Artículo 32 de la Ley Antilavado de Dinero
El artículo 32 de la Ley contra el Lavado de Dinero de mi país estipula: Si una institución financiera comete cualquiera de los siguientes actos, será ordenada a hacerlo dentro de un plazo por la autoridad contra el lavado de dinero. departamento administrativo del Consejo de Estado o su institución autorizada a nivel municipal o superior Corrección si las circunstancias son graves, se impondrá una multa de no menos de 200.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, y los directores directamente responsables, superiores. los gerentes y otro personal directamente responsable serán multados con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes: (1) Incumplimiento de las regulaciones Cumplimiento de la obligación de identificar a los clientes (2) No preservar la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de conformidad; con las regulaciones; (3) No presentar informes de transacciones grandes o informes de transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones; (4) Transacciones con clientes no identificados o Abrir cuentas anónimas o seudónimos para clientes (5) Violar las regulaciones de confidencialidad y filtrar información relevante; ) Negarse u obstaculizar inspecciones e investigaciones contra el lavado de dinero (7) Negarse a proporcionar materiales de investigación o proporcionar deliberadamente materiales falsos; Si una institución financiera comete los actos especificados en el párrafo anterior, que tengan consecuencias de lavado de dinero, será multada con no menos de 500.000 RMB pero no más de 5 millones de RMB, y los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable serán multados con no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si las circunstancias son especiales. En casos graves, el departamento administrativo contra el lavado de dinero puede recomendar que las agencias reguladoras financieras pertinentes ordenen a la empresa suspender el negocio para su rectificación o revocar su licencia comercial; Para los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable de instituciones financieras que tengan las circunstancias especificadas en los dos párrafos anteriores, el departamento administrativo contra el lavado de dinero podrá recomendar que la agencia reguladora financiera correspondiente ordene a la institución financiera imponer sanciones disciplinarias de acuerdo con la ley, o recomendar que sus calificaciones sean revocadas y sus calificaciones sean revocadas de conformidad con la ley. Tienen prohibido participar en industrias financieras relevantes.
Objetividad Jurídica:
"Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China"
Artículo 23
Consejo de Estado Anti-Lavado Director Administrativo de Lavado de Dinero Si el departamento o su oficina provincial enviada descubre actividades de transacciones sospechosas y necesita investigación y verificación, puede realizar una investigación con una institución financiera, y la institución financiera deberá cooperar y proporcionar verazmente los documentos e información relevantes.
Al investigar actividades de transacciones sospechosas, el número de investigadores no será inferior a dos y deberán presentar certificados legales y un aviso de investigación emitido por el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado o su autoridad provincial. agencias. Si hay menos de dos investigadores o no pueden presentar los documentos legales y el aviso de investigación, la institución financiera tiene derecho a rechazar la investigación.