¿Cómo es la unidad del Centro de Servicios de Supervisión Financiera Local de Heze?
Esta unidad es genial.
El centro de servicios financieros es una unidad de establecimiento de una institución pública. Esta unidad es principalmente una unidad de negocios que brinda servicios y soporte a participantes y clientes financieros, por lo que es muy buena. El salario después de impuestos es de aproximadamente 5.500 y se pagan cinco seguros sociales y un fondo de vivienda de acuerdo con los altos estándares de la empresa. El salario total es de aproximadamente 8.000.
El Centro de Servicios de Monitoreo Financiero Local de Heze estudia y analiza la situación macrofinanciera, las políticas financieras nacionales y las operaciones financieras de la ciudad, y formula planes y planes de trabajo a corto y mediano plazo para el desarrollo de las finanzas locales. y la industria financiera.
上篇: ¿Qué tal Guizhou Sanyuan Hongsheng Investment Co., Ltd.? 下篇: ¿Cuál es el mejor seguro para comprar si no estás casado? ¿Existe un fondo para bodas? Asignación de activos y diseño de seguros en diferentes etapas de la vida Etapa 1: El período de soltería es generalmente de 2 a 5 años (20 a 28 años) desde que se casa mientras trabaja. Características: El ingreso económico es relativamente bajo, los gastos son grandes y es un período de acumulación de capital. El propósito de la inversión no es obtener ganancias, sino acumular fondos y experiencia de inversión. De modo que podemos utilizar este dinero para realizar inversiones de alto riesgo para adquirir experiencia en inversiones. Además, debe ahorrar una cierta cantidad de dinero, otra para un futuro matrimonio, y prepararse para futuras inversiones. En este momento, debido a que la carga es baja y las primas relativamente bajas para los jóvenes, la protección de la salud y la responsabilidad hacia los padres son lo más importante, por lo que deberían considerar comprar un seguro de vida para ellos mismos. Prioridades de gestión financiera: Plan de ahorro financiero > Plan de apreciación de activos > Fondo de emergencia > Sugerencias de asignación de activos de la vivienda: 60% alto riesgo, 25% renta fija, 65.438+00% garantía de capital, 5% seguros. La suma asegurada es diez veces los ingresos anuales. Los tipos de seguros recomendados son: 65.438+0, seguro de vida total, seguro de vida temporal, seguro de accidentes, seguro de salud, seguro de hospitalización y seguro de subsidio. La segunda etapa: el período desde el matrimonio hasta el nacimiento del nuevo bebé, generalmente 65.500. Con el aumento de los ingresos económicos y la estabilidad de vida, las familias ya cuentan con una determinada fuente de ingresos. Para mejorar la calidad de vida, a menudo es necesario formar una familia más grande, como comprar algunos suministros de alta gama, comprar una casa con un préstamo también requiere un gran pago mensual. Prioridades de gestión financiera: Compra de vivienda > Compra de hardware > Plan de ahorro de gestión financiera > Sugerencias de asignación de activos para fondos de emergencia: alto riesgo 50%, renta fija 30%, garantía de capital 65.438+00%, seguros 65.438+00%. En esta etapa cada miembro de la familia es importante, por lo que se debe proteger la personal y la salud de los miembros de la familia. Además, es necesario empezar a planificar y preparar los fondos para la educación de los niños. Este problema se puede solucionar mediante un seguro. Los tipos de seguros recomendados son: 1. Seguro de vida 2. Seguro temporal complementario 3. Seguro médico 4. Seguro de educación infantil o seguro de ahorro de dividendos de inversión 5. Seguro de accidentes y seguro médico de protección. Sugerencia: El monto total del seguro para los miembros de la familia es 10 veces su ingreso total, y el monto del seguro para los miembros de la familia es 10 veces su propio ingreso. El monto del seguro para los niños no debe ser demasiado alto y se debe prestar atención. educación. Además, si hay un préstamo sobre la casa, el monto del seguro de los miembros principales de la familia debe exceder el monto del préstamo. La tercera etapa: La etapa de crecimiento familiar se refiere al período desde el nacimiento del niño hasta la universidad, generalmente de 9 a 12 años (35 a 50 años). Características: En esta etapa, el número de miembros de la familia ya no aumenta y la edad de los miembros de la familia aumenta. Los mayores gastos de los hogares son los gastos de atención médica, los gastos de educación preescolar y los gastos de gobernanza y desarrollo. Al mismo tiempo, a medida que aumenta la capacidad de los niños para cuidar de sí mismos, los padres se vuelven enérgicos, acumulan cierta experiencia laboral y de inversión, y sus capacidades de inversión aumentan considerablemente. En términos de inversión, se pueden considerar incentivos con fines empresariales, como el capital riesgo. Sin embargo, las presiones familiares y laborales fueron relativamente altas durante este período. A medida que aumenta la edad, tu condición física será algo deficiente, y en este momento el seguro cobra mucha importancia para toda la familia. Al comprar un seguro, debe centrarse en los fondos para la educación y la protección de los padres, y también debe planificar la protección de la vida durante la jubilación. Prioridades de gestión financiera: planificación de la educación infantil > gestión de apreciación de activos > fondo de emergencia > recomendaciones de planificación de objetivos especiales: alto riesgo 35%, renta fija 30%, preservación de capital 15%, seguros 20%. El monto del seguro de pensión es del 60 al 70% del salario actual. Sugerencias: 1. Seguro con funciones de ahorro y pensión 2. Seguro de vida total 3. Seguro médico 4. Seguro médico y contra accidentes Etapa 4: El período de educación universitaria de los niños se refiere al período en que los niños van a la universidad o a la universidad, que generalmente es 4-7 años. (51-55 años) Características: En esta etapa, los gastos de educación y manutención de los niños se disparan y la carga financiera suele ser mayor. Aquellas familias que han logrado logros en la gestión financiera y han acumulado algo de riqueza son plenamente capaces de afrontar la situación y pueden seguir desarrollando inversiones y creando más riqueza. Aquellas familias que no son económicamente acomodadas deberían centrarse en los gastos de educación y manutención de sus hijos. Sin embargo, cuando las personas llegan a la mediana edad, sus funciones físicas disminuyen significativamente y necesitan asegurarse contra el riesgo de enfermedades graves, atención médica y preparativos para la jubilación. Considere tener una pensión suficiente para sobrevivir su vejez de manera segura. Si comienza a prepararse sabiamente para la jubilación mientras es joven, descubrirá que su vejez estará en orden. De lo contrario, esta cuestión no debe ignorarse ahora, y la inversión debe considerar la seguridad y la rentabilidad, porque una vez que sufre una pérdida, no tendrá más tiempo para recuperarse. Prioridades de gestión financiera: planificación de la educación de los niños > plan de deuda > planificación de apreciación de activos > sugerencias de asignación de activos para fondos de emergencia: 20% para inversiones de alto riesgo, 40% para renta fija, 20% para preservación de capital y 20% para seguros.