Empresa tripartita de consultoría de inversiones
¿Cómo identificar y elegir una plataforma de inversión inteligente que se adapte a ti? Con respecto a los riesgos asociados con el robo-advisory, puede examinar si la plataforma es confiable a partir de las siguientes dimensiones.
Cualificaciones y antecedentes de la plataforma
Al elegir una plataforma, primero debe considerar qué tipo de activos el robo-advisor puede ayudarle a asignar. Si los activos asignados cumplen con los requisitos y si la institución tiene las calificaciones pertinentes. Por ejemplo, si el activo subyacente es un fondo público, puedes considerar si tiene una licencia de venta de fondos públicos. Si los fondos de la transacción se depositan en el banco, etc. En la actualidad, la mayoría de las plataformas de robo-advisor cooperan con plataformas de ventas de terceros calificadas a través del modelo de desvío de tráfico y no venden fondos directamente.
En cuanto al fondo de la plataforma, por supuesto, cuanto más grande sea el fondo, mejor. Por ejemplo, la fortaleza de sus accionistas. Hay aproximadamente tres antecedentes para las plataformas de asesoramiento robótico: uno son las empresas emergentes con experiencia financiera y de Internet; el otro son las instituciones financieras tradicionales, como los bancos, y el tercero es la transformación de algunas empresas financieras tradicionales de Internet, como las empresas p2p;
Logros históricos
La clave para las decisiones de los inversores es si los datos históricos de una plataforma pueden controlar los riesgos de forma estable. En otras palabras, al hacer una elección, asegúrese de verificar su desempeño histórico relevante, al menos un año de operaciones. Mire el retroceso de su desempeño para ver si es volátil. Si el rendimiento no es bueno y las fluctuaciones son demasiado altas, lo mejor es no invertir. Para algunas plataformas con un desempeño histórico corto y cuya capacidad del equipo de investigación de inversiones para asignar activos globales aún no se ha demostrado, los inversores aún pueden mantener una actitud de esperar y ver qué pasa.
Además, es necesario investigar con claridad los rendimientos históricos, las pruebas retrospectivas, los rendimientos máximos y los riesgos máximos de la cartera de inversiones. Luego utilice una serie de indicadores cuantitativos para observar si su desempeño y estilo de inversión son consistentes con los suyos.
Capacidades de personalización y diversificación de riesgos
Las capacidades de personalización y diversificación de riesgos son factores importantes a la hora de considerar la calidad de una empresa de robo-advisory. Los inversores con diferentes tolerancias al riesgo y perfiles de activos reciben diferentes recomendaciones de cartera de inversiones y recomendaciones de seguimiento. Una buena plataforma de inversión inteligente no solo puede recomendar los productos correspondientes según el nivel de riesgo del usuario, sino también explorar las necesidades de inversión del usuario en diferentes escenarios. Lo que persigue no son rentabilidades extremas, sino la relación riesgo-beneficio. En el futuro, la identificación de riesgos de los clientes objetivo introducirá más fuentes de datos, como registros históricos de transacciones de inversión, datos sociales, etc., para hacer el retrato más preciso. Comprender plenamente a los inversores y elaborar planes de gestión financiera adecuados para ellos son capacidades esenciales para una plataforma de alta calidad.
Estrategia y Servicios
Diferentes plataformas tienen diferentes estrategias, y una misma plataforma puede tener varias estrategias. La clave está en si la estrategia del robo-advisor es tomar posiciones abiertas. En términos generales, muchas plataformas de robo-asesor en el mercado no publican posiciones; otras se centran en estrategias de asignación de carteras de caja blanca, desde estrategias comerciales transparentes hasta información comercial transparente. Para las plataformas que no revelan posiciones, necesitamos saber si su cartera de inversiones es un fondo indexado, un fondo público activo o un fondo de capital privado. Ahora que se han anunciado los robo-advisors, cuanta menos intervención humana, mejor. Si se trata de un fondo de oferta pública activa, lo mejor es que el robo-advisor de su propia empresa de fondos le proporcione un plan. Al fin y al cabo, la misma empresa tiene un cierto conocimiento del propio fondo o del gestor del mismo.
En términos de servicios, si existe un sistema de servicios completo para brindar servicios verdaderamente inteligentes depende de una comprensión detallada del contenido específico de sus servicios posteriores, como cómo ajustar las posiciones a tiempo, informes de desempeño, tendencias de posición, etc. La calidad del servicio refleja sus capacidades de gestión y determina directamente su desempeño.
Problemas de tarifas
Las tasas de suscripción y canje de cada plataforma pueden ser diferentes. Algunas plataformas pueden tener estándares de comisiones de rendimiento, que debes comprender claramente. Los robo-advisors pueden cobrar tarifas de gestión separadas, pero también debe comprender otras tarifas, como suscripción, reembolso, ajuste de posición, etc., y juzgar si el ajuste de posición es frecuente según el método de operación y si la tasa de descuento se erosionará. el rendimiento de la cartera.