Explicación de los términos de gestión financiera

La gestión patrimonial se refiere al proceso en el que los individuos o instituciones adoptan una serie de estrategias y métodos para planificar y gestionar de manera integral sus activos financieros y carteras de inversión para lograr objetivos de gestión financiera y maximizar la apreciación del patrimonio.

Abarca asignación de activos, gestión de riesgos, planificación fiscal, planificación de jubilación, planificación patrimonial, etc. Su objetivo es minimizar los riesgos, maximizar los rendimientos y minimizar los impuestos a través del análisis científico de las inversiones y la gestión integral, y construir un sistema integral de herencia patrimonial sobre esta base. Los servicios de gestión patrimonial son proporcionados por asesores de inversiones profesionales o instituciones financieras, con el objetivo de proporcionar una gestión financiera y de inversiones personalizada para individuos o empresas.