¿Cuál es el modelo de gestión de fondos?
Cuál es el modelo de gestión de fondos, fondos. La operación dorada es la base para la supervivencia de una empresa, la columna vertebral de la empresa y una base importante para la supervivencia y el desarrollo estables de la empresa. Por tanto, el fondo también debe contar con un modelo operativo completo. Echemos un vistazo a ¿cuál es el modelo de gestión de fondos?
¿Cuál es el modelo de gestión de fondos? 1 La gestión de fondos empresariales, en pocas palabras, es la gestión de todos los asuntos relacionados con el dinero dentro de la empresa.
Se puede dividir a grandes rasgos en los siguientes aspectos:
1. Gestión del efectivo: incluye mantener efectivo de forma segura, aumentar los ingresos por tener efectivo y reducir efectivamente el efectivo retenido.
2. Gestión de cobros: cobro de efectivo, selección del método de cobro comercial (el impacto de los diferentes métodos de cobro en los costos corporativos), gestión de cuentas por cobrar, etc.
3. Gestión de pagos: pago en efectivo y métodos de pago.
4. Gestión de la financiación: endeudamiento externo, selección de tipos de préstamo y planificación del tiempo.
5. Gestión de inventario: La adquisición de bienes incluye métodos de pago, cronogramas de pago, gestión del ciclo de inventario, etc.
6. Planificación fiscal: como reducción de gastos fiscales, gestión de activos corporativos, gestión del flujo de caja corporativo, planificación de capital, etc. A través de aumento de capital, distribución de dividendos y planificación de préstamos vigentes para las unidades asociadas.
Un equipo de gestión de capital corporativo completo e ideal debe gestionar todos los aspectos de la empresa, siempre que esté directa o indirectamente relacionado con el dinero, es necesario involucrarlo y gestionarlo.
Sin embargo, debido a las limitaciones y conceptos de los administradores de fondos, algunas empresas suelen gestionar principalmente negocios relacionados con la financiación, manteniendo efectivo y recibiendo y pagando efectivo.
Solo cuando la gestión del capital de la empresa esté madura y su personal sea suficiente, gradualmente involucrará la gestión de otros negocios relacionados con el capital.
Con las relaciones financieras y las relaciones jurídicas como piedra angular, las empresas otorgan autonomía a las filiales mediante la división y la concesión de derechos de gestión de fondos, de modo que ya no son niveles de toma de decisiones relativamente independientes.
Por lo tanto, a través del sistema de gestión de fondos, se puede aclarar la relación entre los miembros y la empresa, y se puede mejorar la ejecución y el control de la toma de decisiones financieras de la empresa.
¿Cuál es el modelo de gestión de fondos? 2. Los modelos de gestión de fondos incluyen principalmente:
Modelo unificado de ingresos y gastos, modelo de transferencia de fondos de reserva, modelo de banco interno, modelo de centro de liquidación, modelo de compañía financiera y modelo de ingresos y gastos de dos líneas.
1. Modelo de empresa financiera
Una empresa persona jurídica independiente es una institución financiera no bancaria que opera algunos servicios bancarios. Como filial de una empresa del grupo, su función principal es realizar transferencias y liquidaciones internas dentro del grupo empresarial y realizar diversas actividades de financiación e inversión de manera unificada.
2. Modelo de banca interna
Un modelo de gestión interna de fondos establecido mediante la introducción de los métodos operativos básicos y los modelos de gestión de los bancos comerciales en el mecanismo de gestión interna de las empresas.
3. Modelo de centro de liquidación
Una agencia (departamento) de gestión de fondos interna independiente del departamento financiero del grupo. Es una agencia especializada establecida dentro del grupo empresarial para gestionar la liquidación interna. Los miembros o sucursales del negocio de cobranza, pago y liquidación de efectivo, a través de la concentración de funciones de liquidación, realizan la concentración de fondos del grupo.
4. Modelo de dos líneas de ingresos y gastos
En pocas palabras, el modelo de dos líneas de ingresos y gastos significa que todos los ingresos de las unidades subordinadas deben entregarse a la sede social de acuerdo con la normativa y no debe retenerse para su uso. Todos los gastos son asignados por la sede de la empresa de acuerdo con el presupuesto, y el saldo de ingresos y gastos lo retiene la sede de la empresa y se utiliza de forma centralizada.
¿Cuál es el modelo de gestión de fondos? 3. Un breve análisis de la importancia de la gestión de fondos corporativos
1. La gestión de fondos es una garantía importante para el uso eficaz de los fondos y puede mejorar la eficiencia del uso de los fondos.
Las empresas deben garantizar que los fondos se utilicen de forma planificada y presupuestada. Las empresas deben hacer planes razonables basados en el uso específico de los fondos y realizar pagos de acuerdo con el plan. No deben utilizar los fondos a ciegas y al mismo tiempo mantener una cantidad razonable de fondos retenidos. Muy poco o demasiado capital retenido puede reducir la capacidad de la empresa para pagar las deudas y tener un impacto negativo en la empresa. Sin embargo, tener demasiados fondos puede provocar un desperdicio de recursos. Las empresas deben encontrar un punto de equilibrio óptimo para garantizar que sus propios fondos se mantengan dentro de un rango razonable. De esta manera, las empresas pueden utilizar fondos limitados en la "hoja", mejorando en gran medida la eficiencia del uso de los fondos.
2. Fortalecer la gestión de fondos puede estandarizar el comportamiento económico de las empresas y promover el desarrollo saludable de las empresas.
El estado de la gestión del capital tendrá un impacto en los beneficios económicos de la empresa. Hay muchos casos en los que la eficiencia y eficacia operativas han disminuido debido a problemas en la gestión de fondos.
Por tanto, la gestión de fondos juega un papel muy importante en la gestión y funcionamiento diario de una empresa. Puede limitar el comportamiento económico del personal financiero, reducir la probabilidad de fraude económico por parte del personal financiero y evitar que malversan fondos y malversan, desempeñando así un mejor papel de restricción.
Hoy en día, la gestión del dinero ya no es responsabilidad del departamento de finanzas. Todos los departamentos dentro de la empresa deben participar activamente en el proceso de gestión de fondos y completar el trabajo del fondo juntos desde abajo hacia arriba, para que la empresa pueda formar una sinergia, asegurando así de manera efectiva la implementación sin problemas de la gestión de fondos e incluso el trabajo financiero, mejorando continuamente la beneficios económicos e incluso sociales de la empresa, promoviendo así la producción saludable y el desarrollo sostenible de la empresa.
2. Contramedidas y medidas para mejorar la gestión de fondos corporativos
1. Estandarizar la gestión de fondos y mejorar el nivel de análisis de fondos.
En primer lugar, el funcionamiento de los fondos debe estar garantizado por un sistema sólido y las empresas deben completar y perfeccionar el sistema de aprobación de fondos. El gerente comercial de la empresa debe completar el formulario de solicitud de pago y uso de fondos, que incluye la cantidad de fondos utilizados, el contenido comercial, el nombre del gerente, la hora, el método de pago, el banco de apertura de la cuenta, el beneficiario y otros asuntos, y debe estar firmado. y aprobado por el supervisor. Después de la autorización, debe ser revisado por el departamento financiero para garantizar que no haya problemas con los procedimientos anteriores antes de que se pueda realizar el pago.
El segundo es mejorar y mejorar el sistema de seguimiento de fondos de la empresa para evitar la malversación de fondos y prevenir la pérdida de fondos, al mismo tiempo, es necesario mejorar el mecanismo de recompensa y castigo por el uso de fondos para que; el sistema se puede aplicar eficazmente a la práctica de la empresa y lograr verdaderamente. Los buenos serán recompensados y los malos castigados, de modo que el sistema no se convierta en un trozo de papel.
En tercer lugar, seguir el principio del costo de almacenamiento, determinar científicamente el stock de activos de la empresa y analizar el costo de capital, el costo de gestión y el costo de escasez de varios activos sobre la base y la premisa de producción y operación normales. para que los tres minimicen la suma, compriman los costos de capital y los costos de gestión, fortalezcan el refinamiento de la gestión y cambien gradualmente la gestión tradicional de "calidad" a la gestión de "cantidad", mejorando así continuamente el nivel de gestión de capital de la empresa.
En cuarto lugar, la preparación del estado de flujo de efectivo debe ser cíclica y, al mismo tiempo, debe reflejar el funcionamiento de los fondos en torno al efectivo y fortalecer el análisis de los fondos. Entre los diversos estados de existencia del capital, el efectivo es la forma de expresión más activa y es también el punto final y inicial del ciclo del capital. Por tanto, para los gestores corporativos, la información sobre el flujo de efectivo suele ser más importante que el movimiento de fondos, por lo que las empresas deben reforzar el seguimiento de la gestión del efectivo.
2. Lograr una gestión centralizada de los fondos y facilitar el despliegue unificado.
Actualmente, la apertura de múltiples cuentas es un tema importante al que se enfrenta la gestión de fondos corporativos. Hoy en día, el entorno del mercado externo en el que se ubican las empresas es cada vez más feroz, lo que también ha intensificado este fenómeno, lo que en última instancia conduce a la precipitación de fondos, inconvenientes en el uso y asignación y falta de flexibilidad.
Existen diferentes razones para que las empresas abran múltiples cuentas, porque cada banco tiene diferentes fortalezas, proporciona diferentes servicios financieros y capacidades de innovación y desarrolla diferentes productos financieros, lo que en última instancia conduce al fenómeno de las empresas que abren múltiples cuentas. . Hay pros y contras de este fenómeno. Para abordar mejor este problema, las empresas deben centrarse en los siguientes puntos: Primero, deben comprender hasta qué punto los bancos pueden satisfacer sus propias necesidades en función de sus necesidades reales y hacer todo lo posible para lograrlo.
En segundo lugar, las empresas pueden contratar personal a tiempo completo para administrar cuentas y limpiar cuentas de forma regular o irregular. Las cuentas que no se utilizan comúnmente deben cancelarse lo antes posible. En tercer lugar, cuando se manejan cuentas reservadas, se debe lograr una recaudación razonable de fondos. Debido a que la precipitación y la inactividad de los fondos reducirán su eficiencia de uso y no favorecen el control de los fondos y las decisiones de inversión por parte de los administradores, las empresas deben lograr una gestión centralizada de los fondos, mejorar la eficiencia del uso de los fondos y mejorar la gestión financiera.
3. Centrarse en mejorar el trabajo presupuestario y expandirse hacia adentro y hacia afuera.
Para mejorar el nivel de gestión de fondos, también deberíamos centrarnos en fortalecer la presupuestación de fondos. Los presupuestos pueden controlar eficazmente los ingresos y gastos de los fondos. Es una parte integral del presupuesto integral de la empresa y brinda protección para todos los aspectos de la gestión y las operaciones empresariales. Las empresas deben mejorar el comité de presupuesto para coordinar el trabajo presupuestario, con el comité tomando la iniciativa, la administración prestando atención y todos los empleados participando. De acuerdo con el proceso de integración de arriba hacia abajo, resumen nivel por nivel y preparación jerárquica, se combinan para la preparación el presupuesto fijo y el presupuesto flexible, el presupuesto móvil y el presupuesto regular, y de acuerdo con el principio de garantía interna y expansión externa, todos los gastos se comprimen razonablemente internamente;
Externamente, es necesario explorar canales de financiación basados en las condiciones operativas reales de la empresa y reducir los riesgos causados por la rotación de capital de la empresa.
Por otro lado, también es necesario monitorear el uso de los fondos presupuestarios en tiempo real, mejorar el mecanismo de coordinación presupuestaria y el mecanismo de supervisión de alerta temprana, y formular un sistema correspondiente de evaluación del desempeño del presupuesto para garantizar el rigor de la preparación del presupuesto y la estabilidad de ejecución y, al mismo tiempo, hacer un buen trabajo en las evaluaciones pertinentes. Aprovechar al máximo el efecto incentivo y nunca permitir que el presupuesto se convierta en una mera formalidad para la empresa.