Política de recaudación ilegal de fondos de 2019 Préstamos en línea P2P
Tras las "Opiniones sobre la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos" emitidas por el Consejo de Estado el año pasado, el 27 de abril, el Banco y las Tres Comisiones, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema , el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública y otros 14 ministerios y comisiones declararon que frenarán resueltamente la propagación de la recaudación ilegal de fondos y mantendrán firmemente el objetivo de prevenir riesgos sistémicos y regionales.
Muchos ministerios y comisiones incluso han admitido que el riesgo de recaudación ilegal de fondos es el más destacado en los préstamos P2P.
El periodista también supo que en la reunión conjunta interministerial sobre recaudación ilegal de fondos se organizará una operación especial nacional de rectificación de los riesgos de la recaudación ilegal de fondos en la segunda mitad del año y se llevará a cabo una investigación integral. la investigación de puntos de riesgo como la inversión privada y la gestión financiera, los préstamos entre pares P2P serán promovidos por el banco central. La Comisión Reguladora de Valores de China promoverá la promulgación del "Reglamento sobre instituciones crediticias sin depósito"; la promulgación de reglamentos sobre la supervisión de fondos de capital privado.
Song Fang, presidente de la Asociación de Finanzas de Internet de Guangzhou y presidente de Guangzhou E-Loan, también señaló que la industria debe establecer un sistema de licencias. En cuanto a las finanzas, ya sea la situación actual en China o la experiencia de Estados Unidos, las finanzas no deberían simplemente delegar poder, sino que deberían incluirse en la supervisión diaria, con umbrales, sistemas de licencias y mecanismos de supervisión diaria.
●El riesgo de recaudación ilegal de fondos es más prominente en el campo de los préstamos en línea.
De hecho, en los últimos años, el problema de la recaudación ilegal de fondos se ha vuelto cada vez más prominente y el número de casos ha aumentado a un alto nivel.
Las estadísticas de la Oficina de la Conferencia Conjunta Interministerial muestran que el número de nuevos casos de recaudación ilegal de fondos en todo el país, la cantidad involucrada y el número de personas que participan en la recaudación de fondos aumentaron en un 71%. 57% y 120% respectivamente interanual, alcanzando el pico más alto de la historia. Los casos interprovinciales que involucraron a miles de personas y recaudaron fondos superiores a 100 millones de yuanes aumentaron un 73%, 78% y 44% respectivamente.
“En los últimos años, la financiación privada se ha desarrollado rápidamente y hasta cierto punto se ha convertido en un complemento útil de la financiación formal, satisfaciendo las diversas necesidades de financiación de las pequeñas y medianas empresas y de los particulares, y ayudando a las empresas con "Hay lagunas de financiación para llevar a cabo la producción y las operaciones normales, pero también hay muchos eslabones débiles y problemas en la financiación privada en varios lugares, especialmente en el mercado de préstamos privados, que pueden conducir fácilmente a una recaudación de fondos ilegal", dijo una persona relevante de. el Banco Popular de China.
Song Fang también señaló que la recaudación ilegal de fondos no es nada nuevo, pero en el contexto de la reforma financiera y la innovación de los últimos años, con el rápido desarrollo de Internet, los métodos delictivos se han renovado y los métodos técnicos El contenido es cada vez mayor, los métodos delictivos son ocultos, engañosos y tentadores. La propagación se está acelerando y los grupos de víctimas se diversifican, desde personas de mediana edad hasta personas mayores.
Al mismo tiempo, los periodistas han notado que las finanzas de Internet, especialmente las instituciones P2P en préstamos entre pares, han crecido enormemente, tienen importantes problemas comerciales ilegales y han acumulado muchos riesgos. -Los préstamos entre pares se han convertido en un área de alto riesgo con frecuentes casos de recaudación ilegal de fondos.
“En los últimos años, con el ajuste continuo de las políticas nacionales de control del mercado financiero y el rápido desarrollo de las finanzas por Internet, las formas y métodos de recaudación ilegal de fondos han sufrido grandes cambios en nombre de la financiación ilegal. Las finanzas por Internet y el comercio electrónico han aumentado los casos de recaudación de fondos y los préstamos entre pares se han convertido en un área con alta incidencia de casos”, dijo el Tribunal Popular Supremo.
Las personas antes mencionadas del Banco Popular de China también señalaron que desde el año pasado, se han producido con frecuencia incidentes de riesgo en el campo financiero de Internet. Algunos casos de recaudación ilegal de fondos involucran a un gran número de personas. cantidades enormes y tienen un impacto social negativo, lo que ha causado un gran daño a la reputación y a la imagen social del sector.
Por un lado, la recaudación de fondos ilegal tradicional se ha desarrollado desde fuera de línea a en línea, y la recaudación de fondos ilegal se lleva a cabo bajo el disfraz de innovación financiera de Internet; por otro lado, los riesgos de los fondos ilegales; También ha surgido plenamente el aumento de los negocios relacionados con las finanzas de Internet, especialmente los préstamos P2P.
Personas relevantes del Ministerio de Seguridad Pública también dijeron que los riesgos en campos nuevos y antiguos se superponen y que las finanzas de Internet se han convertido en un campo de alto riesgo. Entre ellos, ha habido un aumento de nuevos casos bajo las banderas de las finanzas por Internet, las cooperativas profesionales de agricultores, los intermediarios de inversiones y las inversiones de capital.
●Se investigarán exhaustivamente cinco áreas clave.
Vale la pena señalar que la "panfinanciación" se ha convertido en una característica importante de la recaudación ilegal de fondos en la inversión privada y en intermediarios financieros, préstamos P2P entre pares, bienes raíces, inversiones de capital privado y otros industrias o campos.
El periodista se enteró de que, según estadísticas incompletas, los casos de recaudación ilegal de fondos en inversiones y gestión financiera representaron más del 30% de todos los casos nuevos.
“En vista de la grave situación de los casos de recaudación ilegal de fondos, existen grandes riesgos y peligros ocultos en algunas regiones e industrias.
Está previsto que la reunión conjunta interministerial organice una campaña especial de rectificación a nivel nacional sobre los riesgos de la recaudación ilegal de fondos en la segunda mitad del año, centrándose en áreas clave como la inversión privada y la gestión financiera, los préstamos entre pares P2P, los agricultores cooperativas, bienes raíces y fondos de capital privado, así como puntos de riesgo como educación privada, intercambios locales y seguros mutuos. Realizar una investigación exhaustiva. dijo Yang Yuzhu, director de la Oficina de la Conferencia Conjunta Interministerial sobre cómo abordar la recaudación de fondos ilegales.
Las personas antes mencionadas del Banco Popular de China también señalaron que los préstamos privados han estado durante mucho tiempo fuera del marco financiero formal, y la falta de regulaciones legales y de supervisión efectiva es una de las razones importantes para la Frecuente aparición de casos de recaudación ilegal de fondos. El próximo paso será promover la pronta promulgación del Reglamento sobre Organizaciones de Préstamo sin Depósito. En particular, es necesario orientar a las instituciones financieras de Internet para que lleven a cabo diversas actividades comerciales de conformidad con la ley y tomar medidas severas contra los casos de recaudación ilegal de fondos en este campo.
La Comisión Reguladora de Valores de China reveló que investigará y abordará con prontitud nuevas actividades ilegales de emisión de acciones; al mismo tiempo, promoverá activamente la promulgación de regulaciones reguladoras de fondos de capital privado y regulará el crowdfunding de acciones en el país. revisión de la Ley de Valores.
En este sentido, el director general Zhou Ye admitió que la rectificación integral de las finanzas de Internet ayudará a purificar toda la industria.
También dijo que, a juzgar por la situación regulatoria actual, el país no será blando con la recaudación ilegal de fondos y el fraude, y los estándares regulatorios serán más estrictos. Se espera que se frene en gran medida la situación negativa de la industria de "un trueno al día".
Al mismo tiempo, la gestión de la publicidad es uno de los medios importantes para frenar la recaudación ilegal de fondos.
Al respecto, la Administración Estatal de Industria y Comercio dijo a los periodistas que de acuerdo con los requisitos para la rectificación especial de la publicidad financiera en Internet, se recomienda que las autoridades de la industria financiera, junto con la Administración Estatal de Industria y Comercio y otros departamentos pertinentes, formularán una lista de acceso al mercado de publicidad financiera y una lista negativa de publicidad prohibida, establecerán un sistema de revisión previa de la publicidad financiera de conformidad con la ley e introducirán rápidamente las medidas pertinentes.
Yang Yuzhu también señaló que la reunión conjunta interministerial para abordar la recaudación de fondos ilegal continuará llevando a cabo actividades de investigación y limpieza a nivel nacional sobre información publicitaria sospechosa de recaudación de fondos ilegal de mayo a julio, y Trabajará con los departamentos pertinentes para revisar y mejorar las políticas y medidas pertinentes para fortalecer la investigación de sospechas de recaudación de fondos ilegal. Revisar y supervisar los anuncios de recaudación de fondos, y estudiar y fortalecer el control de los anuncios de financiación publicados por los medios emergentes, como los sitios web de portales. Weibo, WeChat, clientes móviles y búsqueda de Baidu.