Tres indicadores para medir el rendimiento de los fondos
La estabilidad de la rentabilidad se puede juzgar por las calificaciones obtenidas por el fondo. En algunas plataformas de terceros, se pueden encontrar métricas de clasificación de cuartiles. Los fondos del mismo tipo se dividen en cuatro grados: excelente, bueno, medio y malo según su desempeño. Asegúrese de que el rendimiento a corto y largo plazo del fondo que desea comprar esté siempre por encima del "promedio". A la hora de comprar fondos, debes centrarte en inversiones a medio y largo plazo. Si el fondo ha sido "excelente" en el corto plazo y "pobre" en el largo plazo, entonces no debes comprarlo.
2. Observe la tasa de crecimiento del valor neto acumulado del fondo.
La tasa de crecimiento del valor neto acumulado del fondo se refiere al aumento o disminución porcentual del valor neto del fondo (incluidos los dividendos) durante un período. período de tiempo, y es un indicador para evaluar la rentabilidad del fondo. Desde un punto de vista algorítmico, la tasa de crecimiento del valor neto acumulado del fondo = (participación del valor neto acumulado - valor nominal unitario) ÷ valor nominal unitario. Cuanto mayor sea la tasa de crecimiento, mejor será el rendimiento del fondo durante un determinado período de tiempo. Al mismo tiempo, la tasa de crecimiento del valor neto acumulado del fondo también debe estar relacionada con el tiempo de operación del fondo. Si un fondo acaba de establecerse, su tasa de crecimiento de valor neto acumulado generalmente será menor que la de fondos comparables del mismo tipo que han estado operando durante un período de tiempo más largo. En este caso, su asesoramiento financiero puede basarse en observar el desempeño pasado del administrador del fondo y combinarlo para emitir un juicio.
3. Observe el índice de dividendos del fondo.
Relación de dividendos del fondo = monto acumulado del dividendo del fondo ÷ valor nominal unitario. Porque uno de los requisitos previos para los dividendos del fondo es que el fondo debe tener una cierta cantidad de ganancias. Si un fondo tiene un índice de dividendos alto, puede generar dividendos o incluso continuar pagándolos, lo que hasta cierto punto puede reflejar el funcionamiento ideal. estado del fondo.
4. Comparación de la rentabilidad de los fondos y del mercado.
Para la inversión fija en fondos de acciones, puede comparar los rendimientos de los fondos con las tendencias del mercado. Si el rendimiento de un fondo de acciones es mejor que el índice del mercado durante el mismo período la mayor parte del tiempo, entonces la gestión de este fondo es más eficaz. Si elige este fondo para una inversión regular de cantidad fija, los riesgos y los rendimientos lograrán una combinación ideal.