¿Cuenta restringida? Varios bancos emitieron avisos de verificación de información de clientes.

Con el fin de implementar plenamente los requisitos pertinentes de las autoridades reguladoras sobre el sistema de cuentas de nombre real y la identificación de clientes contra el lavado de dinero, y prevenir eficazmente riesgos como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, de acuerdo con la "Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China" y "Medidas Financieras para la Gestión de la Identificación de Clientes Institucionales y la Preservación de Materiales de Identidad del Cliente y Registros de Transacciones", "Directrices para la Gestión de Riesgos Legales de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo" Instituciones financieras personales (prueba)" y otras regulaciones relevantes, muchos bancos han emitido sucesivamente anuncios de que llevarán a cabo la verificación de la información personal de los clientes y de los clientes corporativos.

A diferencia del pasado, esta información de verificación incluye nombre, sexo, nacionalidad, ocupación, número de contacto, dirección de contacto, tipo y número de identificación y período de validez de la identificación. La cantidad de información que se verifica es la más estricta de la historia.

Es particularmente importante recordar que muchos bancos han declarado que para los clientes cuya información de identidad retenida sea incompleta y falsa, los bancos suspenderán los servicios financieros para sus cuentas.

Everbright verifica la información de clientes personas físicas y no físicas

Recientemente, China Everbright Bank publicó el "Anuncio sobre verificación y mejora de la información de identidad básica de los clientes" en su sitio web oficial , requiriendo verificación de los nombres, nombres y denominaciones de los clientes personas físicas género, nacionalidad, ocupación, dirección del lugar de residencia o unidad de trabajo, número de contacto, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número y período de vigencia, etc.

El nombre, dirección, ámbito comercial, número de registro de licencia comercial, código de organización y número de certificado de registro fiscal del cliente persona no física y certificados que puedan demostrar que el cliente está establecido de acuerdo con; la ley o puede realizar actividades comerciales y sociales de conformidad con la ley o el nombre, número y fecha de vencimiento del documento.

Información relacionada con el accionista controlador o controlador real, representante legal, persona responsable y personal comercial autorizado de clientes personas no naturales (incluyendo nombre, documento de identidad o tipo, número y período de validez del documento de identidad), Información relacionada con el beneficiario real (incluido nombre, dirección de contacto, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número y período de validez), etc.

El anuncio indica que a partir del 26 de noviembre de 2020, las medidas de servicio, como restringir las transferencias de fondos, los retiros de efectivo y el consumo, se tomarán en lotes en las cuentas de los clientes con información de identidad incompleta, incorrecta, no válida o vencida. y Se suspenden temporalmente los negocios relacionados.

Muchos bancos han emitido sucesivamente anuncios de verificación de información.

Se entiende que más de un banco ha emitido anuncios similares.

China Merchants Bank emitió anuncios el 7 de enero y el 30 de abril de este año respectivamente. La información de identidad básica retenida por el banco estaba incompleta, era incorrecta, no era válida o estaba vencida, y proporcionaría información para la cancelación de cuentas. su nombre.

Ping An Bank anunció el 31 de marzo que continuará verificando y mejorando la información de identidad del cliente. La información de identidad del cliente incluye: nombre, tipo de identificación, número de identificación, período de validez del documento de identificación, sexo y nacionalidad. ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, información de contacto, etc. A partir del 20 de mayo de 2020, si la información de identidad reservada en nuestro banco está incompleta o no se actualiza a tiempo (incluido el certificado de apertura de cuenta sigue siendo la tarjeta de identificación de residente de primera generación con un número de 15 dígitos), la cuenta a su nombre Se procesarán gradualmente. Los servicios financieros están restringidos.

Hua Xia Bank anunció el 20 de abril que a partir del 1 de junio de 2020, para los clientes individuales cuyos documentos de identidad no sean válidos o cuyos documentos hayan caducado por más de 90 días, se tomarán medidas de control para restringir ciertas finanzas. servicios (incluidos, entre otros, solo cobrar pero no pagar, no cobrar y no pagar, restringir transacciones fuera de ventanilla, etc.). Para los clientes institucionales, a partir del 1 de junio de 2020, se tomarán medidas de control para restringir ciertos servicios financieros (incluidos, entre otros, solo recibir pero no pagar, no cobrar ni pagar, restricciones a las transacciones fuera de ventanilla, etc.).

El Banco de China anunció el 30 de junio de 2020 que a partir del 4 de julio de 2020, la información de identidad retenida será incompleta, falsa o el documento de identidad válido ha caducado y no se ha actualizado oportunamente. manera dentro de un período razonable, ya no podremos brindar servicios financieros a las cuentas a su nombre.

Céntrese en comprobar documentos de identidad caducados y que varias personas utilicen el mismo número de teléfono.

¿Por qué los bancos inician la verificación de la información de identidad?

Algunos banqueros dijeron que la mayoría de las cuentas bancarias que se utilizan actualmente para transferir fondos ilegales en diversas actividades ilegales y criminales son cuentas abiertas por delincuentes que utilizan tarjetas de identificación de residentes que han sido reportadas como perdidas o vencidas.

La persona señaló que en el anuncio de verificación de identidad, la caducidad del documento de identidad es una situación que el banco se centrará en recordar. Al mismo tiempo, comprobaremos las cuentas de varias personas que utilicen el mismo número de teléfono para evitar que una persona controle ilegalmente varias tarjetas bancarias. Si no se puede probar el motivo, se suspenderá el negocio.

Se entiende que esta investigación a gran escala comenzó en 2019. Cada banco lleva a cabo una verificación e investigación sistemática de clientes sospechosos entre sus propios clientes, pero no todos los clientes están involucrados. El banco enviará de forma proactiva notificaciones por mensaje de texto a los números de teléfono móviles reservados de los clientes sospechosos. Este tipo de mensaje de texto se envía de forma específica y los clientes no lo recibirán sin problemas.

Si los clientes aún no se sienten cómodos, pueden llamar proactivamente al servicio de atención al cliente del banco o acudir a sucursales bancarias para comprobar el estado de su cuenta. Debido a las grandes diferencias en las capacidades del sistema tecnológico y las capacidades de control de riesgos de cada banco, los cronogramas de cada banco no son uniformes.