11 instituciones bancarias fueron sancionadas. Las instituciones de pago de terceros han "pisado el trueno" muchas veces.
11 instituciones bancarias fueron sancionadas.
Hasta el 15 de julio, la sucursal de Chengdu del Banco Popular de China y muchas sucursales en la provincia de Sichuan han revelado 17 información sobre sanciones administrativas, que están relacionadas con las actividades ilegales de las instituciones financieras de Sichuan en la primera mitad de el año, ligeramente menos que el mismo periodo de 2018 de 18.
En términos de instituciones bancarias, un total de 11 bancos fueron sancionados en el primer semestre del año, incluyendo 1 banco estatal, 3 bancos por acciones, 3 bancos comerciales urbanos y 4 bancos financieros rurales. instituciones.
Entre los principales bancos estatales, tres sucursales del Banco de Ahorro Postal de China recibieron multas. Entre ellos, la sucursal Zigong del Postal Savings Bank no registró cuentas de liquidación personales en RMB como se requiere, la sucursal Nanfeng no envió información de apertura de cuentas al Banco Popular de China y la sucursal Suining no informó estadísticas financieras. Fueron multadas con 50.000 yuanes y 160.000 yuanes. y 20.000 yuanes respectivamente.
Entre los bancos por acciones, el Shanghai Pudong Development Bank (600.000 yuanes), la sucursal de Leshan y la sucursal de Ya'an, respectivamente, no presentaron la información de apertura de cuenta requerida al abrir una cuenta de liquidación bancaria personal o no la presentaron. después de la fecha límite, el Banco Hengfeng fue multado con 1.000 yuanes por "no presentar la información de apertura de cuentas al Banco Popular de China".
La sucursal de Chengdu de un banco por acciones recibió tres multas de la sucursal de Chengdu del Banco Popular de China, señalando que los usuarios que preguntaban sobre crédito personal no se registraban en el Banco Popular de China; retraso o no presentación de informes de apertura y cancelación de cuentas al Banco Popular de China. Se impuso una multa de 396.000 yuanes en total por actividades ilegales, como informes falsos y ocultación de estadísticas financieras.
Además, los bancos comerciales de la ciudad, como la sucursal de Chengdu del Banco de Chongqing, la sucursal de Chengdu del Banco Comercial Panzhihua, la sucursal Zigong del Banco Tianfu de Sichuan, así como la Asociación de Cooperativas de Crédito Rural del Distrito de Leshan Shawan, el Banco Comercial Rural Meishan, Liangshan Banco Comercial Rural Las instituciones financieras rurales como la sucursal del Banco en Dechang y el Banco Comercial Rural de Sichuan Guanghan también fueron castigadas en la primera mitad del año. Las actividades ilegales involucradas incluyen principalmente "informes falsos u ocultación de datos estadísticos financieros", "información de cuentas de liquidación vencidas o no presentadas", "no presentación de cuentas de liquidación personales en RMB como se requiere", etc.
Tercero Las instituciones de pago del partido han repetidamente " "Pisar el trueno"
Además de las instituciones bancarias, las "multas" emitidas por las sucursales de Chengdu y Sichuan del Banco Popular de China en la primera mitad del año También participaron una serie de instituciones de valores, seguros y pagos de terceros.
Específicamente, debido a violaciones de las regulaciones pertinentes sobre negocios de adquisición de tarjetas bancarias, la sucursal de Sichuan de UMC E-commerce Co., Ltd., la sucursal de Chengdu de Zhongfu Payment Technology Co., Ltd. y Beijing Haike Rongtong Payment Service Co., Ltd. Chengdu La sucursal fue castigada y multada con más de 500.000 yuanes. Entre ellos, Zhongfu pagó ganancias ilegales de 16.180 yuanes y recibió una multa de 550.000 yuanes. A Haike Rongtong se le confiscaron ganancias ilegales de 96.200 yuanes y se le impuso una multa de 550.000. A la UMF se le confiscaron ganancias ilegales de 1,1 000 yuanes y se le impuso una multa de 500.000 yuanes.
Cabe señalar que esta no es la primera vez que estas tres instituciones “pisan un trueno”. Tomemos como ejemplo la ventaja conjunta. En agosto del año pasado, debido a la violación de las normas de gestión de liquidaciones y las disposiciones pertinentes de las "Medidas para la administración de servicios de pago de instituciones no financieras", el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China advirtió a la UMF y las ganancias ilegales de 6,5438+02,0792 millones de yuanes fueron confiscados y multados con 654,38+04,319,700 yuanes, una multa total de 26,3989 millones de yuanes. Las sucursales de Zhongfu Pay Wuhan y Haike Rongtong Guangxi Nanning también fueron castigadas por violaciones.
Chengdu Tianfutong Financial Services Co., Ltd. y Sichuan Shangtong Industrial Co., Ltd. fueron multadas con 90.000 yuanes y 50.000 yuanes respectivamente por "violar las regulaciones pertinentes sobre negocios de pagos y liquidaciones".
Además, Haitong Securities (600837) Sichuan Branch, Dongxing Securities Chengdu Second Ring Road South Sección 2 Departamento de Ventas de Valores y China United Property and Casualty Insurance Cangxi Branch también recibieron multas en la primera mitad del año. . Entre sus violaciones se encontraba “el incumplimiento de las obligaciones de identificación del cliente según lo requerido”.
El 8 de julio, la sucursal central de Mianyang de China United Property Insurance recibió la "multa número uno" emitida por la sucursal central de Mianyang del Banco Popular de China.
“Las instituciones financieras, de conformidad con las leyes y reglamentos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, establecerán y mejorarán sistemas operativos internos tales como identificación de clientes, información de identidad de clientes y retención de registros de transacciones, y designarán "El personal será responsable de la gestión del cumplimiento en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, diseñará razonablemente los procesos comerciales y los sistemas operativos, realizará auditorías internas periódicas, evaluará si los sistemas operativos internos son sólidos y efectivos, y revisará y mejorará oportunamente los sistemas relevantes". señalaron expertos de la industria.
Este artículo procede de Financial Investment News.
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