Informe de funcionamiento del mercado de gestión de activos de seguros 2019

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La siguiente información es de referencia:

Informe de autoexamen de gobierno corporativo de China CITIC Bank Co., Ltd.

La empresa y todos los miembros de la junta directiva El Consejo de Administración garantiza la veracidad, exactitud y exactitud del contenido del anuncio completo, y será solidariamente responsable de cualquier registro falso, declaración engañosa u omisión importante en el anuncio.

Después de que el Banco cotizara exitosamente en Shanghai y Hong Kong el 27 de abril de 2007, de acuerdo con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes de los lugares de cotización, el Banco continuó incrementando sus esfuerzos para mejorar las operaciones corporativas. y aumentar aún más su independencia y transparencia para construir buenas estructuras de gobierno corporativo. De conformidad con los requisitos pertinentes de la Comisión Reguladora de Valores de China y la Oficina Reguladora de Valores de Beijing, el informe de autoexamen de gobierno corporativo y el plan de rectificación del Banco se presentan a continuación.

1. Recordatorio especial: Problemas que necesitan mejorar en el gobierno corporativo del Banco

1. Mejorar aún más el mecanismo de toma de decisiones de la Junta Directiva y la Junta de Supervisores;

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2. Incrementar aún más las capacidades de ejecución del control interno de las instituciones de base;

3. Desarrollar y mejorar el sistema de asignaciones para directores independientes y supervisores externos.

II. Descripción general del gobierno corporativo

Cuando el Banco estableció una sociedad anónima, se centró en cómo construir una estructura de gobierno corporativo y estandarizar sus operaciones de acuerdo con las normas nacionales y extranjeras pertinentes. leyes y reglamentos. Con este fin, el Banco ha establecido y mejorado la estructura organizativa de la junta general de accionistas, la junta directiva, la junta de supervisores y la alta dirección, ha formulado estatutos bancarios que cumplen con los requisitos de los sistemas empresariales financieros modernos y ha aclarado la relación entre los asamblea general de accionistas, junta directiva, junta de supervisores y altos directivos, así como directores, Las responsabilidades y autoridades de los supervisores y altos directivos son lograr una combinación orgánica de derechos, responsabilidades y beneficios, y establecer una decisión científica y eficiente. mecanismo de elaboración, ejecución y supervisión para garantizar que todas las partes operen de forma independiente y tengan controles y contrapesos efectivos.

(1) Construir una estructura organizacional para el gobierno corporativo moderno.

De conformidad con las disposiciones de la "Ley de Sociedades", las "Directrices de gobierno corporativo para bancos comerciales por acciones" y otras leyes, reglamentos y normas departamentales pertinentes, el Banco estableció la asamblea de accionistas, la Junta de Directores y la Junta de Supervisores, y elegimos directores independientes y supervisores empleados y supervisores externos, contratamos a personas con amplia experiencia en banca comercial y desempeño pasado sobresaliente para desempeñarse como presidente y presidente del banco, y seleccionamos vicepresidentes, gerentes de riesgo y asistentes. presidentes, gerentes financieros y secretarios de la junta directiva y otros altos directivos, establecieron un mecanismo de gobernanza eficaz con la asamblea general de accionistas como máximo órgano de toma de decisiones, el consejo de administración como principal órgano de toma de decisiones y el consejo de supervisores. el órgano de supervisión, y la alta dirección como órgano ejecutivo, estableció un sistema de director independiente y supervisor externo, e introdujo 5 directores independientes, 2 supervisores externos y 3 supervisores representantes de los empleados. La Junta Directiva del Banco está integrada por el Comité de Desarrollo Estratégico, el Comité de Auditoría y Control de Operaciones con Partes Relacionadas, el Comité de Gestión de Riesgos y el Comité de Nombramientos y Retribuciones. Los titulares de cada comité especial son los directores, entre ellos el de Auditoría y Operaciones con Partes Relacionadas. El Comité de Control y el Comité de Nombramientos y Retribuciones están presididos por directores. Un director independiente actúa como presidente.

1. Asamblea General de Accionistas

La Asamblea General de Accionistas es autoridad del Banco para ejercer legalmente sus derechos a través de la Asamblea General de Accionistas, observándose las disposiciones de las leyes. , reglamentos y estatutos, y no podrán interferir en el desempeño de sus funciones por parte del Consejo de Administración ni de la alta dirección. La junta general de accionistas del Banco ha formulado reglas de procedimiento claras para la junta general de accionistas, que estipulan en detalle los procedimientos de convocatoria y votación de la junta general de accionistas, incluida la notificación, el registro, la revisión de propuestas, la votación, el recuento de votos, anuncio de los resultados de la votación, formación de resoluciones de la junta, y Actas, firmas, anuncios y principios de autorización de la junta de accionistas al consejo de administración, etc. Como anexo a los estatutos del Banco, estas reglas de procedimiento se implementaron después de ser adoptadas por la primera asamblea general extraordinaria de accionistas del Banco en 2007 y aprobadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Además, el Banco ha establecido canales efectivos de comunicación con los accionistas para asegurar que todos los accionistas tengan iguales derechos a conocer y participar en los principales asuntos de la empresa estipulados en las leyes, reglamentos administrativos y estatutos de la empresa, y garantizar que las asambleas de accionistas sean eficientes en el trabajo y en la toma de decisiones científicas, permitiendo así a los inversores obtener mayores rendimientos.

2. Junta Directiva

La Junta Directiva es el órgano de decisión del Banco y está autorizada por la Asamblea General de Accionistas para operar y administrar directamente la empresa. Cómo garantizar que la junta directiva desempeñe plenamente su papel y cumpla con sus responsabilidades es una cuestión importante en el gobierno corporativo. El consejo de administración tiene 15 miembros, incluidos 5 directores independientes y 2 directores ejecutivos. La mayoría de los directores tienen una rica experiencia en la industria financiera y un desempeño pasado sobresaliente, y también hay directores enviados por la empresa de inversión estratégica BBVA. Cada director del Banco es consciente de sus responsabilidades y dedica suficiente tiempo y energía al manejo de los asuntos del Banco. La estructura diversificada de directores y el equipo de directores de alta calidad favorecen la correcta toma de decisiones de la junta directiva sobre importantes asuntos operativos y favorecen el desarrollo comercial y la mejora del desempeño del banco.

En la actualidad, el Banco ha establecido inicialmente la estructura organizacional y los procedimientos de toma de decisiones del Directorio. El Directorio cuenta con cuatro comités profesionales: Comité de Desarrollo Estratégico, Comité de Auditoría y Control de Operaciones Relacionadas, y Riesgos. Comité de Dirección y Comité de Nombramientos y Retribuciones El comité entró en funcionamiento formal en marzo de 2007. Entre los cuatro comités especiales, la mayoría de los miembros del Comité de Auditoría y Control de Operaciones con Partes Relacionadas y del Comité de Nombramientos y Retribuciones son directores independientes, y el presidente es un director independiente.

3. Junta de Supervisores

La Junta de Supervisores es el órgano de supervisión del Banco. La Junta de Supervisores del Banco cuenta actualmente con 8 miembros, incluidos 2 supervisores externos, 3 supervisores de accionistas y 3 supervisores de empleados.

La Junta de Supervisores ha formulado reglas de procedimiento para aclarar los métodos de discusión y los procedimientos de votación de la Junta de Supervisores para garantizar una supervisión efectiva por parte de la Junta de Supervisores. Los Estatutos del Banco estipulan que la Junta de Supervisores tendrá derecho a conocer, hacer sugerencias e informar según lo confieren las leyes y reglamentos. Con el fin de garantizar la implementación de los derechos e intereses legítimos de los Supervisores, el Banco deberá. proporcionar información y materiales relevantes a la Junta de Supervisores de manera oportuna para que la Junta de Supervisores pueda revisar el estado financiero del Banco, el control de riesgos y realizar una supervisión, inspección y evaluación efectivas de las operaciones y la gestión.

4. Sistema de control interno

El buen control interno es uno de los elementos básicos del buen gobierno corporativo. Para promover el desarrollo sostenible y saludable de los diversos negocios del Banco, prevenir y resolver eficazmente los riesgos financieros, mejorar la competitividad central del Banco y garantizar la preservación y apreciación del capital bancario, el Banco ha estado mejorando y mejorando continuamente los controles internos en línea. con el principio de control "primero el control interno". Guiado por la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China, la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y las Directrices para el Control Interno de los Bancos Comerciales, el Banco sigue principios de control interno integrales, prudentes, eficaces e independientes, optimizando aún más la entorno de control interno y mejora de las medidas de control interno: aumentar la supervisión e inspección de la implementación del control interno ha promovido efectivamente la operación saludable, estable y segura de los diversos negocios de nuestro banco.

5. Sistema de gestión de riesgos

La gestión prudente de los riesgos es uno de los elementos básicos del buen gobierno corporativo. El Banco se compromete a establecer un sistema de gestión de riesgos independiente, integral, vertical y profesional, cultivar una cultura de gestión de riesgos de "buscar beneficios al filtrar los riesgos" e implementar la gestión de riesgos de "industrias y empresas de alta calidad" y Estrategia de "mercados principales, clientes principales", gestionar activamente diversos riesgos, como riesgo de crédito, riesgo de liquidez, riesgo de mercado y riesgo operativo en todos los niveles y en cada negocio.

6. Transacciones con partes relacionadas

Las transacciones irregulares con partes relacionadas o trampas en las transacciones con partes relacionadas son enfermedades crónicas que obstaculizan el gobierno corporativo. Por lo tanto, la gestión de las transacciones con partes relacionadas debe estandarizarse y los riesgos de las transacciones con partes relacionadas deben controlarse de manera efectiva. El Banco implementa un sistema para evitar transacciones con partes relacionadas y estipula claramente en los Estatutos Sociales: Cuando la junta de accionistas considera transacciones con partes relacionadas, los accionistas relacionados del asunto no participarán en la votación, y el número de acciones con derecho a voto que Los representantes no se contarán en el número total de votos válidos. Al mismo tiempo, de acuerdo con los principios de apertura, imparcialidad y equidad y los requisitos reglamentarios pertinentes, gestionamos estrictamente los préstamos con partes relacionadas y nos aseguramos de que cumplan con los requisitos relacionados. Los préstamos partidistas no excederán el 15% del capital regulatorio. Cuando el Banco cotizó, dispuso de préstamos normales con partes relacionadas según fuera necesario y de acuerdo con las regulaciones pertinentes. Actualmente, no ha otorgado crédito a clientes con partes relacionadas existentes, ni ha desarrollado nuevos clientes con partes relacionadas. Las medidas preventivas relevantes de nuestro banco para préstamos con partes relacionadas incluyen: requisitos crediticios estrictos y las condiciones para la emisión de préstamos con partes relacionadas no son mejores que las de otros préstamos generales para fortalecer la revisión crediticia, la emisión de préstamos con partes relacionadas debe informarse a; el comité de gestión de riesgos de la casa matriz para su aprobación uno a uno, etc.

7. Mecanismo de incentivos y restricciones

El Banco ha formulado una serie de sistemas para garantizar el funcionamiento independiente de la oficina central y las sucursales y controles y contrapesos efectivos mejorando la jerarquía bancaria. sistema de gestión, el sistema de evaluación del departamento de la oficina central, el sistema de gestión de clientes se ha implementado completamente y se han establecido mecanismos de evaluación del desempeño en diferentes niveles en todos los departamentos de la oficina central y sucursales. En particular, nuestro banco comenzó gradualmente a establecer un mecanismo de evaluación de incentivos bajo restricciones de capital y comenzó a promover un mecanismo de evaluación basado en "beneficio económico" y "rendimiento ajustado al riesgo" en sucursales y sucursales para promover el establecimiento de capital en las operaciones comerciales. , filosofía empresarial integral y equilibrada de beneficios y riesgos, y optimizar y ajustar conscientemente la estructura de activos.

8. Gestión de divulgación de información

Después de la cotización simultánea del Banco A+H, con el fin de estandarizar el comportamiento de divulgación de información y proteger los derechos e intereses legítimos del Banco, accionistas y acreedores. y otras partes interesadas, de acuerdo con los requisitos de las leyes, reglamentos y autoridades reguladoras pertinentes en el continente y Hong Kong, el Banco ha formulado el "Sistema de gestión de divulgación de información de China CITIC Bank Co., Ltd." , que aclara los procesos efectivos de presentación de informes, revisión y divulgación de información interna.

El Banco ha dejado claro que el primer responsable de la gestión de los asuntos de divulgación de información es el Presidente del Banco, y los jefes de los distintos departamentos y sucursales de la oficina central del Banco son los primeros responsables. para el reporte de información de sus departamentos y sucursales. El Banco designa al Secretario de la Junta Directiva como la persona designada a cargo de la divulgación de información del Banco. Él es responsable de preparar y presentar los documentos de divulgación de información requeridos por las autoridades reguladoras pertinentes, organizar y completar las tareas de divulgación de información asignadas por las agencias reguladoras. y es responsable de coordinar e implementar la gestión de los asuntos de divulgación de información bajo el liderazgo de la Junta Directiva. El departamento de gestión de asuntos de divulgación de información de sistemas, organización y gestión es específicamente responsable del trabajo de divulgación de información del banco. Con el fin de mejorar y mejorar aún más los sistemas y procesos de trabajo relevantes para la divulgación de información, el Banco ha establecido un importante mecanismo interno de recopilación de información para mejorar los procesos de trabajo relevantes para la divulgación de información desde una perspectiva institucional, sentando las bases para un mejor desempeño de la divulgación de información. responsabilidades.

Dado que nuestro banco acaba de cotizar en bolsa el 27 de abril de este año, hemos obtenido una exención de las autoridades reguladoras del lugar donde cotizamos en nuestro informe anual de 2007 porque nuestro prospecto revelaba el desempeño financiero relevante de nuestro banco en 2006. Por lo tanto, no se han divulgado informes periódicos. Sin embargo, el Banco cumplirá con sus obligaciones de divulgación de información de manera verdadera, precisa, completa, oportuna, simultánea, integral y justa, mejorará continuamente la transparencia y garantizará que todos los accionistas disfruten por igual del derecho a saber. Al mismo tiempo, el Banco también revisará y mejorará oportunamente el "Sistema de gestión de divulgación de información de China CITIC Bank Co., Ltd." de acuerdo con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes del lugar de cotización.

9. Gestión de Relaciones con Inversores

Cuando el Banco entró en bolsa, dio gran importancia a la comunicación con los inversores. Abrió una línea telefónica específica para inversores y creó una " "Relación con Inversores. ", aceptó cuidadosamente varias consultas y comenzó a establecer reglas y regulaciones relevantes, redactando el "Sistema de gestión de relaciones con inversionistas de China CITIC Bank Co., Ltd." En solo dos meses desde su salida a bolsa, los líderes, secretarios de la junta directiva y personal de la junta directiva del banco han organizado y recibido decenas de visitas y encuestas de instituciones de inversión, analistas e inversores nacionales y extranjeros, por teléfono y por vía electrónica. Respondimos preguntas de manera oportuna. a través de correos electrónicos y otros formularios, estableció interacciones positivas con instituciones de inversión nacionales y extranjeras, mejoró la transparencia de la empresa y obtuvo elogios del mercado de capitales.

(2) Garantía de funcionamiento normalizado

1. Estatutos Sociales

Los Estatutos Sociales son las disposiciones de la asamblea general de accionistas del Banco, Consejo de Administración. Directores, Junta de Supervisores y comités especiales de la Junta Directiva, y cada Código de conducta y bases para el funcionamiento normalizado de los directivos de nivel. Los estatutos del banco se ajustan a la Ley de Sociedades de la República Popular de China, la Ley de Valores de la República Popular de China, la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China y las Regulaciones del Consejo de Estado sobre Sociedades Anónimas Anónimas. "Reglamentos especiales sobre captación de acciones y cotización en el extranjero", "Estatutos obligatorios de las empresas cotizadas en el extranjero", "Directrices sobre los estatutos de las empresas cotizadas" y otras leyes, reglamentos administrativos y normas pertinentes, que han sido aprobados por el Comisión Reguladora Bancaria de China y ha pasado la revisión de la Comisión Reguladora de Valores de China y la Bolsa de Valores de Hong Kong.

(2) Reglamento de las Tres Asambleas

De acuerdo con los requerimientos de las autoridades reguladoras, se detalla “Reglamento de la Asamblea de Accionistas”, “Reglamento de Procedimiento para la Junta Directiva" y el "Reglamento de la Junta de Supervisores".

(3) Reglamento interno de los comités especiales de la Junta Directiva y de la Junta de Supervisores.

(4) Formuló y mejoró las "Reglas de trabajo del presidente", mejoró las reglas y procedimientos de trabajo de la alta dirección, aclaró los límites de responsabilidades entre las agencias organizativas y estableció rutas claras de presentación de informes y mecanismos de comunicación de información.

(5) Elaboración de documentos de soporte de gobierno corporativo como el “Sistema de Gestión de Divulgación de Información” y el “Sistema de Gestión de Relaciones con Inversores”.

En la operación real, los documentos mencionados anteriormente y otros documentos guía relevantes brindan garantías institucionales para operaciones estandarizadas.

3. Problemas en el gobierno corporativo

China CITIC Bank Co., Ltd. se estableció el 31 de diciembre de 2006. En un corto período de tiempo, la estructura de gobierno corporativo del Banco básicamente ha cambiado. Básicamente se han establecido el marco y los principios y la gobernanza corporativa se ha embarcado en una vía de desarrollo estandarizada. Sin embargo, en la práctica, como señala profundamente el "Aviso sobre cuestiones relativas a la realización de actividades especiales para fortalecer el gobierno de las sociedades cotizadas", para resolver verdaderamente el problema del gobierno corporativo que es "similar en apariencia pero no en espíritu". , debemos ser claramente conscientes de nuestras propias deficiencias y aprender activamente de la experiencia avanzada de aquellos pares que ingresaron al mercado de capitales antes que nuestro banco, aprender de las fortalezas de otros, compensar nuestras propias deficiencias y explorar y mejorar activamente las soluciones corporativas efectivas. gobernancia.

(1) Mejorar aún más el mecanismo de toma de decisiones de la Junta Directiva y la Junta de Supervisores. Dado que los comités especiales dependientes de la Junta Directiva y la Junta de Supervisores del Banco no se han establecido desde hace mucho tiempo, aunque sus reglas de procedimiento han sido revisadas y revisadas por los comités especiales, aún no han sido revisadas y aprobadas por la Junta Directiva. Además, los miembros de los comités especiales de la Junta Directiva y de la Junta de Supervisores son expertos y académicos en finanzas y finanzas. La experiencia profesional de cada comité especial debe utilizarse aún más para mejorar continuamente el mecanismo de toma de decisiones de la Junta. de Directores y la Junta de Supervisores.

(2) Incrementar aún más las capacidades de ejecución del control interno de las instituciones de base. Aunque nuestro banco ha presentado claramente el concepto de gestión del cumplimiento y lo ha defendido y publicitado enérgicamente, algunas instituciones de base aún no son plenamente conscientes de ello. Es fácil ignorar los problemas de gestión del cumplimiento cuando se manejan negocios específicos. niveles de las instituciones de base, la cuestión del riesgo operativo todavía nos preocupa de vez en cuando. Por lo tanto, fortaleceremos aún más la construcción del sistema de cumplimiento, cultivaremos activamente una atmósfera cultural de cumplimiento entre todos los empleados y cumplimiento de alto nivel, aumentaremos aún más las inspecciones de las instituciones de base y fortaleceremos sus capacidades de ejecución de control interno.

(3) Formular y mejorar el sistema de dietas para directores independientes y supervisores externos. La Comisión de Nombramientos y Retribuciones de nuestro banco ha elaborado el “Sistema de Previsiones para Directores Independientes y Supervisores Externos” para que los directores puedan desempeñar sus funciones con seriedad y diligencia. Este sistema ha sido sometido a la sexta reunión de la primera junta directiva para su revisión y se prevé su implementación dentro de este año.

IV.Medidas de rectificación, tiempo de rectificación y responsable

Número de serie medidas de rectificación tiempo de rectificación responsable

1 La junta directiva revisó y aprobó las reglas de procedimiento En agosto de 2007, Kong Sr. Dan

Mejorar aún más el mecanismo de toma de decisiones de la Junta Directiva y la Junta de Supervisores Sra. Liu Chongming

2 Aumentar aún más el mecanismo interno. capacidades de ejecución de controles de las instituciones de base en 2007 Departamento de Auditoría de Cumplimiento

3 Implantación del sistema de dietas para directores independientes y supervisores externos antes de diciembre de 2007 para el Departamento de Recursos Humanos,

Comité de Nombramientos y Retribuciones

5. Prácticas distintivas de gobierno corporativo

El Banco siempre ha estado comprometido con la construcción de una estructura sólida de gobierno corporativo, aprovechando la experiencia avanzada en gobierno corporativo nacional y extranjero, y teniendo en cuenta las situación actual del Banco, y adoptó algunas medidas efectivas en el funcionamiento real del gobierno corporativo para mejorar continuamente la estructura de gobierno de la empresa.

(1) Características del sistema de control interno

1. El Banco ha establecido una correcta filosofía empresarial y optimizado el entorno de control interno.

Sobre la base de resumir la práctica de los últimos años, nuestro banco ha propuesto la filosofía empresarial de "buscar el desarrollo coordinado de eficiencia, calidad y escala, buscar ganancias que filtren riesgos, buscar un crecimiento estable en el valor de mercado y esforzarse por ser a la vanguardia de la competencia entre bancos chinos y extranjeros", cumplir estrictamente con las disposiciones de diversas leyes, reglamentos y ordenanzas nacionales y los requisitos reglamentarios de la Comisión Reguladora Bancaria de China, y utilizar las "Directrices de control interno para bancos comerciales" como base guiar, seguir los principios de control interno integrales, prudentes, eficaces e independientes de los bancos comerciales, y mejorar las medidas de control interno. Mejorar el intercambio de información y el mecanismo de retroalimentación, utilizar eficazmente la evaluación del control interno y el mecanismo de mejora continua, y promover eficazmente el bienestar, la salud y la salud. operación estable y segura de todos los negocios en todo el banco.

2. El Banco ha establecido un sistema de control interno que cubre todos los negocios y procesos, incluido el control interno de los negocios crediticios, el control interno de los negocios del mercado de capitales, el control interno de los negocios contables y de contrapartida, el control interno de la planificación y finanzas y negocios de intermediación, control interno de sistemas de información informática y control interno contra el lavado de dinero, etc.

3. Mejorar el mecanismo de gestión del control interno y mejorar el carácter científico de la toma de decisiones. El Banco explora activamente la gestión plana, establece y mejora un mecanismo de toma de decisiones colectiva y realiza funciones de toma de decisiones colectivas mediante el establecimiento e implementación de un sistema de reuniones periódicas para los presidentes de las oficinas centrales y de las sucursales para mejorar la naturaleza científica y la transparencia de la operación y la gestión. decisiones. Se han mejorado el comité de gestión de riesgos, el comité de desarrollo y gestión de activos y pasivos, el comité de auditoría interna y el sistema del comité de revisión financiera bajo el liderazgo de la reunión de la oficina del presidente para mejorar el profesionalismo en la toma de decisiones.

4. Fortalecer las medidas de gestión de riesgos e implementar una gestión integral de riesgos. Por un lado, mejoramos aún más el sistema de gestión de riesgos, establecimos tres comités profesionales para riesgo de crédito, riesgo de mercado y riesgo operativo bajo el Comité de Gestión de Riesgos, establecimos los sistemas de trabajo correspondientes y comenzamos a desempeñar sus funciones. Por otro lado, fortalece la gestión de la política crediticia, fortalece la construcción de centros de préstamos y el trabajo de gestión posterior a los préstamos, fortalece aún más la gestión de riesgos de mercado, mejora continuamente la tecnología de gestión de riesgos y mejora el sistema de información de gestión de préstamos, el sistema de activos y pasivos, y sistema de gestión financiera.

5. Intensificar la inspección, rectificación y sanción, y prestar especial atención a la implementación del control interno. Nuestro banco ha asegurado la implementación de controles internos a través de inspecciones a gran escala y estrictas tasas de rectificación. Principalmente realizó inspecciones contables (cobertura 100%), inspecciones crediticias (cobertura 50%) e inspecciones de seguridad. Mediante inspecciones continuas, se revelaron y corrigieron un gran número de irregularidades en la contabilidad, las operaciones comerciales crediticias y la seguridad, y se eliminaron riesgos ocultos.

(2) Características de la gestión de riesgos

El Banco continúa adoptando las siguientes medidas innovadoras y se esfuerza por establecer un sistema de gestión de riesgos prudente:

En 1999, el Banco reformó su proceso de préstamos corporativos, centralizó la autoridad de aprobación para la mayoría de los negocios de préstamos corporativos en la oficina central y estableció puestos de personal de cobranza de tiempo completo para participar en el cobro de préstamos morosos; cooperó con McKinsey & Company para desarrollar empresas; sistema de calificación crediticia empresarial y promoverlo en todo el banco.

En 2003, el Banco implementó el sistema de nombramiento de gerentes de revisión de crédito de sucursales en la oficina central, estableció puestos de gerentes de productos con conocimiento y experiencia en la identificación de riesgos crediticios para realizar investigaciones crediticias y estableció un centro de préstamos para reducir los préstamos. riesgos operativos.

En 2004, el Banco estableció el puesto de director de gestión de riesgos y fue el primero entre sus pares nacionales en implementar el sistema de delegación de gestión de riesgos de sucursales. El gerente de riesgos de la sucursal preside el trabajo de gestión de riesgos, incluida la aprobación de crédito, y es directamente responsable del gerente principal de riesgos y reporta al mismo.

Desde finales de 2004 hasta principios de 2005, el Banco ajustó su proceso de otorgamiento de crédito, fortaleció el control total del proceso del negocio de otorgamiento de crédito y fortaleció la independencia de la gestión de riesgos: (1) Si bien el Departamento de Gestión de Riesgos asumió la función de revisión y aprobación, también El centro de préstamos y las funciones de gestión posterior al préstamo están centralizadas, organizadas e implementadas por el Departamento de Gestión de Riesgos (2) Se implementa el sistema de aprobación colectiva del comité de revisión de crédito, que; cancela el poder de aprobación del presidente de la oficina central y de los presidentes de sucursal. El presidente de la oficina central y los presidentes de sucursal solo tienen poder de veto para ejercer la revisión de crédito sobre los proyectos aprobados por el comité. (3) Establecer un puesto de comité de revisión de crédito de tiempo completo para promover el préstamo profesional; revisar. El sistema de primera persona responsable se implementa en la investigación de crédito y la gestión posterior al préstamo. El gerente de cuentas y el gerente de producto son los primeros responsables de la investigación de crédito y la gestión posterior al préstamo.

Desde 2005, el banco coopera con Moody's KMV para desarrollar un nuevo sistema de calificación crediticia empresarial corporativa de acuerdo con los requisitos de Basilea II. El nuevo sistema de calificación ha diseñado 20 modelos de puntuación que pueden medir de forma independiente la probabilidad de incumplimiento y un modelo de medición de probabilidad de incumplimiento general basado en categorías de clientes. Está a la vanguardia de sus pares nacionales en términos de segmentación de la industria y tecnología de medición de probabilidad de incumplimiento.

En 2006, (1) el Banco implementó las estrategias de "industrias de alta calidad, empresas de alta calidad" y "mercados principales, clientes principales", ajustó la estructura de la cartera de préstamos según industrias, productos y clientes y riesgos crediticios gestionados proactivamente (2) Bajo el Comité de Gestión de Riesgos de la Casa Matriz, el Banco ha establecido tres comités profesionales especializados en gestión de riesgo crediticio, riesgo de mercado y riesgo operativo para fortalecer la gestión profesional y centralizada de los tres riesgos principales; y ha establecido un equipo de expertos en industrias clave y El Banco ha establecido una base de datos de expertos externos, fortaleció la gestión de políticas de industrias clave, implementó gradualmente la revisión de préstamos de la industria y mejoró el nivel profesional de la toma de decisiones crediticias; El banco comenzó a promover el concepto de "buscar beneficios que filtren riesgos" en todo el banco y, mediante cálculos, asignar capital económico con base en estándares de capital regulatorio para evaluar el desempeño de las sucursales de Nivel 1.

Los esfuerzos continuos del Banco en la construcción del sistema de gestión de riesgos han mejorado y seguirán mejorando el nivel de gestión de riesgos del Banco y seguirán mejorando la calidad de los activos del Banco, lo que conducirá a mejorar las capacidades de retorno de capital del Banco.

(3) Mejorar el sistema de divulgación de información

Como empresa que cotiza simultáneamente en A+H, nuestro banco tiene un profundo conocimiento de las diferencias en las reglas y conceptos regulatorios entre China continental y En términos de divulgación, implementamos estrictamente los principios de estándares estrictos en lugar de indulgentes y más contenido en lugar de menos contenido. De acuerdo con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes del lugar de cotización, el Banco ha formulado el ". China CITIC Bank Co., Ltd." basado en su propia situación real. Sistema de gestión de divulgación de información" aclara los procesos internos efectivos de presentación de informes, revisión y divulgación de información, lo que ayuda a mejorar aún más la transparencia y maximizar el valor para los accionistas.

6. Otros asuntos que necesitan explicación

(1) Métodos de comunicación de información diaria. Actualmente, el Banco informa oportunamente a la Junta Directiva y Supervisores del trabajo diario relevante a través de la "Correspondencia de Directores y Supervisores del China CITIC Bank" y las "Actualizaciones del Mercado de Capitales del China CITIC Bank".

(2) Explicación del plan de incentivos de acciones

El Banco ha formulado un plan de incentivos de derechos de revalorización de acciones para los altos ejecutivos. Aún no se ha recibido una respuesta clara sobre si se puede implementar. la agencia reguladora.

Junta Directiva de China CITIC Bank Co., Ltd.

Agosto de 2007