Diez bancos fueron multados con 7,6 millones de yuanes.
Diez bancos fueron multados con 7,6 millones de yuanes. ¿Qué bancos son?
El 2 y 3 de enero de 2019, el sitio web oficial de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China anunció una serie de multas. oficinas reguladoras bancarias y un boleto emitido por el distrito. Esta información sobre sanciones administrativas es el primer lote de multas bancarias hecho público a principios de 2019.
Dos autoridades reguladoras bancarias y de seguros y dos agencias reguladoras bancarias tomaron la iniciativa al anunciar 10 instituciones, incluidos bancos estatales, bancos estatales por acciones, cajas de ahorro postales, bancos comerciales rurales, bancos rurales, y los bancos comerciales urbanos están bien. La multa total es de 7,601,9 millones de yuanes.
Según las estadísticas, 8 bancos dentro de la jurisdicción de la provincia de Zhejiang han sido castigados: Bank of Ningbo Shaoxing Branch, Tianjin Binhai Rural Commercial Bank Shaoxing Branch, Zhejiang Yiwu Rural Commercial Bank Shaoxing Keqiao Branch, Zhejiang Shengzhou Ruifeng Rural Bank, Sucursal de Shaoxing del Banco de Construcción de China de China, Sucursal de Jiaxing del Banco Agrícola de China, Sucursal de Jiashan del Banco Comercial Rural de Shanghai y Sucursal de Hangzhou del Banco Agrícola de China.
Además, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Gansu impuso sanciones a la sucursal de Lanzhou del Banco Industrial y a la sucursal de Gansu del Banco de Ahorros Postal de China de 500.000 yuanes y 300.000 yuanes respectivamente.
Entre ellos, la sucursal de Shaoxing del China Construction Bank fue multada con 2,5 millones de yuanes por una gestión inadecuada del control interno. La razón principal es que la gestión de empleados, la construcción del sistema de gestión de control interno y la implementación del sistema de gestión de control interno no están implementados, y el manejo ilegal de negocios de banca en línea y el manejo ilegal de negocios de intercambio de libretas dañadas.
Desde 2018, la supervisión de las fallas del control interno ha sido sólida. Los casos de alto perfil del año pasado de préstamos ilegales del Banco de Desarrollo de Pudong y billetes ilegales del Banco de Ahorros Postal Wuwei implicaron una falta de gobierno corporativo completo y fallas graves en los controles internos. De hecho, desde finales de 2016, después de que se expusiera el "Caso de la Deuda de Qiao Xing" que involucraba cientos de millones de yuanes, la supervisión de seguridad interna de los bancos que involucraban el robo propio ha quedado expuesta una tras otra, y las autoridades reguladoras han aumentado gradualmente su esfuerzos para combatir las fallas del control interno.
Además, la gestión de negocios de préstamos sigue siendo el área más severamente castigada. Las razones de tal ilegalidad incluyen principalmente: préstamos, gestión de negocios de crédito, divulgación de información, cobros ilegales y otros negocios clave de supervisión de alquileres. Cuatro de los 10 bancos sancionados recibieron multas de 1,951,9 millones de yuanes por incumplimiento en sus negocios crediticios.
Además de la gestión del negocio crediticio, las fallas del control interno y la gestión del control de riesgos también son aspectos importantes del castigo. La sucursal de Hangzhou del Banco Agrícola de China no siguió estrictamente reglas operativas prudentes para controlar los riesgos del modelo de cooperación. La gestión del negocio de tarjetas de crédito fue imprudente y fue multada con 900.000 yuanes.
También hay dos bancos involucrados en violaciones de divulgación de cartas. La divulgación inadecuada de información incluye principalmente la ocultación de información financiera, declaraciones regulatorias, información de casos de riesgo, etc., presentación retrasada y presentación falsa.
Como negocios importantes de los bancos, los negocios interbancarios y de letras también son áreas donde es más probable que se produzcan violaciones de las leyes y regulaciones. La frecuencia de infracciones y sanciones debidas a una gestión crediticia inadecuada es relativamente alta. Esto se debe a un control deficiente sobre el flujo de fondos de préstamos, lo que viola gravemente la intención original de las autoridades reguladoras de devolver los fondos a las entidades y evitar que se pierdan. Los bancos pertinentes deben fortalecer el control estricto sobre los negocios interbancarios, de facturas y de gestión financiera, y prestar más atención a la gestión del control interno, la divulgación de información y la autenticidad de los préstamos morosos.