¿Cuáles son las trece prohibiciones a las plataformas de préstamos en línea estipuladas en las normas reguladoras del p2p?

Los detalles regulatorios de P2p estipulan doce prohibiciones, incluida la prohibición de que las plataformas recauden fondos, recolecten fondos de usuarios, proporcionen garantías, dividan los términos del proyecto, publiciten o promuevan proyectos de financiamiento para usuarios registrados sin nombre real, concedan préstamos, vendan financiamiento bancario, gestión de activos de corretaje, fondos, productos de seguros o fideicomisos, financiación para inversiones en bolsa, crowdfunding de renta variable, etc.

De acuerdo con el artículo 9 de las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona", los intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona deberán cumplir las siguientes obligaciones:

(1) De conformidad con la ley, los reglamentos y contratos estipulan que la recopilación, clasificación, selección y publicación en línea de información sobre préstamos directos, así como la evaluación crediticia, la equiparación de préstamos, la consulta financiera, la resolución de disputas en línea y otros servicios relacionados se proporcionan a ambas partes;

(2) Préstamo Las calificaciones e información del prestatario y la autenticidad de la información, y la autenticidad y legalidad del proyecto de financiamiento;

(3 ) Tomar medidas para prevenir el fraude, detectar fraude u otras circunstancias que perjudiquen los intereses del prestamista, anunciar y poner fin rápidamente a las actividades de préstamos entre pares pertinentes;

(4) Continuar llevando a cabo actividades de préstamo entre pares -actividades de popularización del conocimiento sobre préstamos entre pares y educación sobre riesgos, fortalecer la divulgación de información, guiar a los prestamistas para que participen en préstamos entre pares dispersos y de pequeña cantidad, y garantizar que los prestamistas sean plenamente conscientes de los riesgos de los préstamos;

( 5) De conformidad con las leyes, reglamentos y requisitos reglamentarios pertinentes para los préstamos interbancarios, presentar y registrar rápidamente la información relacionada con los reclamos y deudas en los préstamos interbancarios a los departamentos de datos y estadísticas correspondientes;

( 6 ) Conservar adecuadamente la información y la información de transacciones de prestamistas y prestatarios, y no eliminará, alterará, comercializará ilegalmente ni filtrará la información básica y la información de transacciones de prestamistas y prestatarios;

(7) Cumplir con el estado de cliente en de acuerdo con la ley Obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, como identificación, informes de transacciones sospechosas, información de identidad del cliente y preservación de registros de transacciones;

(8) Cooperar con los departamentos pertinentes para prevenir e investigar finanzas delitos;

(9) Hacer un buen trabajo en la gestión de contenido de información de Internet, trabajo relacionado con la seguridad de la información y la red de acuerdo con los requisitos pertinentes;

(10) Otras obligaciones estipuladas por la banca agencia reguladora del Consejo de Estado y el gobierno popular provincial del lugar de registro industrial y comercial.

Artículo 10: Los intermediarios de información sobre préstamos entre pares no realizarán ni aceptarán encomiendas para realizar las siguientes actividades:

(1) Financiamiento por sí mismos o en forma encubierta;

( 2) Aceptar y cobrar fondos directa o indirectamente de los prestamistas;

(3) Directamente o en forma encubierta proporcionar garantías o prometer garantizar el capital y los intereses a los prestamistas;

(4) Autorizar por cuenta propia o encomienda a terceros para publicitar o promover proyectos de financiación en lugares físicos distintos de los canales electrónicos como Internet, teléfonos fijos, móviles, etc.;

(5) Conceder préstamos, a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario;

(6) Dividir el período de financiación de los proyectos;

(7) Recaudar fondos mediante la venta de productos financieros tales como gestión financiera, y vender productos financieros tales como gestión financiera bancaria, gestión de activos de corretaje, fondos, seguros o productos fiduciarios;

(8) Realizar negocios de titulización de activos o realizar la transferencia de créditos en la forma de activos empaquetados, activos titulizados, activos fiduciarios, participaciones en fondos, etc. ;

(9) Salvo que lo permitan las leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias relacionadas con los préstamos entre pares, cualquier forma de mezcla, agrupación o agencia con la inversión, agencia de ventas, corretaje y otros negocios de otras instituciones;

(10) Fabricar o exagerar la autenticidad y las perspectivas de ganancias de la financiación de proyectos, ocultar los defectos y riesgos de la financiación de proyectos, realizar publicidad o promoción falsa y unilateral utilizando lenguaje vago u otros medios engañosos. , fabricar y difundir información falsa o incompleta Información, dañar la reputación comercial de otros, engañar a prestamistas o prestatarios;

(11) Proporcionar información para financiación de alto riesgo, como inversiones en acciones, operaciones de venta libre financiación, contratos de futuros, productos estructurados y otros derivados Servicios de intermediación;

(12) Participar en crowdfunding de acciones y otros negocios;

(13) Otras actividades prohibidas por leyes, reglamentos y regulaciones disposiciones relacionadas con los préstamos entre pares.

Datos ampliados:

Artículo 14 de las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona" Los prestamistas que participen en préstamos de persona a persona deberán tener conciencia del riesgo de inversión, capacidad de identificación de riesgos, experiencia en inversiones en productos financieros no principales y familiaridad con Internet.

Artículo 15 Los prestamistas que participen en préstamos entre pares deberán cumplir las siguientes obligaciones:

(1) Proporcionar identidad verdadera, precisa y completa y otra información a los prestamistas entre pares. intermediarios de información crediticia;

(2) Los fondos prestados son fondos propios legales;

(3) Comprenda los riesgos crediticios de financiar proyectos y confirme que tiene la correspondiente conciencia y tolerancia al riesgo. ;

(4) Soportar la pérdida de principal e intereses causada por el préstamo;

(5) Las demás obligaciones estipuladas en el contrato de préstamo y acuerdos relacionados.

Enciclopedia Baidu: Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos de persona a persona