"Divídalo en un lugar y limítelo en todas partes": ¿dónde está el límite del castigo crediticio?
Atlas
Las herramientas crediticias como la “lista roja y negra” de integridad, las calificaciones crediticias y las recompensas y castigos conjuntos desempeñan cada vez más un papel en nuestras vidas, y todos La perspectiva de que todos tengan archivos de crédito se está convirtiendo en una realidad. Pero al mismo tiempo sabemos muy poco sobre el crédito social.
Como producto de la economía de mercado, el sistema de crédito se utilizó inicialmente principalmente en el campo financiero para medir si los individuos, empresas y organizaciones pueden cumplir sus promesas y pagar sus préstamos de manera oportuna, lo cual es el "informe de crédito" más familiar. El sistema de informes crediticios de mi país existe desde hace 14 años desde que se estableció el centro de informes crediticios del banco central en 2006.
Pero la importancia del crédito no se limita al ámbito financiero. El sistema crediticio proporciona una referencia importante para abordar relaciones sociales complejas y riesgosas. En la construcción del sistema de crédito social de China, la extensión y la connotación del "crédito" están en constante expansión y ha excedido el alcance de las finanzas internacionales.
Zhang Xin, director ejecutivo del Centro de Investigación de Economía Digital e Innovación Legal de la Universidad de Economía y Negocios Internacionales, cree que aunque el crédito social contiene la palabra "crédito", lo más importante es que tiene el prefijo de la palabra "social", lo que demuestra que el Crédito ya no se limita al ámbito comercial y financiero, sino que se extiende progresivamente al ámbito de la gobernanza social. En el contexto de la rápida modernización y urbanización de mi país, la estructura social se está transformando de una "sociedad de conocidos" a una "sociedad de extraños", pero la estructura de gobernanza crediticia se ha quedado atrás durante mucho tiempo. El sistema es una respuesta institucional a este contexto realista.
El informe del XVIII Congreso Nacional del Partido Comunista de China define el sistema de crédito social en cuatro partes: integridad gubernamental, integridad empresarial, integridad social y credibilidad judicial. En 2014, se publicó el "Esquema de planificación de la construcción del sistema de crédito social (2014-2020)", y sobre esta base se lanzaron una serie de medidas de recompensa y castigo crediticio: en marzo de 2014, ocho ministerios y comisiones, incluida la Oficina Central de Civilización y la El Tribunal Popular Supremo firmó conjuntamente el "Esquema del plan de construcción del sistema de crédito total" "Memorando de cooperación para establecer la integridad, el castigo y la deshonestidad" 2065438 + En septiembre de 2006, la Oficina General del Comité Central del PCC y la Oficina General del Consejo de Estado; emitió las "Opiniones sobre la aceleración de la construcción de mecanismos de supervisión, alerta temprana y castigo crediticio para personas ejecutadas por falta de confiabilidad", exigiendo el establecimiento y mejora de una supervisión colaborativa entre departamentos y un mecanismo de castigo conjunto para construir una supervisión crediticia, alerta temprana y castigo. sistema que “rompe una vez y limita en todas partes”...
Con la exploración y promoción en varios lugares, la construcción del sistema de crédito social continúa logrando resultados fructíferos y la construcción de una sociedad honesta acelera el progreso. Sin embargo, las medidas disciplinarias crediticias introducidas en algunos lugares han mostrado una tendencia a niveles crecientes, lo que ha provocado mucha controversia.
Las sanciones crediticias deben mantenerse modestas.
Situación
Xiaohua Dad (seudónimo), el representante legal de una empresa en la zona de alta tecnología de Suzhou, invirtió y estableció una empresa en Suzhou y acumuló al menos 30 puntos por pagar impuestos. De acuerdo con las políticas pertinentes para que los hijos de trabajadores migrantes en Suzhou ingresen a la escuela con puntos, Xiaohua puede obtener calificaciones de admisión.
En marzo de 2016, cuando el padre de Xiaohua envió materiales al centro de servicios de conveniencia de la calle, le dijeron que debido a que su empresa no presentó su informe anual a tiempo, fue incluida en la "Lista de anomalías comerciales". por el departamento industrial y comercial y no pudo obtener el punto de exención correspondiente. Finalmente, el padre de Xiaohua obtuvo la cuota de admisión de su hijo luego de completar el informe anual.
Los casos anteriores no son aislados. Las medidas disciplinarias crediticias pertinentes introducidas en muchos lugares han aplicado ampliamente el alcance de la determinación de abuso de confianza a infracciones de tráfico, peticiones, alimentos y medicamentos, medio ambiente ecológico y otros campos. Las medidas disciplinarias crediticias van desde la supervisión diaria y el acceso al mercado hasta la inversión y la financiación, el empleo, la evaluación y el consumo, involucrando credibilidad, calificaciones e incluso libertad personal.
Por ejemplo, en 2065438 + marzo de 2009, el metro de Hangzhou estipuló que la evasión de tarifas tres veces debería incluirse en el expediente de crédito personal. Ese mismo año entró oficialmente en vigor la "orden de ayuno" en el metro de Beijing. A excepción de los bebés y las personas enfermas, comer en un vagón de tren traerá mala información crediticia a una persona. Algunos gobiernos locales también incluyen el incumplimiento de las obligaciones de manutención y los frecuentes cambios de empleo en sus informes crediticios personales.
En opinión de Zhang Xin, la lógica de diseño del sistema de crédito social de China es construir un sistema integral de gobernanza crediticia que abarque los campos del Estado de derecho y el Estado de virtud.
“Clasificar actos ilegales como actos deshonestos tiene como objetivo principal fortalecer el efecto disuasorio de la aplicación de la ley. Por ejemplo, algunas empresas han violado las leyes de protección ambiental y han sido sujetas a sanciones administrativas después de pagar multas. "Causa contaminación. Pero si se incluyen en la lista de empresas no confiables, se impedirá que las empresas obtengan préstamos de los bancos y así se evitarán las emisiones contaminantes", afirmó Xu Shen, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín, que en algunas zonas hay muchas. violaciones y prohibiciones repetidas, y el costo de hacer cumplir la ley es alto. Mediante el castigo conjunto por parte de varios departamentos, se puede mejorar la eficacia de la aplicación de la ley y reducir hasta cierto punto la aparición de fenómenos ilegales.
“Pero para mejorar la eficiencia de la aplicación de la ley, no podemos ignorar las consecuencias adversas del abuso de confianza en un sentido amplio y el castigo por abuso de confianza”. También podemos ver que algunas políticas locales no sólo separan lo ilegal de lo deshonesto, equiparando la integridad con la moral pública. Sin embargo, bajo la premisa de una administración conforme a la ley, algunas medidas punitivas actuales por abuso de confianza se han desviado del Estado de derecho. "Esto es muy peligroso".
Xu Shen cree que se debe seguir el principio de modestia en el castigo crediticio y que el castigo legal por abuso de confianza, especialmente el castigo conjunto, debe llevarse a cabo desde el punto de vista de la legalidad. , pertinencia, proporcionalidad y control procesal. "Roto en un lugar, restringido en todas partes" es un eslogan muy vívido, pero no puede utilizarse como principio legal. De lo contrario, los derechos e intereses legítimos no estarán plenamente protegidos. "
Wang Qinghua, director del Centro de Investigación Jurídica y de Economía Digital de la Facultad de Derecho de la Universidad Normal de Beijing, señaló que en la práctica, algunos documentos normativos definen los actos ilegales personales como abuso de confianza y enumeran los actos ilegales como castigo por El abuso de confianza conlleva castigos dobles o incluso múltiples para las acciones de las partes, lo que probablemente entre en conflicto con el principio de no sanción en el derecho administrativo. Las consecuencias del castigo a menudo limitan los derechos básicos de los ciudadanos. p>La moneda digital del Banco Popular de China, Mu Changchun, director del instituto, también creía en una entrevista que el crédito no es un "superpolicía" ni un modelo moral que afecta directamente la protección de la privacidad del público; equidad y otros intereses públicos, y deben recogerse basándose en el principio de "mínimo y necesario", guardar y procesar información
Por otro lado, muchas ciudades han puesto en marcha “puntos” con características propias.
Según estadísticas incompletas, unas 20 ciudades de todo el país han lanzado productos de evaluación crediticia, como Guihua en Suzhou, Xichu en Suqian, Qianjiang en Hangzhou, Haibei en Weihai, Egret en Xiamen, etc.
Bajo este mecanismo de puntuación, las personas con puntuaciones altas pueden recibir políticas preferenciales. Es fácil cuestionar que clasificar a las personas en "tres, seis o nueve" según sus puntuaciones crediticias restringirá los servicios públicos que deberían. Muchos expertos advierten que esto puede convertirse fácilmente en un nuevo tipo. Se debe especificar cómo diseñar la clasificación, cómo hacerla justa y cómo seguir estrictamente los procedimientos para minimizar el margen de maniobra. operación gratuita.
El crédito no debe ser una "canasta", y los límites de la aplicación deben delimitarse con urgencia.
Situación
En mayo de 2013. La Oficina General del Gobierno Provincial de Jiangsu emitió las "Medidas provinciales de Jiangsu para castigar a las personas físicas por abuso de confianza (juicio)". El artículo 20 de las Medidas estipula el abuso grave de confianza y el artículo 23 estipula que las personas que han cometido abusos graves de confianza están prohibidos. de solicitar el examen de servicio civil dentro de los tres años
El artículo 24 de la Ley de Funcionarios Públicos cuando se promulgaron las Medidas estipula que quienes hayan cometido abusos graves de confianza no podrán ser empleados como funcionarios que. han recibido sanción penal por delitos, han sido despedidos del servicio público o tienen prohibido trabajar como funcionarios públicos en cualquier otra circunstancia prescrita por la ley. Se puede observar que las medidas anteriores exceden las circunstancias estipuladas en la Ley de Servicio Civil y. violar el principio de reserva legal de restricciones laborales para los funcionarios públicos
"El crédito es una canasta, todo se mete en ella". Cómo definir el "crédito" y delimitar los límites aplicables es un problema urgente. resuelto
Según la ley legislativa, cada ciudad dividida en distritos El poder para formular regulaciones locales ha llevado al problema de la legislación crediticia de bajo nivel y la calidad legislativa desigual. Los académicos generalmente creen que la razón importante. es la falta de leyes especializadas de nivel superior para unificar y estandarizar la construcción del sistema crediticio.
Recientemente, la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y el Banco Popular de China emitieron conjuntamente las "Opiniones orientativas sobre una mayor estandarización". "El alcance del crédito público, el castigo de la deshonestidad, el restablecimiento del crédito y el establecimiento de un mecanismo a largo plazo para la construcción del crédito (borrador para comentarios)", que estipula que no existen leyes, reglamentos o basados en las decisiones y órdenes del Consejo de Estado. ningún departamento (unidad) puede agregar o ampliar las áreas para establecer una lista de personas graves no confiables sin autorización. Como documento normativo administrativo, debido a su bajo efecto legal, el efecto después de su implementación aún no se ha probado.
2065438+En marzo de 2009, el informe de trabajo del Comité Permanente del Congreso Nacional del Pueblo señaló que los proyectos de legislación de crédito social pertenecen a la tercera categoría, es decir, las condiciones legislativas aún no se cumplen plenamente y requieren más investigación y demostración.
Después de más de diez años de exploración, ¿por qué las condiciones legislativas todavía “no se cumplen plenamente”?
El Shenhui cree que es difícil estandarizar el sistema de crédito social. En cuanto a las sanciones por abuso de confianza que se han implementado, es necesario aclarar cuáles deben incluirse en el sistema de crédito social y cuáles no. En segundo lugar, no existe una comprensión clara de los límites del sistema de crédito social.
“Las prácticas de crédito social varían de un lugar a otro, y es difícil formular una ley integral que incluya el equilibrio entre integración, regulación e individualización.
", explicó Zhang Xin con más detalle.
"Incluso si aún no ha llegado el momento de adoptar una legislación de alto nivel, no podemos simplemente esperar. "El Shenhui cree que las normas actuales del sistema de crédito social deben limpiarse de acuerdo con los conceptos de castigo crediticio que tienen una base legal, prohibiendo asociaciones indebidas y garantizando castigos excesivos. Al mismo tiempo, en la revisión del actual sistema de crédito social -leyes y regulaciones relacionadas, se debe prestar atención a cómo estandarizar el castigo por abuso de confianza y los incentivos para la confiabilidad.
El borrador revisado de la Ley de Castigo Administrativo estipula la definición de castigo administrativo por primera vez. “En sentido estricto, la sanción por abuso de confianza puede incluirse en el ámbito de la sanción administrativa y regularse. "Xu Shen dijo: "Bajo la actual orientación política de promover vigorosamente la construcción del sistema de crédito social, debemos ser más cautelosos. ”
Establecimiento de recursos legales efectivos para las entidades de crédito
Situación
En un caso de préstamo, Wuhan Optics Valley Laser Company no cumplió con sus obligaciones según la sentencia efectiva de En ese momento, el tribunal de primera instancia emitió una orden de restricción de consumo contra la empresa Chen, el representante legal de Wuhan Optics Valley Laser Company, que no podía participar en actividades de alto consumo.
Chen no estaba satisfecho y presentó la solicitud. para reconsideración ante el Tribunal Popular Intermedio de Wuhan, diciendo que después de graduarse de la universidad, solicitó unirse a Wuhan Optics Valley Laser Company y se convirtió en representante legal y accionista nominal de la empresa el 29 de agosto de 2016. De hecho, no es accionista. ni un ejecutivo o responsable de la empresa El representante legal y el accionista nominal no son su voluntad subjetiva
En la actualidad no existe la implementación de leyes de nivel superior, y la calidad de la legislación. varía de un lugar a otro. Wang Qinghua cree que la legislación de crédito social debería establecer un mecanismo para resolver las objeciones y reparar el abuso de confianza de los derechos de los sujetos de crédito a la corrección de errores, la compensación por defectos y la reparación judicial. En la sesión de la Asamblea Popular Nacional (APN), las delegaciones de Jiangsu y Guangdong también presentaron propuestas para acelerar la legislación crediticia y promover la construcción de integridad. Es necesario proteger plenamente los derechos e intereses crediticios de los sujetos crediticios y otorgarles el derecho a conocer la información, el derecho. a oponerse a la información, el derecho a reparar la información, el derecho a olvidar la información y el derecho a reconsiderar y apelar.
Actualmente, algunos ministerios y comisiones han emitido orientaciones y algunas regulaciones locales estipulan recursos legales. para las partes involucradas, por ejemplo, el "Aviso sobre restricciones apropiadas a ciertas personas extremadamente poco confiables para tomar trenes y aeronaves civiles dentro de un cierto período" de la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma estipula que las personas jurídicas, ciudadanos u otras organizaciones no serán responsables de. siendo incluido en la lista de personas deshonestas sujetas a ejecución. Si hay alguna objeción, se presentará una solicitud de corrección por escrito al tribunal de ejecución, que la revisará dentro de los 15 días siguientes a la fecha de recepción de la solicitud de corrección por escrito. Si se establece el motivo, deberá realizar una corrección dentro de los 3 días hábiles.
Además de la corrección de errores, otra situación es la reparación de crédito, es decir, después de que una parte es incluida en la lista de personas deshonestas, se se puede eliminar de la lista de acuerdo con las regulaciones después de alcanzar el cumplimiento legal por un período de tiempo.
Todos estos son beneficiosos para la parte. Vale la pena señalar que no hay casos exitosos que hayan ingresado. a la vista del público porque creían que estaban incluidos erróneamente en la lista de personas deshonestas.
“Los casos anteriores son relativamente representativos. En muchos casos similares, se puede ver que las partes que se oponen a las medidas de restricción del consumo han planteado objeciones a la ejecución en litigios. Sin embargo, el tribunal sostuvo que la sanción crediticia de la persona sujeta a ejecución no entraba dentro del alcance de los casos de objeción de ejecución del tribunal popular, por lo que las solicitudes de objeción de las partes se tramitaron básicamente rechazando la solicitud. "Dijo Zhang Xin.