¿Cuáles son las consecuencias de falsificar materiales de préstamo?
Proporcionar material falso para defraudar préstamos bancarios es un delito de fraude crediticio.
Análisis Legal
El delito de fraude crediticio se refiere a fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos, utilizando certificados falsos, utilizando certificados de derechos de propiedad falsos como garantías y exceder el valor de la garantía Garantías repetidas u otros medios para defraudar a los bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos más grandes. En cuanto a los elementos subjetivos, este delito consiste subjetivamente en la intencionalidad, con el fin de posesión ilícita. Que el motivo de la posesión ilegal del préstamo por parte del autor sea el despilfarro del disfrute o la transferencia y ocultamiento no afecta la constitución de este delito. Por otro lado, si el autor no tiene como objetivo la posesión ilegal, aunque utilice medios engañosos al solicitar un préstamo, no puede ser castigado como un delito. Los bancos pueden dejar de conceder préstamos, devolver los préstamos por adelantado o cobrar intereses sobre los préstamos de conformidad con las normas pertinentes.
Base jurídica
El artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China” incluye cualquiera de los siguientes actos. Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras con préstamos con el propósito de posesión ilegal y el monto sea relativamente grande será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión criminal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes, pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; yuanes, pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; Multas de hasta 500.000 RMB o confiscación de bienes: (1) Inventar motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc. (2) Utilizar contratos económicos falsos (3) Utilizar documentos falsos (4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos; como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Obtención de préstamos por otros medios;
¿Cómo se tipifica el delito de defraudación de préstamos bancarios, y cuáles serán las consecuencias de la falsificación de materiales?
Las condiciones de acceso a los préstamos bancarios son relativamente altas y muchos prestatarios que necesitan préstamos serán rechazados por diversas razones que no cumplen con los requisitos de los préstamos bancarios. Mucha gente hace todo lo posible para obtener fondos de préstamos bancarios. Entre ellos, proporcionar materiales de préstamo falsos es un comportamiento muy común para defraudar préstamos bancarios. Sin embargo, si se descubre que ha defraudado un préstamo bancario, deberá asumir las responsabilidades correspondientes. Entonces, ¿qué impacto tendrá en los prestatarios el descubrimiento de información fraudulenta sobre préstamos? ¿Qué tipo de sanciones legales enfrentarán algunos prestatarios graves que defrauden préstamos bancarios?
¿Cuáles son las consecuencias si se descubre que los materiales del préstamo bancario son fraudulentos?
Cuando se necesita urgentemente flujo de caja, la mayoría de la gente piensa en préstamos. ¡Así es! Los préstamos son definitivamente la mejor arma para resolver sus necesidades financieras, pero para obtener con éxito un préstamo de un banco, debe cumplir con los requisitos de préstamo del banco y proporcionar materiales de préstamo auténticos y confiables. Sin embargo, algunos prestatarios no pudieron proporcionar materiales de préstamo verdaderos por diversas razones, por lo que "aparecieron apresuradamente" y proporcionaron certificados falsos. Pero, ¿ha pensado alguna vez en el impacto que tendría si se descubriera que los materiales de los préstamos bancarios son falsos?
Impacto 1: Producir un mal historial crediticio.
Si la situación es menor, es posible que tenga un mal historial crediticio, pero este historial afectará sus futuros servicios de crédito bancario, como préstamos hipotecarios, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito.
Impacto 2: Ser incluido en la “lista negra” del banco y negarse a prestar.
Si la situación es un poco más grave, el banco rechazará tu solicitud de préstamo y te incluirán en la lista negra, por lo que no podrás solicitar un préstamo a esta institución crediticia en el futuro.
Tercer impacto: constituir fraude de préstamos o ser condenado a prisión.
Si su comportamiento constituye un delito de fraude crediticio, será sentenciado de acuerdo con los siguientes estándares: si el monto es relativamente grande, constituye un delito de fraude crediticio y será sentenciado a prisión por tiempo determinado. pena de prisión no superior a cinco años o detención penal. y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años; , y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias particularmente graves. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior; de diez años o cadena perpetua, y además será multado no menos de 50.000 ni más de 500.000, o se le confiscarán sus bienes.
¿Cómo condenar a alguien por defraudar un préstamo bancario?
¿Alguna vez has pensado en enviar información falsa al solicitar un préstamo? Si el autor te dijera que defraudaras a un banco para conseguir un préstamo o te condenaran a prisión, ¿te atreverías a tener esa idea? En este sentido, muchas personas se han planteado preguntas como: ¿Cómo condenar a alguien por defraudar un préstamo bancario?
Según la legislación penal, la pena máxima legal por el delito de obtención fraudulenta de préstamos es de siete años de prisión.
Entonces, ¿cómo determinar si el comportamiento de una persona física constituye fraude crediticio? Según las regulaciones pertinentes, si una persona física defrauda a un banco u otra institución financiera con el propósito de posesión ilegal, la cantidad es relativamente grande y se cuestionan las siguientes circunstancias, se determina que se trata de un préstamo fraudulento:
1. Fabricar la introducción de fondos, proyectos, etc. Falsas razones
2. Utilizar contratos económicos falsos
3. p>4. Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o exceder la garantía hipotecaria del valor de la propiedad;
5. Obtener préstamos por otros medios.
Por lo tanto, cuando solicite un préstamo, recuerde proporcionar información verdadera y confiable sobre el préstamo para evitar infringir la ley y causarse problemas innecesarios.
Las normas de presentación del delito de utilización de información falsa para defraudar préstamos
Análisis jurídico:
Las normas de presentación del delito de fraude crediticio son de plazo fijo prisión inferior a cinco años, detención penal y sentencia. Para el fraude de préstamos de más de 10.000 yuanes pero menos de 14.000 yuanes, la pena base es detención penal para 14.000 yuanes, la pena base es de seis meses de prisión por cada 600 yuanes adicionales, la pena se incrementará en un mes. Sentencia de prisión de duración determinada de no menos de cinco años pero no más de diez años (1) Si el monto del fraude de préstamo es superior a 40.000 yuanes y menos de 50.000 yuanes, y se produce una de las siguientes circunstancias, se considerará como "otras circunstancias graves". Para aquellos que cometen fraude de préstamos por valor de 40.000 RMB, la pena base es de cinco años de prisión por cada 800 RMB adicionales, la pena de prisión se incrementa en un mes; por cada aumento adicional, la pena de prisión se incrementa en seis meses: (1; ) Con el fin de defraudar un préstamo, la pena de prisión se incrementa en un mes; Los miembros del personal pagan sobornos en cantidades relativamente grandes; (2) Despilfarrar el préstamo o utilizarlo para actividades ilegales, lo que resulta en que el préstamo no pueda ser reembolsado; cuando expira;
Base legal:
Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos Artículo 5 Si un individuo comete fraude en la recaudación de fondos y la cantidad es relativamente grande, se considerará "gran cantidad" si la cantidad es superior a 300.000 yuanes, se considerará "gran cantidad"; si la cantidad es superior; 6,543,8 millones de yuanes, debe considerarse una "cantidad extremadamente grande". Si una unidad comete fraude en la recaudación de fondos y el monto excede los 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad grande" si el monto excede 6,5438+0,5 millones de yuanes, se considerará una "cantidad enorme"; excede los 5 millones de yuanes, se considerará "una cantidad enorme". Se determinó que es "una cantidad extremadamente grande". El monto del fraude de recaudación de fondos se calcula en función del monto real defraudado por el perpetrador y se deduce el monto devuelto antes del incidente. No se deducirán los honorarios de publicidad, los honorarios de agencia, los honorarios de gestión, las comisiones ilícitas pagadas por los autores de actividades fraudulentas para recaudar fondos ni gastos como sobornos y obsequios. Los intereses pagados por el autor del fraude en la recaudación de fondos se incluirán en el importe del fraude, salvo que el principal no pueda deducirse.
¿Cuál es la responsabilidad legal por proporcionar material falso para defraudar préstamos bancarios?
Sospechoso de constituir delito de fraude crediticio, será condenado y sancionado según el monto del fraude. De acuerdo con el artículo 193 de la Ley Penal de la República Popular China, cualquiera que, bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, defraude a un banco u otra institución financiera para obtener un préstamo con el propósito de posesión ilegal, y el monto sea relativamente grande, deberá ser sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y Se impondrá a la persona una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Si la cantidad es extremadamente elevada o existen otras circunstancias particularmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000. yuanes o confiscación de propiedades:
(1) inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) utilizar contratos económicos falsos;
(3) Usar documentos falsos;
(4) Usar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o realizar garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Usar otros medios para obtener préstamos de manera fraudulenta; El artículo 193 de la "Ley Penal de la República Popular China" estipula que cualquier persona que, en cualquiera de las siguientes circunstancias, defraude a un banco u otra institución financiera para obtener un préstamo con el propósito de posesión ilegal, y el monto sea relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y Se impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, el persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Si la cantidad es extremadamente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes o confiscación de propiedades:
(1) inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) utilizar contratos económicos falsos;
(3) Usar documentos falsos;
(4) Usar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o realizar garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Usar otros medios para obtener préstamos de manera fraudulenta;