¿Cuáles son las nuevas reglas para el procesamiento de tarjetas bancarias en 2020?

Las nuevas regulaciones sobre tarjetas bancarias del 5438 de junio + 65438 + 0 de febrero de 2020 muestran que una persona solo puede abrir una cuenta Clase I (incluidas la tarjeta de débito y la cuenta corriente) en un banco (a nivel nacional) si abre una cuenta nueva después de haberla ya abierto. abrió una cuenta de Categoría I, debe abrir una cuenta de Categoría II o Categoría III.

Autorización del pagador y gestión de la institución de apertura de cuentas del pagador

(1) La institución de apertura de cuentas del pagador debe obtener la autorización del pagador por adelantado o al realizar el primer negocio de cobro para el pagador. La carta de autorización deberá especificar el nombre del beneficiario, el propósito del pago, el número de cuenta de pago, los términos o condiciones de pago, el período de autorización, la tarifa del servicio y otros asuntos.

(2) La institución de apertura de cuentas del pagador debe establecer medidas de prevención y control de riesgos para el negocio de cobro con base en la autorización del pagador y la estrategia de riesgo de la institución. Si se establece una relación de autorización con el ordenante de forma no presencial, deberán establecerse medidas de prevención y control de riesgos de mayor nivel.

Datos ampliados:

En 2020, la institución de apertura de cuentas del pagador recordó rápidamente al pagador que recopilara información comercial transacción por transacción a través de SMS, WeChat o correo electrónico, y de inmediato Se comunicó con el pagador para su verificación. Las transacciones anormales recuerdan a los pagadores que presten atención a los riesgos.

La información comercial de cobro puntual incluye, entre otros, el nombre del beneficiario, el monto del pago, los escenarios aplicables, etc. La institución de apertura de cuentas del pagador debe indicar claramente el propósito, método y alcance del procesamiento de información al pagador a través de un acuerdo u otros medios, y obtener el consentimiento del pagador, los derechos y obligaciones de las partes del acuerdo deben determinarse con base en el principio; de justicia, y los recordatorios de pago deben realizarse de manera razonable. Las personas prestan atención a los términos de los acuerdos que tienen intereses significativos en ellos.

Banco Popular de China - Aviso del Banco Popular de China sobre la regulación del negocio de cobranza