Últimas disposiciones sobre delitos de préstamos ilegales 2022
Según la práctica judicial, si el monto de los préstamos ilegales es superior a un millón de yuanes o el monto de las pérdidas económicas directas es superior a 200.000 yuanes, debería ser procesado. Según el primer párrafo del artículo 186 del Código Penal, toda persona que cometa este delito será condenada a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes; si la cantidad es particularmente grande o la pérdida es particularmente importante, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
Elementos constitutivos del delito de concesión ilegal de préstamos
(1) Objeto.
El sistema nacional de gestión financiera vulnerado por el delito de emisión ilegal de préstamos es específicamente el sistema nacional de gestión de préstamos.
El objeto de este delito son los préstamos concedidos por bancos u otras entidades financieras.
(2) Aspecto objetivo
La manifestación objetiva de este delito es el acto de conceder préstamos en violación de la normativa nacional, de gran cuantía o provocando grandes pérdidas.
"Violación de las normas nacionales" se refiere a la violación de la "Ley de Bancos Comerciales", "Código Civil", "Principios Generales de Préstamos", "Medidas para la Administración de Certificados de Préstamos", "Medidas para la Gestión de Fondos de Crédito”, “Código Civil”, etc. Todas las leyes o reglamentos administrativos relacionados con la gestión de crédito.
(3) Aspectos principales
El sujeto de este delito es un sujeto especial, que puede ser una persona natural o una entidad. Las unidades principales incluyen bancos comerciales financiados por China, compañías de inversión fiduciaria, compañías de servicios para grupos empresariales, compañías de arrendamiento financiero, cooperativas de crédito urbanas y rurales y otras instituciones financieras dedicadas a negocios de préstamos establecidas en China. Cualquier otra unidad, incluidas las instituciones financieras con financiación extranjera (incluido el capital extranjero, las empresas conjuntas chino-extranjeras, las sucursales de instituciones financieras con financiación extranjera, etc.) y los individuos no pueden ser objeto de este delito.
(4) Aspecto subjetivo
El delito de emisión ilegal de préstamos generalmente se manifiesta como negligencia de manera subjetiva, es decir, las grandes pérdidas que puede causar el préstamo ilegal del actor se deben a negligencia, y Este tipo de falta es generalmente exceso de confianza, es decir, el perpetrador no previó el posible daño causado por su comportamiento de otorgar préstamos en violación de las regulaciones nacionales, o aunque lo había previsto, fue crédulo y podría haberlo evitado. él.
Bajo determinadas condiciones, también se puede cometer la concesión intencionada de préstamos ilegales. Es decir, aunque el autor ha previsto que su conducta de conceder préstamos en violación de las normas nacionales podría conducir a resultados perjudiciales, lo ha permitido o lo ha perseguido activamente.