Análisis de casos de fraude comercial

(Caso 1) Una empresa exportó asientos de inodoro a la empresa ABC en Estados Unidos en 1997. El método de pago es una carta de crédito a la vista, pero el cliente exige que se le envíe el conocimiento de embarque original de 1/3 B para la entrega anticipada y la venta, y ha afirmado repetidamente que esta es una práctica popular en la comunidad empresarial estadounidense. . Como esta era la primera transacción, insistimos en no enviarla, pero el cliente insistió en no enviarla y la transacción no se completó. Finalmente, después de que el cliente firme una carta de garantía garantizando que el pago se realizará a tiempo según lo exige la carta de crédito incluso si no se recibe 1/3 del conocimiento de embarque, se firmará un contrato para mostrador de 1X20' y FOB. Dalián 10.500 dólares. La primera cooperación transcurrió sin problemas. Justo después de emitir el conocimiento de embarque, recibimos el pago del cliente mediante carta de crédito bancaria y el monto del segundo contrato se incrementó a 365,438 USD 0,500. El cliente aún insistió en traer 1/3 del conocimiento de embarque original. Considerando que el primer pedido del cliente era confiable y el pago fue puntual, aceptamos la solicitud del cliente. Una vez enviadas las mercancías, el conocimiento de embarque original se emitirá de inmediato y los documentos se enviarán al banco para su negociación rápidamente. 10 días después, cuando preguntamos al cliente si se había realizado el pago, el cliente respondió que estaba siendo procesado. 20 días después, descubrimos que el pago aún no había llegado y le preguntamos al cliente si había pagado. El cliente respondió: Por falta de fondos, pagaremos en unos días. De hecho, en este momento, el cliente ya se había llevado la mercancía con el conocimiento de embarque original emitido por nosotros. 30 días después, cuando volvimos a pedirle el pago al cliente, el cliente empezó a demorarse y luego no hubo ninguna novedad. Como había discrepancias obvias en los documentos entregados al banco, el banco no pudo ayudar y la empresa perdió más de 200.000 yuanes.

(Caso 2) En el año 2000, una empresa exportaba artesanías a MAY WELL Company en Estados Unidos. La empresa mantuvo buenas relaciones con ella en varias ocasiones anteriores pero no logró cerrar acuerdos. Para la primera transacción, el cliente insistió en realizar el pago mediante transferencia bancaria, diciendo que sería beneficioso para ambas partes y ahorraría dinero. Considerando el contacto a largo plazo entre las dos partes, aceptamos la solicitud del cliente después de entenderla. Después del envío, reciba el conocimiento de embarque y envíelo por fax al cliente. El cliente nos enviará 110.000 dólares lo antes posible. Los primeros pedidos salieron muy bien. Un mes después, el cliente canceló el pedido y volvió a solicitar el pago T/T. Estamos de acuerdo en que el valor total de cuatro retornos consecutivos en tres meses es de US$44.000 FOB Dalian, siendo el puerto de destino México. Sin embargo, debido a nuestra negligencia, no reclamamos el pago a tiempo después de la salida, ni tomamos ninguna medida que facilitara al cliente recoger la mercancía de la empresa de transporte sin el conocimiento de embarque original, y luego pedir dinero al cliente después de cargar los cuatro billetes. Es demasiado tarde. El cliente se retrasó por varias razones y luego dijo que los fondos eran escasos; después de un tiempo, la persona a cargo no estaba allí, le dije que pagaría inmediatamente, el cliente salió del edificio y el fax y el correo electrónico estaban; obstruido. Se perdieron en vano más de 40.000 dólares.

(Análisis de caso) Se pueden aprender muchas lecciones similares de los dos casos anteriores, principalmente los siguientes puntos:

? 1. Ya sea un cliente nuevo o un cliente antiguo, no importa cuán grande sea el volumen, puede firmar un contrato con una carta de crédito como principal método de pago. Según las condiciones de pago de la carta de crédito, si hay términos blandos en la carta de crédito, como enviar 1/3 del conocimiento de embarque original, proporcionar informes de inspección complejos, restringir las negociaciones con terceros países, etc. , es necesario confirmar con antelación si se puede realizar, de lo contrario nunca será aceptado. Otros términos también deben revisarse cuidadosamente. Si esto no es posible, se debe notificar al cliente para que realice modificaciones oportunas y los documentos deben verificarse y revisarse cuidadosamente. Mientras los documentos sean coherentes y los documentos sean coherentes, no habrá oportunidades que los empresarios sin escrúpulos puedan aprovechar.

? 2. Al firmar un contrato con un T/T, D/A o D/P con reputación puramente comercial, debe tener un conocimiento muy confiable del cliente. Si es necesario, puede realizar una investigación crediticia a través de instituciones extranjeras relevantes. Antes de comprender a todos los clientes, no podemos aceptar pagos T/T, D/P precipitadamente. Después de una investigación, se descubrió que estas dos empresas eran operadas en Estados Unidos por empresarios sin escrúpulos de países árabes de Medio Oriente. No siguen la ética empresarial y no tienen ninguna seguridad financiera, por lo que simplemente se arriesgan y se trasladan a otro lugar para cometer fraude. Debemos estar más atentos y tener especial cuidado con los empresarios del tercer mundo, de países no europeos y americanos, que hacen negocios en Estados Unidos para evitar que los engañen.

? 3. Debemos hacer todo lo posible para descubrir los métodos fraudulentos utilizados por los *comerciantes y cortarlos de raíz. En ambos casos, el primer cliente cumplió su promesa y pagó a tiempo y sin demoras, mientras que el segundo cliente empezó a hacer trampa.

Esta es una táctica común de todos los estafadores. Primero te daré algo dulce para incitarte a ir a pescar y luego empezaré a hacer trampa.

? 4. Debemos fortalecer la gestión de contratos y cartas de crédito. Con el desarrollo de la economía de mercado y la expansión de las exportaciones, muchos de nuestros empleados de ventas de primera línea tienen derecho a decidir los métodos de pago, pero esto no debe relajar la gestión y supervisión del negocio de la empresa. A menos que existan razones especiales, no se puede utilizar el pago sin carta de crédito; la cuenta no se puede abrir durante un período prolongado. Para transacciones bajo D/A, D/P y M/T, se debe especificar el alcance de la autoridad y nadie puede decidir. No importa cuál sea el método de pago, el pago debe verificarse a tiempo para evitar que los clientes retrasen el pago. Aún no he recibido el pago de mi transferencia bancaria, por lo que no puedo enviar un conocimiento de embarque.

? 5. Fortalecer la comunicación comercial con el banco y aceptar conscientemente las orientaciones del banco. Aunque los bancos no están directamente involucrados en las dos situaciones anteriores, las empresas de comercio exterior deben mantener una estrecha cooperación con los bancos en cartas de crédito, documentos de pago y documentos de aceptación, y aceptar la orientación y capacitación comercial del banco para mejorar continuamente las divisas de la empresa. nivel de liquidación.