¿El hecho de que la policía congele mi tarjeta bancaria afectará mi informe de crédito?
Tres formas de congelar tarjetas bancarias:
1. Los órganos de seguridad pública generalmente congelan las tarjetas durante medio año y hay una gran cantidad de agentes de policía a cargo del caso. La fuerza policial es insuficiente. A menos que usted sea sospechoso de haber cometido un delito y sea sospechoso de un delito, los órganos de seguridad pública no se comunicarán con usted después de congelar su tarjeta. Si te encuentras congelado, puedes esperar tres días. Los órganos de seguridad pública tomarán la iniciativa de examinar su relación con los fondos criminales dentro de los primeros tres días después de la congelación de los fondos (los órganos de seguridad pública en algunas zonas estipularán una semana). Si no hay problemas en la revisión, los órganos de seguridad pública se congelarán durante medio año y algunos órganos de seguridad pública se congelarán durante un año (como Beijing). Puede continuar esperando el período de congelación de la tarjeta. Transcurrido el vencimiento, si se resuelve el caso y se determina que no tiene nada que ver contigo, se descongelará. La probabilidad de descongelación automática también es de aproximadamente el 1%. Si el caso no se resuelve, es probable que se vuelva a congelar. La mayoría de los delincuentes involucrados en fraudes de telecomunicaciones, juegos de azar en línea o bandas de lavado de dinero se encuentran en el extranjero. Es muy difícil para los órganos de seguridad pública investigar y muchos casos pueden no resolverse. Cabe señalar que la ley de nuestro país estipula que los órganos de seguridad pública pueden congelar las cuentas bancarias de los ciudadanos debido a la necesidad de tramitar casos, y pueden renovarse al vencimiento, pero no se especifica el número de renovaciones por parte de los órganos de seguridad pública. La agencia quiere decir que si el caso no se resuelve o por otras razones, la agencia de seguridad pública puede actualizar la cuenta bancaria indefinidamente. Hace algún tiempo, uno de nuestros clientes llamado Cao se puso en contacto con nosotros después de que su cuenta hubiera estado congelada durante siete años.
2. Cooperar activamente con los órganos de seguridad pública.
Si el congelamiento no se ha descongelado después de tres días, puede optar por cooperar activamente con la agencia de seguridad pública: comuníquese con la agencia de seguridad pública que maneja el caso y traiga sus documentos de identidad, registros de transacciones relevantes y contratos de transacciones. , etc. , y acudió al área local para explicar la situación en detalle. Pero el primer problema con este método es que es posible que no pueda comunicarse con la agencia de seguridad pública que congela la cuenta. Los bancos generalmente no brindan información sobre la agencia que congela. Si existe alguna, probablemente sea una sala de recepción de órganos congelados. Si los órganos de seguridad pública investigan y se ocupan de estos casos económicos, puede haber cientos de tarjetas congeladas a la vez y será difícil superar decenas de investigaciones cada día. Incluso si logra comunicarse, puede recibir una respuesta muy ejemplar: (1) Es sospechoso de un delito XX, tráiganos los materiales pertinentes para tomar notas (2) Espere a que terminemos el caso y lo descongelaremos después de resolverlo; el caso. En este momento se puede optar por acudir al órgano de seguridad pública, pero existen ciertos riesgos. Según la experiencia personal de la mayoría de nuestros clientes, no es tan fácil acudir al órgano de seguridad pública para solucionar el problema. Los delitos económicos generalmente involucran una amplia gama de áreas. Para evitar la salida de fondos criminales, los órganos de seguridad pública son muy cautelosos a la hora de descongelar cuentas bancarias. Las dos partes a menudo se comunicaban varias veces y, después de enviar una gran cantidad de materiales, solo podían obtener una respuesta de que estaban siendo procesados y que no se podían descongelar. En algunos casos, si los órganos de seguridad pública no pueden manejar el asunto por cuestiones policiales, no lo registrarán y le pedirán que regrese y espere la notificación. En algunos casos, si el método de comunicación es inadecuado o el contenido de los registros es defectuoso, pueden ser sospechosos de ciertos delitos penales o administrativos y detenidos por las autoridades penales/administrativas. Un caso típico es el de los juegos de azar en línea, que pueden dar lugar a detención administrativa según la ley. Los juegos de azar son ilegales y se pueden retener los fondos del juego, pagar multas y realizar detenciones administrativas por hasta 15 días.
La Oficina de Seguridad Pública de Henan congeló la cuenta de nuestro cliente en Shenzhen. Viajó hacia y desde Henan cuatro veces en dos años, pero su tarjeta bancaria nunca fue descongelada, pero pagó decenas de miles de yuanes. para el viaje.
3. Confíe en un abogado profesional en descongelación para que se encargue del asunto.
Los abogados profesionales guiarán a las partes para que comprendan completamente la información del caso, recopilarán materiales de evidencia favorables y luego prepararán materiales de descongelamiento completos, se comunicarán con los órganos de seguridad pública, implementarán el manejo, controlarán el ritmo de la comunicación y proteger al máximo los derechos e intereses legítimos de las partes. intereses de las partes.