial para las instituciones financieras.
3. Desde la perspectiva del objeto de la infracción, el objeto de la emisión ilegal de préstamos es diferente de la colusión maliciosa en la emisión ilegal de préstamos. El delito de concesión ilegal de préstamos viola el orden de gestión financiera del país y se manifiesta principalmente en la violación de las leyes y reglamentos pertinentes y en el exceso de autoridad y procedimientos legales. Sin embargo, sigue siendo esencialmente un acto de préstamo y pertenece al comportamiento oficial del banco en el uso de fondos. El comportamiento crediticio ilegal de colusión maliciosa se manifiesta en que el personal de las instituciones financieras se aprovecha de sus posiciones para permitir que se aprueben materiales que no cumplen con las condiciones del préstamo, obteniendo así préstamos con éxito, permitiendo que personas que no están calificadas utilicen fondos de las instituciones financieras para utilizar los fondos sin problemas y la aprobación de préstamos de las instituciones financieras El programa se convierte en una hoja de papel. Este tipo de comportamiento infringe el derecho de la institución financiera a utilizar los fondos, más que el orden de gestión financiera del país.
¿Cuáles son las manifestaciones del delito de malversación de fondos?
Análisis jurídico: Las formas del delito de malversación de fondos: 1. Malversación de fondos unitarios, el monto es relativamente grande y el monto no ha sido reembolsado durante más de tres meses. 2. Malversación de fondos de la unidad, aunque el monto no exceda los tres meses, pero el monto es relativamente grande y se utiliza para actividades con fines de lucro. 3. Malversar los fondos de la unidad para realizar actividades ilícitas.
Base jurídica: Artículo 185 de la Ley Penal de la República Popular China. Todo miembro del personal de un banco comercial, bolsa de valores, bolsa de futuros, sociedad de valores, sociedad de corretaje de futuros, compañía de seguros u otra institución financiera que se aproveche de su posición para apropiarse indebidamente de los fondos de su unidad o de sus clientes será castigado en De conformidad con el artículo 270 de esta Ley, el artículo 2 establece la condena y el castigo.
Personal de bancos comerciales de propiedad estatal, bolsas de valores, bolsas de futuros, compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, compañías de seguros u otras instituciones financieras de propiedad estatal, así como personal de bancos comerciales, bolsas de valores, compañías de valores y corretaje de futuros de propiedad estatal empresas, compañías de seguros u otro Personal de propiedad estatal asignado por instituciones financieras para desempeñar funciones oficiales en instituciones no estatales especificadas en el párrafo anterior será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 384 de esta Ley.