¿Son lo mismo los consultores de inversión en valores y los administradores de cuentas?

Tanto los administradores de cuentas como los asesores de inversiones atienden a los clientes, pero el contenido de su trabajo es bastante diferente. Los administradores de cuentas son los principales responsables de desarrollar nuevos clientes y atender bien a los antiguos.

Los consultores de inversiones brindan servicios de consultoría de inversiones y los dos puestos tienen enfoques diferentes. Los asesores de inversiones no necesariamente tienen que trabajar duro para atraer clientes, pero deben ser más profesionales que los administradores de cuentas y brindar valiosos consejos.

Datos ampliados

Responsabilidades laborales de los administradores de cuentas de valores

1. Desarrollar clientes y promover las ventas de productos financieros a través de ventas directas, ventas telefónicas y sucursales bancarias;

p>

2. Utilizar los buenos recursos de información de la empresa para proporcionar a los clientes los servicios de valores necesarios;

Completar las tareas de ventas y desarrollo de clientes asignadas por el equipo de marketing;

p>

Guiar y ayudar a los clientes Manejar procedimientos relacionados, como la apertura de cuentas;

5. Recopilar y organizar información variada sobre el mercado.

Responsabilidades de los consultores de inversión en valores

Los consultores de inversión en valores brindan a los clientes asesoramiento de inversión, como oportunidades comerciales, análisis de puntos críticos, selección de valores, advertencias de riesgo, etc. , está prohibido operar en nombre de los clientes. En otras palabras, el asesoramiento proporcionado por el asesor de inversiones al cliente es sólo de referencia y la decisión la toma el propio cliente. Los clientes soportan pérdidas y ganancias, y las compañías de valores pueden cobrar honorarios por servicios de consultoría de inversiones, incluidas comisiones diferenciales, honorarios de consultoría individuales basados ​​en el monto de los activos o el período de servicio, etc.

La diferencia entre consultores de inversión en valores y corredores de valores;

(1) Relación de identidad. Los corredores de valores se refieren a personas físicas distintas de las compañías de valores a quienes las compañías de valores les confían la realización de solicitudes de clientes, servicio al cliente y otras actividades, y no son empleados de compañías de valores consultores de inversiones se refiere a empleados formales de compañías de valores e instituciones de consultoría de inversiones de valores; que obtengan valores. Personas con calificaciones de consultoría de inversiones y que presten servicios de consultoría de inversiones.

(2) Requisitos de registro. Los corredores de valores pueden registrarse después de aprobar el examen de calificación de valores; los consultores de inversiones deben aprobar el examen especial de análisis de inversiones, tener una licenciatura o superior y tener más de dos años de experiencia en valores.

(3) Contenido del servicio. El servicio al cliente de los corredores de valores se limita a entregar a los clientes informes de investigación e información relacionada con la inversión en valores proporcionados uniformemente por las compañías de valores. Los consultores de inversiones deben comprender las necesidades de los clientes, evaluar su tolerancia al riesgo y brindar servicios de consultoría específicos;

Además, los corredores de valores que deseen ampliar el alcance de sus servicios y participar en negocios de consultoría de inversiones deben cambiar su identidad y convertirse en empleados de una compañía de valores o institución de consultoría de inversiones de valores, y obtener calificaciones de consultoría de inversiones de valores a través del registro. con su institución.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu-Consultores de Inversión en Valores