¿Qué normas se violan en la devolución de los fondos del préstamo?

Análisis legal: si no se descubre que los fondos operativos del préstamo del prestatario han regresado al banco, se viola la reglamentación de que se debe confiar el pago del préstamo, lo que es una señal de una inspección laxa de terceros. Si se descubren mediante inspecciones, los reguladores suelen multar a los bancos. Si está dirigido al prestatario, una vez que el banco descubre que los fondos del préstamo del prestatario han regresado, una forma es exigirle que haga correcciones, y la otra, más severa, es exigirle que pague el préstamo por adelantado. El reembolso de los fondos del préstamo mencionado por el interrogador sólo se utiliza para los negocios y no tiene mucha importancia como referencia para el castigo.

Base jurídica: Artículo 46 de la “Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China”. Si se produce cualquiera de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones e impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si las circunstancias son particularmente graves o si las correcciones no lo son; hecha dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión de la actividad para su rectificación o se revocará la licencia comercial, esto constituye un delito, será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley:

(1) Nombrar; directores y altos directivos sin revisión de calificaciones;

(2) Rechazar u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ

(3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos falsos; información u ocultar hechos importantes

(4) No divulgar información de acuerdo con las regulaciones

(5) Violación grave de reglas comerciales prudentes;

( 6) Negativa a implementar las medidas previstas en el artículo 37 de esta Ley.